基金銷售服務心得體會
什么是心得體會
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。語言類讀書心得同數學札記相近；體會是指將學習的東西運用到實踐中去，通過實踐反思學習內容并記錄下來的文字，近似于經驗總結。
基金銷售服務心得體會（通用5篇）
我們得到了一些心得體會以后，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來，這樣能夠給人努力向前的動力。那么你知道心得體會如何寫嗎？下面是小編幫大家整理的基金銷售服務心得體會（通用5篇），希望對大家有所幫助。
基金銷售服務心得體會1
近期，由于股市行情上漲，我行基金銷售隨之異常火爆，每到證券系統開始營業后，購買基金的客戶絡繹不絕，紛紛涌入營業網點，真可謂門庭若市、熱鬧非凡。排隊等候購買基金也成了我行各網點一道亮麗的風景線。
由于我本人是建行的一員，對基金有所了解，自然也就成了親朋好友、同學老鄉，最理想、最信任的基金產品推薦者。他們中有的電話詢問，有的親自上門當面咨詢。從他們渴望了解基金知識的需求中，我深深感到作為一名建行員工，不僅要能夠勝任自己所從事的本職工作，還應該更多的了解我行日新月異不斷推出的各種產品。認識產品、了解產品，從而達到主動營銷產品。
現在幾乎每天都有人讓我幫他們選擇好基金購買，從他們對我的信任中，我深深地感到自己責任重大，從而激發了我想更多的了解基金知識，擴大自己的知識領域，不斷地充實自己，提高自己的業務知識水平，以便更好地為他們服務。如今，當好他們的參謀，已成為我義不容辭的責任；為他們創造最大的利潤，成為我服務好他們的最終目標。從他們樸實無華感激的話語中，我親身體驗到成功營銷的快樂；從他們滿意的笑容中，我深深體會到作為一名建行員工的自豪感和責任感。
我從業余營銷基金過程中，悟出一些道理：其實我們每個人身邊就擁有很豐富的客戶資源，只要我們用心開發，都有可能成為我行龐大客戶群中的一員；服務無處不在，服務就在我們身邊，服務好我們周圍的每一個人，讓他們有幸成為我們服務的客戶，那才是我們最大的心愿；從客戶的需求，我感到當前我行網點轉型急需培養和造就一批懂產品、會營銷、精明干練的個人業務顧問隊伍；從客戶的需求，我感到正值我行網點轉型之際，我們每位員工都應該盡快適應轉型要求，樹立全員營銷的觀念，為了我行明天更好，我們每位員工必須轉變觀念，從我做起，從現在做起。
基金銷售服務心得體會2
20xx年初制定的工作計劃，又到了季度總結、思考、改進的時候了。在今年初設定工作計劃時，告知自己每日成長一點點、每月改變一點點，希望自己一年中在思想上有所飛躍、學習的態度有所飛躍。
一、20xx年第一季度工作總結
1、“基智團”的工作
在費老師的指導下，第一季度的基金銷售改革工作取得了實質性的進展。每季度重點基金投資策略報告、每月基金短語評價、基金對帳單、季度定投基金投資策略報告、每周基金時事短信發送、基金發行信息短信發送等各項工作都有條不紊地展開。
3月份，在“xx基金”銷售過程中，做到及早安排、統一學習、互相競爭的局面，最終在本次基金銷售中，取得500多萬的成績，排名公司第五名。
2、思考工作中存在的問題，妥善解決
每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時間，回顧一天工作中的得失，發現工作中的薄弱點，對于存在問題進行思考，自己設法提出可行性方案，次日進行及時解決。
二、20xx年第二季度工作計劃
1、增強基金客戶的服務工作
目前，營業部需要從根本上轉變經營模式，轉變傳統的經紀業務的過度依賴，需要將營業部轉變成真正的營銷客戶中心。那么，我們的服務就是至關重要的了。
我們營業部的基金銷售工作至今已經歷了八個年頭，思想匯報專題期間也積累了千余基金客戶及上億的基金資產。如何能夠更好地服務這些客戶，從這些客戶中挖掘潛能，盤活他們的基金資產呢？
每季度舉辦特色基金投資俱樂部，每次會議都安排一個主題吸引客戶前來參加。會議中，我們將以基金投資的實例、分析解決客戶對于自己存量基金的疑問，并出具基金短語點評，從而使客戶對自己帳戶中的基金及時了解，適時采取必要的贖回措施。
每次會議前，必須設計有針對性的調查問卷。會議結束后，必須對調查問卷及時進行梳理，了解客戶的內在需求，將客戶需求進行登記并予以解決。
目前，營業部的基金銷售工作遇到瓶頸，我們必須轉變思路，化危機為機遇，將
自身能夠做好的事情做到最好。通過自己的努力，帶領營業部的基金銷售走出瓶頸。
2、整理基金客戶名單，改進基金服務模式
對于個人而言，服務基金客戶必須細化手中客戶名單。將手中所有客戶分為重點客戶（資產大經常購買基金）、核心客戶（偶爾購買基金）、普通客戶（持有套牢基金）。對于重點客戶必須每次溝通前打印基金持倉明細，根據營業部的基金短語評論，與客戶保持兩周一次的電話溝通；對于核心客戶，根據營業部的基金短語評論，每月保持一次電話溝通；對于普通客戶，將每月的基金短語評論寄送給客戶，并每月保持部分客戶的溝通工作。
3、注重融資融券的業務學習，發展融資融券的客戶
隨著券商競爭格局日趨激烈，發展新業務的贏利模式也勢在必行。所以，今年融資融券新業務也作為了營業部重點考核的目標之一。
在每天下午收盤后，利用半個小時的時間對融資融券業務及柜臺操作流程進行學習。遇到融資融券開戶需求時，掌握實際開戶流程，盡快分擔開戶柜員工的開戶壓力。6月30日之前，完成兩個融資融券客戶的開戶指標。
作為營業部的一員，必須學習融資融券業務、發展融資融券客戶，為營業部的發展作出自己的貢獻。
4、團隊成員互相支持，攜手努力共創佳績
心中理想的工作環境是團隊成員和諧共處、各項業務由成員牽頭組織學習并回答員工提出的疑難問題、部門之間互相支持幫助、學習成長熱情高漲的集體。
作為營業部的一顆“螺絲釘”，雖然渺小，但是也能夠發揮自己的長處。在基金業務學習中，把握基金的特點，找出基金的賣點，安排讓“基智團”成員輪流主持學習，對每位成員的研究能力、組織能力、演講能力都會有所提高。
通過書籍、微博等傳媒方式來吸收正面能量，然后在部門員工之間、營業部員工之間起到傳播正面力量的導體。
5、完成六月投資分析考試，做到有計劃，有安排
6月11日，又是一次證券從業人員考試。我要利用現在起的兩個月時間，對學習章節、學習要點按“周”進行劃分，每周突出學習重點，把握書中的每一個知識要點，完成章節的練習題，爭取在六月完成投資分析的考試。
基金銷售服務心得體會3
“如果你想加害你的朋友，請將基金賣給他！”這句詼諧幽默卻又無可奈何的玩笑話經常讓銀行一線銷售人員面對著客戶的冷幽默而無以應答。盡管全國所有的基金銷售人員都憑借著一種做好本職工作，為客戶合理配置資產的“雙贏”心態去竭力為客戶的資產進行保值、增值，但是無情的現實卻讓人無法開口“狡辯”，輕則虧損10%，多的虧損40%甚至50%，別人大半輩子的心血就在理財經理的“好心幫助”下，一夜回到了解放前。于是乎，一邊是傷痕累累的“衣食父母”，一邊又是層層下達的“政治任務”、“必保任務”，理財經理不禁心中在吶喊“這年頭，上班比上墳的心情還沉重啊！我該如何把基金銷售出去啊？”
說實話，個人目前尚能夠游離在“衣食父母”與“政治任務”的夾縫中，甚至在同事眼中我還能實現“霸王銷售”——不僅不用低三下四地求人，反而還能夠讓客戶豪無怨言地來購買！這不得不與我的一套基金營銷攻略有關！
所謂的基金營銷攻略主要分為目標客戶的鎖定、營銷方式的確定、營銷話術的講究以及售后服務的到位。
基金目標客戶的鎖定是實現營銷的前提，我一般會選擇以下人群作為我的目標客戶：
1、買過基金的客戶。這里面又可以分為兩類人，一類是買過基金還沒怎么虧損的客戶，這類人一般是我要完成“政治任務”的首選目標客戶；還有一類是買過基金，但是虧損不小的，這類客戶一般是我覺得近期股市能夠有10%以上空間，適合購買老基金的或者近期大盤還將橫盤甚至下跌，不過等到1個半月的封閉期結束后，大盤上漲的概率相當大而目前適合購買新基金的目標人選。
2、銀行第三方存管客戶。這類客戶一般是股市打新股或者炒股的客戶。對于炒股的客戶一定要找熊市虧損嚴重或牛市賺錢很少的客戶。
3、在柜面辦理存款定期1年甚至3年以上的客戶。
4、第三方合作伙伴（保險公司、證券公司、房產中介等等）。這些機構的渠道合作伙伴畢竟平時有求于我們，在平時有政治任務的時候，他們往往能夠幫助我們度過難關！
基金銷售服務心得體會4
20xx年初制定的工作計劃，又到了季度總結、思考、改進的時候了。在今年初設定工作計劃時，告知自己每日成長一點點、每月改變一點點，希望自己一年中在思想上有所飛躍、學習的態度有所飛躍。
一、20xx年第一季度工作總結
1、“基智團”的工作
在費老師的指導下，第一季度的基金銷售改革工作取得了實質性的進展。每季度重點基金投資策略報告、每月基金短語評價、基金對帳單、季度定投基金投資策略報告、每周基金時事短信發送、基金發行信息短信發送等各項工作都有條不紊地展開。
3月份，在“銀華90基金”銷售過程中，做到及早安排、統一學習、互相競爭的局面，最終在本次基金銷售中，取得500多萬的成績，排名公司第五名。
2、思考工作中存在的問題，妥善解決
每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時間，回顧一天工作中的得失，發現工作中的薄弱點，對于存在問題進行思考，自己設法提出可行性方案，次日進行及時解決。
二、20xx年第二季度工作計劃
1、增強基金客戶的服務工作
目前，營業部需要從根本上轉變經營模式，轉變傳統的經紀業務的過度依賴，需要將營業部轉變成真正的`營銷客戶中心。那么，我們的服務就是至關重要的了。
我們營業部的基金銷售工作至今已經歷了八個年頭，期間也積累了千余基金客戶及上億的基金資產。如何能夠更好地服務這些客戶，從這些客戶中挖掘潛能，盤活他們的基金資產呢？
每季度舉辦特色基金投資俱樂部，每次會議都安排一個主題吸引客戶前來參加。會議中，我們將以基金投資的實例、分析解決客戶對于自己存量基金的疑問，并出具基金短語點評，從而使客戶對自己帳戶中的基金及時了解，適時采取必要的贖回措施。
每次會議前，必須設計有針對性的調查問卷。會議結束后，必須對調查問卷及時進行梳理，了解客戶的內在需求，將客戶需求進行登記并予以解決。
目前，營業部的基金銷售工作遇到瓶頸，我們必須轉變思路，化危機為機遇，將自身能夠做好的事情做到最好。通過自己的努力，帶領營業部的基金銷售走出瓶頸。
基金銷售服務心得體會5
我公司實施的“具有遠程網絡智能控制功能的醫用氣體綜合管理系統開發”項目申請了2011年度國家中小企業創新基金，該項目于2011年、2012年分別獲得地方和國家科技部立項，其中地方立項資助30萬元、科技部立項資助70萬元。目前，項目實際到位金額69萬元（地方20萬元、國家49萬元），很好地支持了本項目的實施。
本項目實施以來，得到了地方科技部門的大力支持，得到了全體參與人員的全力配合。在各方的共同努力下，本項目各項建設任務得以順利完成，不但很好地完成了預期目標，而且取得了良好的社會經濟效益。其執行情況總結如下：
一、企業概況
成立于1998年1月，2012年改制為，注冊資金由最初的1211萬元增資到目前的7500萬元，是一家中美合資（2011年7月1.5億元入股本公司）、中德技術合作，專業從事醫療設備、醫療工程設計、制造、安裝的國家高新技術企業，主要經營手術部凈化系統、醫用中心供氣系統、護士呼叫系統、醫用制氧機、電動吊臂、icu橋架式吊塔、icu功能柱、醫療床等產品。
公司擁有醫療工程和醫療器械行業準入二級資質，4個產品取得了二類醫療器械產品注冊證，9個產品取得了一類醫療器械產品注冊證，取得了機電安裝、建筑智能化一級資質，裝修裝飾設計與施工一體化二級資質，消防設施工程專業承包三級資質，a1、a2級壓力容器制設計和和制造許可證，gc2級壓力管道設計、安裝許可證。公司先后通過了iso9001國際質量管理體系認證、iso13485醫療器械質量管理體系認證、iso14001環境管理體系認證、歐盟ce認證、gb/t28001職業健康安全管理體系認證、gb/t50430工程建設施工
企業質量管理認證。
目前，公司已完成了多項主打產品技術的研發，獲得31項國家專利和軟件著作權，實現了核心技術的自主化；同時，公司為產品銷售建立了暢通的銷售渠道，實現對全國30多個省市、自治區、直轄市客戶的銷售。公司以領先的技術、可靠的質量、及時周到的服務贏得了市場、贏得了客戶，成為行業佼佼者，獲得了客戶、政府和社會的一致好評。為此，公司先后獲得了國家高新技術企業、四川省成長型中小企業、中國3a級信用企業、四川省質量信譽aaa級企業、四川省質量管理先進單位、四川省優秀誠信企業等榮譽稱號，商標也被評為四川省著名商標，醫用中心供氧系統被列為四川地方名優產品目錄；此外，公司研發中心還被評為四川省企業技術中心。隨著公司的健康快速發展，公司技術研發實力不斷增強、產品銷售增長迅速、市場占有率不斷提高、資金實力不斷壯大。到目前為止，公司已發展成為占地200多畝、擁有員工750人、設備300多臺套，形成資產5.70億元、年銷售收入3.14億元的高新技術企業。
二、基金項目概況
本項目開發的是一種醫用氣體綜合監管系統，由醫用氣體信息采集、信息處理傳輸、執行機構及平臺綜合管理系統軟件構成。其中信息采集、傳輸模塊主要采集、處理傳輸醫用氣體信息，供后臺管理系統遠程實時監控之用；執行機構主要實現對醫用氣體運行的控制及故障的處理；綜合管理系統軟件主要實現對整個醫院醫用氣體的統一監控、綜合管理。
該產品是對傳統醫用氣體管理產品的更新換代，其具有醫用氣體信息自動采集、運行狀態自動監控、故障自動提示及遠程處理、醫院醫用氣體統一管理等功能，能很好地實現對整個醫院醫用氣體的遠
程、智能、綜合管理，解決醫用氣體監控難度大、處理不及時、需人員長期值守等問題，有利于醫用氣體的安全供應和高效管理，可廣泛應用于各大、中型醫院。
1、項目主要創新點
（1）醫用氣體綜合管理方案創新
本項目通過系統性設計方案創新，把醫院各醫用氣體節點的管理和醫院醫用氣體綜合管理有機結合了起來，產品具有對醫用氣體的安全監管、對用氣單位氣體使用情況的自動計量和統計、對維護人員的自動遠程通知、對醫用氣體的遠程智能控制等功能，實現了對醫院醫用氣體的集中控制和綜合管理。
為實現這一方案，本項目采用了gprs信息遠傳技術、互聯網技術、電話網絡語音傳輸技術、智能控制技術等，實現了用氣節點、用氣單位、運維人員、后臺管理系統的信息互動，有效提高了醫用氣體管理的智能化、信息化水平，做到了對醫用氣體的安全、高效、綜合管理。
（2）信息加密技術的運用
本項目采用des信息加密技術，有效防止了直接采用gprs信息傳輸通道可能產生的信息被干擾、截留和控制，杜絕了系統誤報警、誤動作等問題的出現。
（3）雙看門狗電路技術的運用
本項目采用了雙看門狗電路設計，即一個看門狗停止工作以后，另外一個看門狗會為系統提供必要的時鐘，同時讓停止工作的看門狗進行復位，重新工作起來，處于待機備份狀態，這樣兩個看門狗輪可以輪流工作，避免了系統終端數據采集器常出現的系統死機和重啟問題，確保了系統的穩定。
（4）其他技術創新
本項目還采用單脈沖轉換技術，使醫用氣體計量精度大為提高；
采用全端口保護電路技術（包括串口外接設備保護電路、光耦隔離、電源保護電路等），使系統能夠有效防范雷擊、接口防浪涌電壓沖擊、防靜電，并具有了對電源輸入反接、誤接、過壓、欠壓和過流的保護功能；采用電源自動切換管理技術（兩路外部輸入電源和一路電池備份電源的自動切換），確保了系統在掉電和外部電源關閉情況下數據的完整；采用短信收發技術，實現了醫用氣體管理人員、護士站工作人員、各病區乃至設備供應單位對醫院醫用氣體情況的及時、準確了解，確保了醫用氣體的使用安全和醫用氣體管理的快速高效。
2、市場情況
本項目開發的醫用氣體綜合管理系統，除了具有對醫用氣體的普通監控、計量等功能外，還具有遠程網絡智能化控制功能、綜合管理功能，可有效提高醫院醫用氣體的管理水平和效率，從而更好地滿足醫院的實際需求。用戶使用反饋，本項目產品功能豐富、性能優異、性價比高、能更好地滿足醫院客戶的實際需求，因而獲得了眾多客戶的青睞。
在本項目實施過程中，經濟不景氣對市場需求造成了影響，公司針對市場變化，及時對產品及其銷售方式進行了調整：
（1）采用新技術、新工藝、新安裝流程，降低了產品生產、安裝維護成本；采用軟、硬件選配方式，滿足客戶對產品功能、性能的不同需求。這些措施的采用，實現了產品的低成本和系列化，確保了產品的競爭優勢。
（2）采用對原有市場滲透策略，采用行業有影響力醫院樣板示范形式，實現對原有客戶深入挖掘和對新客戶的拓展，這樣既降低了產品銷售的前期投入，又降低了前期銷售難度。采用市場代理銷售策略，實現對新地域、新市場的拓展，這樣大大減小了公司開拓新市場的難度、降低了風險。
通過以上措施的實施，公司先后實現了對廣西、寧夏、安徽等新地域和新興市場的開拓，實現了對南寧市第二人民醫院、寧夏中衛市人民醫院等客戶的銷售，并與之建立了良好的合作關系，這為本項目實施打下了較好的市場基礎，并創造了良好的銷售業績（截止20xx年12月，項目產品實現603.80萬元的銷售收入。）
3、社會經濟意義
（1）本項目產品的成功開發，有效滿足了國內醫院對醫用氣體綜合管理的需求，可實現對醫用氣體的統一、綜合管理。這有利于我國醫院醫用氣體管理效率、安全管理水平的提高，確保醫療安全；有利于醫用氣體管理、維護成本的降低，可有效降低運維管理人員的勞動強度。
（2）本項目主要依托多項已獲受理和授權的實用新型專利、軟件著作權等關鍵技術，完全具有自主知識產權，其性能指標全面優于國內同類產品，達到國內領先水平。本項目的成功實施，有利于提高我國相關行業技術水平，促進技術進步。
（3）本項目的實施，對于解決就業和促進地方經濟發展也具有積極意義。到目前為止，本項目實施有效解決了33人的就業問題，并上繳稅費55.38萬元，實現凈利潤99.66萬元，創造了較好的社會經濟效益。
三、基金項目執行過程與取得的成果
截止到年月日，本項目已到位的總投資額為361.90萬元，其中立項時已完成投資52萬元，新增投資309.90萬元，其中：科技部創新基金49.00萬元
地方資助20.00萬元
企業自籌資金240.90萬元
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