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銀行自查報(bào)告

時(shí)間:2023-07-08 14:03:12 自查報(bào)告 我要投稿

銀行自查報(bào)告(實(shí)用15篇)

  在學(xué)習(xí)、工作生活中,我們都不可避免地要接觸到報(bào)告,我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意涵蓋報(bào)告的基本要素。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢?以下是小編精心整理的銀行自查報(bào)告,歡迎大家分享。

銀行自查報(bào)告(實(shí)用15篇)

銀行自查報(bào)告1

  為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)的規(guī)范及有效性,加強(qiáng)服務(wù)收費(fèi)管理案件防控,切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展,按照市聯(lián)社通知及要求,派出了3個(gè)檢查小組對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查,檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆,涉及金額達(dá)29250萬(wàn)元。結(jié)合我社日常掌握情況,此次明確了自查重點(diǎn)項(xiàng)目,并對(duì)自查具體情況進(jìn)行了認(rèn)真分析,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告如下:

  一:印、證的管理

  此次對(duì)我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查,未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱完全合規(guī)合法。

  二:大額款項(xiàng)支付管理

  這次對(duì)全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查,柜臺(tái)大額支付都實(shí)行了分級(jí)授權(quán)和雙簽制度,每筆大額支取款項(xiàng)都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件,授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.,特大交易都進(jìn)行了報(bào)備審批,經(jīng)辦人員對(duì)大額交易都進(jìn)行了登記,保證了存款人的信息真實(shí)完整。

  三:特殊業(yè)務(wù)的`處理

  對(duì)于存款的凍結(jié).查詢和扣劃等業(yè)務(wù),我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律.行政法規(guī)受理和辦理的,這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆,掛失當(dāng)事人證件都通過(guò)公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查;操作人員都嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理,不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。

  四:會(huì)計(jì)核算

  存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì)計(jì)科目情況,暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸儲(chǔ),賬外運(yùn)營(yíng)的問(wèn)題;嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度;會(huì)計(jì)檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。

  五:帳戶管理

  各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開(kāi)銷戶制度;存款賬戶的開(kāi)立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的,存款開(kāi)立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制,對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對(duì)公的賬戶開(kāi)戶資料及證明文件都完整有效,對(duì)不動(dòng)戶都進(jìn)行了久懸,余額為零的進(jìn)行了銷戶,有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%.新農(nóng)保批量開(kāi)戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理,實(shí)行了日對(duì)賬制。

  六:存款利率執(zhí)行情況

  我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行,存款的結(jié)息.付息都是按照國(guó)家利率管理制度執(zhí)行的,應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提,存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無(wú)誤的計(jì)付。

  七:案件防控工作

  我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組,對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求,將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo),我社還成立了專項(xiàng)稽查大隊(duì),并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé),為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營(yíng),管理.防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。

  八:重要空白憑證的管理

  我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的,管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié),建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿,重要空白憑證都賬賬,賬證,賬實(shí)相符,表內(nèi)外核對(duì)無(wú)誤,重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫(kù).登記.領(lǐng)用.銷號(hào).作廢等手續(xù),會(huì)計(jì)主管按時(shí)定月對(duì)重要空白憑證進(jìn)行了盤(pán)底查庫(kù)制度.以上僅僅是我社對(duì)存款業(yè)務(wù)自查的一部分,另外還對(duì)收費(fèi)管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查,雖然暫未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,但并不代表以后不會(huì)發(fā)生任何違規(guī)紕漏,所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施,嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作,以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理,不斷提高服務(wù)水平,確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長(zhǎng)!

銀行自查報(bào)告2

  根據(jù)重慶市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于??的通知》文件精神要求,公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組;召開(kāi)會(huì)議講解文件精神,并組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度;對(duì)單位資金及銀行賬戶管理情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組

  公司召開(kāi)了相關(guān)會(huì)議,會(huì)上傳達(dá)了集團(tuán)文件精神,并成立了以董事長(zhǎng)??為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。

  二、制度建設(shè)方面

  我公司自成立以來(lái),結(jié)合運(yùn)營(yíng)情況不斷建立健全財(cái)務(wù)管理制度,不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財(cái)務(wù)管理制度由《公司財(cái)務(wù)制度》、《財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷管理辦法》、《財(cái)務(wù)印鑒管理制度》、《預(yù)算管理制度》以及《會(huì)計(jì)檔案管理制度》等組成,其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預(yù)算、支付、調(diào)度、運(yùn)用等方面,在公司運(yùn)行中得到了有效執(zhí)行。

  三、資金管理方面

  結(jié)合公司實(shí)際情況對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進(jìn)行自查,自查結(jié)果如下:

  1、費(fèi)用報(bào)銷及審批權(quán)限

  集團(tuán)財(cái)務(wù)部針對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、單位負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相

  關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范并作出要求,使得公司的費(fèi)用報(bào)銷制度更加完善,提升了執(zhí)行力。

  公司制定了相應(yīng)的費(fèi)用報(bào)銷流程,即“申請(qǐng)(經(jīng)辦人)→審查(部門(mén)負(fù)責(zé)人)→審核(財(cái)務(wù)人員)→審簽(財(cái)務(wù)總監(jiān))→審批(總裁、董事長(zhǎng))”,在日常費(fèi)用報(bào)銷過(guò)程中,嚴(yán)格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行,在每一個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格審查,對(duì)不合理、不合規(guī)、不合法的費(fèi)用單據(jù)一律拒絕報(bào)銷,做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。

  在費(fèi)用報(bào)銷審批上,公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度,首先要進(jìn)行事前審批,審批同意后方可組織實(shí)施,再進(jìn)入報(bào)銷流程。公司費(fèi)用報(bào)銷最終審批人為公司負(fù)責(zé)人,部門(mén)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費(fèi)用審批權(quán)限。

  經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)的費(fèi)用報(bào)銷及賬務(wù)處理。

  2、資金調(diào)撥管理。

  公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面:

  (1)銀行賬戶之間資金調(diào)撥。公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要,銀行賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥,調(diào)撥時(shí)進(jìn)行了事前申請(qǐng),填寫(xiě)《付款/資金調(diào)撥通知書(shū)》,待逐級(jí)審核,經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥。

  (2)按合同預(yù)付款或合同約定先付款后開(kāi)具發(fā)票的情況。該類款項(xiàng)付款時(shí),由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調(diào)撥通知書(shū)》,提交事前審批資料,待逐級(jí)審核,經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。

  (3)對(duì)外投資的資金劃撥。公司對(duì)外投資資金劃撥時(shí),由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調(diào)撥通知書(shū)》,提交董事會(huì)、投資決策委員會(huì)決議等

  資料,待逐級(jí)審核,經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。

  截至目前為止,公司對(duì)外投資有??筆,金額合計(jì)??萬(wàn)元,主要是作為 “??”及“??”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人,以普通合伙人(GP)名義對(duì)其投資。經(jīng)自查,公司的對(duì)外投資款項(xiàng)的劃撥手續(xù)齊全,均按相關(guān)制度執(zhí)行。

  3、資金劃撥權(quán)限

  公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限。資金對(duì)外支付時(shí),金額在5萬(wàn)元以內(nèi),實(shí)行一級(jí)制授權(quán),由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán);金額5萬(wàn)元以上,實(shí)行二級(jí)授權(quán),最終授權(quán)人為公司總裁。

  經(jīng)自查,無(wú)越權(quán)操作行為。

  四、銀行賬戶管理

  公司財(cái)務(wù)部是銀行賬戶管理部門(mén),負(fù)責(zé)公司銀行賬戶的'開(kāi)立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實(shí)行統(tǒng)一開(kāi)立、統(tǒng)一管理。財(cái)務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員,銀行賬戶開(kāi)立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行,不存在違規(guī)開(kāi)戶、變更及銷戶情況。

  公司財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)銀行賬戶管理的基本信息臺(tái)賬的建立、日常維護(hù)和管理。所有銀行賬戶信息均有專門(mén)人員制作賬戶信息臺(tái)賬并對(duì)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。

  根據(jù)國(guó)資委及集團(tuán)下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會(huì)議精神,公司領(lǐng)導(dǎo)積極組織并積極配合了集團(tuán)全方位的賬戶清理工作,并結(jié)合公司的

  實(shí)際經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要,對(duì)公司所有的賬戶進(jìn)行了逐一清查,對(duì)相關(guān)零余額賬戶且在未來(lái)無(wú)經(jīng)營(yíng)安排的賬戶進(jìn)行了一定的清理,于

  20xx年8月7日撤銷了??一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是:銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等,其中基本存款賬戶1個(gè),一般存款賬戶3個(gè),現(xiàn)列表如下:

  賬戶信息

  根據(jù)集團(tuán)要求,結(jié)合公司的實(shí)際情況,擬在現(xiàn)有賬戶的基礎(chǔ)上再銷一個(gè)賬戶,報(bào)公司總裁辦公會(huì)通過(guò),有權(quán)人審批后執(zhí)行。

  綜上所述,我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財(cái)務(wù)管理制度體系,提高日常財(cái)務(wù)工作的規(guī)范性;進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè),努力提高財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平,力爭(zhēng)使我公司財(cái)務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺(tái)階。

  財(cái)務(wù)部

  20xx年10月23日

銀行自查報(bào)告3

  根據(jù)后勤保衛(wèi)部《關(guān)于做好冬季安全暨開(kāi)展消防安全“四個(gè)能力”建設(shè)的通知》的要求及部署,我部對(duì)部室內(nèi)部消防安全和七樓通道中的消防設(shè)備進(jìn)行了自查,現(xiàn)將我部的消防自查情況匯報(bào)如下:

  一、建立健全組織,明確工作職責(zé)

  消防安全是金融機(jī)構(gòu)工作的重要內(nèi)容,是關(guān)系銀行財(cái)產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對(duì)此,我部成立以部室負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng),安全員為第一負(fù)責(zé)人,其余員工為直接責(zé)任人的消防安全工作小組,全面負(fù)責(zé)日常的消防安全工作。本著對(duì)我行財(cái)產(chǎn)和員工生命負(fù)責(zé)的精神,把做好消防安全工作放在重要的.位置。

  二、加強(qiáng)宣傳教育,增強(qiáng)消防安全意識(shí)

  我部高度重視,全體員工通過(guò)集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式,積極學(xué)習(xí)消防安全相關(guān)知識(shí),切實(shí)提高了全員的消防安全意識(shí),樹(shù)立了“人人都是消防員,消防工作人人有責(zé)”的觀念,并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性。

  三、認(rèn)真開(kāi)展消防安全自查,排查消除火災(zāi)隱患

  (一)部室內(nèi)部消防安全自查情況

  根據(jù)文件要求,立即動(dòng)員全體員工徹底對(duì)電源線路、飲水機(jī)、電腦、打印機(jī)、插座和集線器等進(jìn)行全面自查,均未發(fā)現(xiàn)電源線路老化,裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設(shè)備超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)等現(xiàn)象。下班后我部所有電器設(shè)備、機(jī)具電源進(jìn)行雙人排查,確保徹底斷開(kāi)。

  我部位于總部七樓703房間,部室內(nèi)部安裝了濕式噴淋滅火系統(tǒng)和煙感探測(cè)器,外觀完好無(wú)損,功能無(wú)法測(cè)試。

  (二)七樓通道中的消防設(shè)備自查

  我部對(duì)七樓通道內(nèi)的消火栓、滅火器、安全通道標(biāo)志、濕式噴淋滅火系統(tǒng)、煙感探測(cè)器等多處消防安全設(shè)施進(jìn)行了檢查,檢查結(jié)果如下:

  1、消火栓

  七樓通道內(nèi)共有四個(gè)消火栓,內(nèi)部設(shè)備外觀完好無(wú)損,但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說(shuō)明》字跡模糊,大部分字跡已無(wú)法辨識(shí)。

  2、滅火器

  七樓通道內(nèi)共有六個(gè)手提式干粉滅火器,外觀完好無(wú)損,壓力表指針均指向綠色區(qū)域,不需要充氣。

  3、其它消防設(shè)備

  煙感探測(cè)器外觀完好無(wú)損,功能正常。

  濕式噴淋滅火系統(tǒng),外觀完好無(wú)損,功能無(wú)法測(cè)試。

  安全通道標(biāo)志外觀完好無(wú)損,指示正確。

  消防電話插孔外觀完好無(wú)損,功能無(wú)法測(cè)試。

  消防應(yīng)急照明燈外觀完好無(wú)損,功能正常,斷電后可自動(dòng)啟動(dòng)。

  火災(zāi)顯示盤(pán)外觀完好無(wú)損,功能無(wú)法測(cè)試。

  四、加強(qiáng)監(jiān)督檢查,強(qiáng)化日常管理

  今后我部將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)全體員工的消防安全知識(shí)培訓(xùn),確保每名員工都能熟練地使用消防器材,具備初起火災(zāi)撲救及逃生自救常識(shí),切實(shí)把消防安全工作落實(shí)到日常管理中。

  總之,消防安全工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而重要的任務(wù),事關(guān)我行財(cái)產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開(kāi)展消防安全“四個(gè)能力”建設(shè)的通知》為指導(dǎo),貫徹“以防為主、防消結(jié)合”的方針,加強(qiáng)日常消防工作管理,提高全員消防意識(shí),切實(shí)做到防患于未然。

銀行自查報(bào)告4

  為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理,不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力,實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化,依據(jù)《xx銀行關(guān)于開(kāi)展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求,對(duì)我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查,自查報(bào)告如下:

  一、業(yè)務(wù)層面

  (一)是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計(jì)分析、信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等管理制度和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則,操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段,控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理,控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制,各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時(shí)修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。

  自查說(shuō)明:建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度,建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則,建立了健全的崗位責(zé)任制。

  相關(guān)材料:《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法(試行)》、《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法(試行)》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》、《xx銀行股份有限公司銀行卡(借記卡)系統(tǒng)事件、事故報(bào)告制度(試行)》、《xx銀行電子銀行部崗位計(jì)劃》

  (二)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門(mén)和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門(mén)和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。

  自查說(shuō)明:制定了管理辦法,對(duì)相關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任進(jìn)行了說(shuō)明,并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。

  相關(guān)材料:《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法(試行)》第三章管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、第十一章違規(guī)責(zé)任;

  《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法(試行)》第二章管理體系及崗位職責(zé)、第八章自助設(shè)備的.檢查、考核及責(zé)任追究。

  (三)在客戶申請(qǐng)某項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí),是否向客戶說(shuō)明和公開(kāi)各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則,是否向客戶說(shuō)明該品種的交易風(fēng)險(xiǎn)及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。

  自查說(shuō)明:銀行卡客戶申請(qǐng)書(shū)背面印有龍祥卡章程,對(duì)龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計(jì)息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開(kāi),對(duì)持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說(shuō)明。

  相關(guān)材料:《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

  二、運(yùn)營(yíng)管理層面

  銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)等管理制度,是否及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù),會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否相符一致。

  自查說(shuō)明:我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)管理制度,及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù),使會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相符。

  相關(guān)材料:運(yùn)營(yíng)管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度;

  《xx銀行股份有限公司銀行卡會(huì)計(jì)核算管理辦法(試行)》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第七章atm業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第九章賬務(wù)核對(duì)”;

  中國(guó)銀聯(lián)差錯(cuò)處理平臺(tái);

  xx銀行監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)。

  三、科技信息層面

  (一)銀行是否遵守了國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時(shí)間的限制。

  自查說(shuō)明:銀行卡客戶申請(qǐng)書(shū)背面印有龍祥卡章程,章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù),并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時(shí),每卡每日累計(jì)取現(xiàn)金額不得超過(guò)20000元(含);人民幣持卡人可申請(qǐng)開(kāi)通atm自助轉(zhuǎn)賬功能,使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時(shí),每卡每日轉(zhuǎn)出累計(jì)金額不得超過(guò)50000元(含)人民幣;持卡人將密碼連續(xù)錯(cuò)誤輸入6次時(shí),系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定其賬戶,客戶可持本人有效身份證件到柜臺(tái)進(jìn)行解鎖或密碼掛失。

  相關(guān)材料:《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

  第三章使用

  第七章權(quán)利義務(wù);

  《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法(試行)》

  第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。

銀行自查報(bào)告5

  今年以來(lái),在柳州分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,xx支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作堅(jiān)持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導(dǎo),根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法》和柳州分行的工作部署,以從源頭上預(yù)防為主線,從xx支行實(shí)際出發(fā),狠抓各項(xiàng)制度的落實(shí),促進(jìn)了各項(xiàng)工作的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。根據(jù)《柳州分行“學(xué)規(guī)定、強(qiáng)素質(zhì)、做表率”學(xué)習(xí)教育活動(dòng)實(shí)施方案》的要求,xx支行對(duì)20xx年度黨風(fēng)廉政建設(shè)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),突出責(zé)任制落實(shí)。

  一是組織領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)強(qiáng)。為深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,嚴(yán)格執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制,切實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的領(lǐng)導(dǎo)。上半年,xx支行把黨風(fēng)廉政建設(shè)列入重要的議事日程,做到同業(yè)務(wù)工作一起部署、一起檢查、一起考核,按照“橫向到邊、縱向到底”的要求,建立健全責(zé)任網(wǎng)絡(luò),在年初工作會(huì)議上及時(shí)傳達(dá)上級(jí)行相關(guān)會(huì)議精神,部署了黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作,建立健全了支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組明確了主要工作職責(zé)和相關(guān)要求。

  二是目標(biāo)任務(wù)明確。根據(jù)柳州分行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的要求和部署,xx支行下發(fā)了《xx支行“案防制度落實(shí)年”實(shí)施方案》、《xx支行開(kāi)展民主評(píng)議行風(fēng)活動(dòng)工作方案》、《xx支行關(guān)于開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案》等活動(dòng)實(shí)施方案,工作的內(nèi)容、目標(biāo)、任務(wù)、要求清晰具體,為開(kāi)展好黨風(fēng)廉政建設(shè)工作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  三是工作責(zé)任具體。為切實(shí)抓好職責(zé)范圍內(nèi)的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作,xx支行明確了班子成員分工,實(shí)行“一把手”負(fù)總責(zé),分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)的工作機(jī)制。為認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”,加強(qiáng)對(duì)分管科室、掛鉤網(wǎng)點(diǎn)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作的督促、檢查、指導(dǎo),黨總支書(shū)記、行長(zhǎng)、班子成員和各部門(mén)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)和案件防控責(zé)任書(shū),細(xì)化了目標(biāo)任務(wù),使整個(gè)工作有分管領(lǐng)導(dǎo)、有業(yè)務(wù)人員、有目標(biāo)、有標(biāo)準(zhǔn),人人肩上有擔(dān)子,個(gè)個(gè)身上有責(zé)任,營(yíng)造了齊抓共管的工作環(huán)境,確保了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作順利開(kāi)展。

  二、加強(qiáng)思想教育,增強(qiáng)廉潔自律意識(shí)

  教育是開(kāi)展好黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的基礎(chǔ),影響黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的總體成效。xx支行按照加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的新要求,從強(qiáng)化廉政教育入手,加強(qiáng)干部職工的思想政治建設(shè),引導(dǎo)干部職工樹(shù)立正確的權(quán)力觀、地位觀和利益觀,夯實(shí)廉潔自律的思想基礎(chǔ),不斷增強(qiáng)拒腐防變的能力。加強(qiáng)制度規(guī)章學(xué)習(xí),提高法紀(jì)意識(shí)。

  一是緊密結(jié)合本行實(shí)際,進(jìn)一步創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式,通過(guò)組織輔導(dǎo)、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)教學(xué)、體會(huì)交流等多種途徑,提高學(xué)習(xí)教育活動(dòng)實(shí)際效果。通過(guò)學(xué)習(xí),使每一名領(lǐng)導(dǎo)干部都能熟悉《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》“52個(gè)不準(zhǔn)”、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》“39個(gè)不得”,農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)59項(xiàng)禁止性規(guī)定。

  二是將集中學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來(lái),并將自學(xué)貫穿黨風(fēng)廉政建設(shè)工作始終。集中學(xué)習(xí)要做到時(shí)間、內(nèi)容、記錄、效果“四個(gè)保證”;個(gè)人自學(xué)要有專門(mén)的筆記。

  (三)踐行黨員干部標(biāo)準(zhǔn)要求,樹(shù)立良好形象。為提高黨員干部素質(zhì),加強(qiáng)黨性修養(yǎng),xx支行黨總支提出了“個(gè)人形象一面旗、工作熱情一團(tuán)火、謀事布局一盤(pán)棋”的.要求,把“學(xué)規(guī)定,強(qiáng)素質(zhì),做表率”主題教育與農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)59項(xiàng)禁止性規(guī)定有機(jī)結(jié)合,作為推動(dòng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的重要內(nèi)容,利用上半年專題民主生活會(huì),對(duì)照“個(gè)人形象一面旗”,查找黨性修養(yǎng)、理想信念、宗旨意識(shí)、工作作風(fēng)、廉潔自律等方面存在的問(wèn)題;對(duì)照“工作熱情一團(tuán)火”,查找事業(yè)心和責(zé)任感、精神狀態(tài)、工作態(tài)度、工作熱情等方面存在的問(wèn)題;對(duì)照“謀事布局一盤(pán)棋”,查找大局意識(shí)、整體觀念等方面存在的問(wèn)題,認(rèn)真加以整改。引導(dǎo)黨員干部加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),以良好的精神狀態(tài),始終充滿干事創(chuàng)業(yè)的激情,肩負(fù)起組織和帶領(lǐng)員工做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的重要責(zé)任。

  三、加強(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范工作開(kāi)展。

  制度是規(guī)范的依據(jù),規(guī)范是行為的準(zhǔn)則。管理水平高低、工作作風(fēng)好壞,直接關(guān)系黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的好壞。通過(guò)制度約束,可以不斷鏟除腐敗現(xiàn)象滋生蔓延的土壤。

  (一)xx支行在費(fèi)用開(kāi)支上一直本著節(jié)儉的原則。

  一是對(duì)車輛的運(yùn)行嚴(yán)格治理,實(shí)行所有車輛集中加油和車輛維修實(shí)行派修單審批制,每月對(duì)單車行駛里程、加油及維修費(fèi)用進(jìn)行核查;

  二是對(duì)大額開(kāi)支嚴(yán)格按上級(jí)行的規(guī)定執(zhí)行,從不先斬后奏。一直以來(lái),xx支行的費(fèi)用列支手續(xù)比較合理合規(guī),無(wú)違紀(jì)現(xiàn)象,招待費(fèi)控制在市行下達(dá)的指標(biāo)以內(nèi)。

  (二)、實(shí)行了人事治理制度改革。

  一是在干部提拔上堅(jiān)持“德才兼?zhèn)洌稳宋ㄙt”的原則,充分發(fā)揚(yáng)民主,中層干部全部實(shí)行公開(kāi)競(jìng)聘,不搞論資排輩,不照顧關(guān)系突擊提拔,不搞暗箱操作,聘用中層干部人數(shù)控制在市行下達(dá)的職數(shù)以內(nèi);員工實(shí)行優(yōu)化組合、雙向選擇,增強(qiáng)了全體員工的危機(jī)感和責(zé)任感;

  二是在勞資和福利的發(fā)放上嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,做到標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一,不亂開(kāi)口子。

  (三)、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)。為提高全行員工遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè),xx支行組織員工深入開(kāi)展了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)。在活動(dòng)中,做到全員發(fā)動(dòng)、深入宣傳,把學(xué)習(xí)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》傳達(dá)到每一位員工,讓每個(gè)員工充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展活動(dòng)的重要性及緊迫性,提出從思想認(rèn)識(shí)、提高從業(yè)人員素質(zhì)、抓好當(dāng)前業(yè)務(wù)工作、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)四項(xiàng)工作入手,做到“三個(gè)結(jié)合”:

  即結(jié)合當(dāng)前“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)和“案防制度落實(shí)年”活動(dòng),不斷加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)管理;結(jié)合當(dāng)前所處的新任務(wù)和新形勢(shì),認(rèn)真做好案件防范工作;結(jié)合營(yíng)銷工作的需要,認(rèn)真處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系;

  確保“五個(gè)到位”:即組織領(lǐng)導(dǎo)到位、宣傳發(fā)動(dòng)到位、工作責(zé)任到位、督導(dǎo)推進(jìn)到位、學(xué)習(xí)教育到位。活動(dòng)期間,該行充分利內(nèi)部網(wǎng)站平臺(tái)、學(xué)習(xí)園地等有效載體,大力宣傳和推動(dòng)學(xué)習(xí)活動(dòng)進(jìn)程,將基礎(chǔ)管理與合規(guī)文化建設(shè)結(jié)合,在全行上下?tīng)I(yíng)造合規(guī)文化的良好氛圍,使“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念深深扎根在員工心中,在全行上下掀起學(xué)習(xí)活動(dòng)熱潮,為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的政治保證。

  五、下步工作打算

  在下步工作中,xx支行將全面落實(shí)好上級(jí)行黨委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的安排部署,著重做好以下幾個(gè)方面工作:

  一是深入開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育,營(yíng)造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強(qiáng)反腐倡廉教育的重點(diǎn),在干部培訓(xùn)和考核中設(shè)置反腐倡廉的內(nèi)容,形成制度長(zhǎng)期堅(jiān)持。深入開(kāi)展黨章、入黨誓詞、科學(xué)發(fā)展觀、社會(huì)主義榮辱觀、職業(yè)道德、預(yù)防職務(wù)犯罪、黨紀(jì)法紀(jì)教育,用科學(xué)理論武裝黨員干部的頭腦,打牢廉潔從政的思想基礎(chǔ),營(yíng)造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍,引導(dǎo)黨員干部算好“人生帳”。

  二是認(rèn)真貫徹落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國(guó)家的法律法規(guī)放在首位,堅(jiān)決執(zhí)行上級(jí)的指示、命令和決定,保證政令暢通,嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政各項(xiàng)規(guī)定,依法行政,廉潔奉公,模范帶頭,勤政為民,樹(shù)好形象、做好榜樣。

  三是加強(qiáng)干部隊(duì)伍作風(fēng)建設(shè)。認(rèn)真解決干部隊(duì)伍思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)、生活作風(fēng)方面存在的突出問(wèn)題,切實(shí)轉(zhuǎn)變作風(fēng),認(rèn)真履行黨章賦予的職責(zé),按照“政治堅(jiān)強(qiáng)、公正清廉、紀(jì)律嚴(yán)明、業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)優(yōu)良”的要求加強(qiáng)自身建設(shè),努力成為勤奮學(xué)習(xí)的模范、堅(jiān)持原則的模范、真抓實(shí)干的模范、嚴(yán)格自律的模范、團(tuán)結(jié)干事的模范。總的來(lái)說(shuō),20xx年xx支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作取得了一定的成績(jī),達(dá)到了無(wú)刑事案件、無(wú)經(jīng)濟(jì)案件、無(wú)重大責(zé)任事故,實(shí)現(xiàn)了安全營(yíng)運(yùn)。加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性的任務(wù),我們將按照學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)的要求,緊緊圍繞“發(fā)展”這一主題,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),科學(xué)謀劃,進(jìn)一步把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作做深、做細(xì)、做實(shí),促進(jìn)xx支行各項(xiàng)工作任務(wù)的園滿完成。

銀行自查報(bào)告6

  根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求,我行認(rèn)真開(kāi)展了自查工作。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、對(duì)各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行梳理。

  根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》的要求,我行積極響應(yīng),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理,對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理,我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開(kāi)立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi))。

  二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。

  20xx年xx月xx日,技術(shù)部門(mén)針對(duì)取消工資帳戶年費(fèi)和小額帳戶管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng),從系統(tǒng)中硬控制正式開(kāi)始免收已簽約開(kāi)立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi))費(fèi)用。

  三、下發(fā)相關(guān)文件。

  已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。

  四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。

  生產(chǎn)系統(tǒng)上線后,我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談,網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶有收費(fèi)情況,同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測(cè)試,在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。

  關(guān)于密碼掛失費(fèi)問(wèn)題。《通知》第四條要求對(duì)“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對(duì)“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義,因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi),所以自查之日前仍在收取。

  五、下一步整改措施。

  我行將按照相關(guān)流程通過(guò)中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請(qǐng)“取消密碼掛失費(fèi)”,盡快通過(guò)系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。

  截止目前,本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況,盡快落實(shí)整改措施,認(rèn)真履行監(jiān)管部門(mén)的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的`健康穩(wěn)步發(fā)展。

  近日,我行開(kāi)展了擔(dān)保公司相關(guān)業(yè)務(wù)自查工作。因這些非銀行金融機(jī)構(gòu)雖有部分銀行功能,但不受監(jiān)管或少受監(jiān)管,所以,風(fēng)險(xiǎn)防范更不能松懈。為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理,有效防范小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患,我行對(duì)有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面排查。

  針對(duì)以上文件要求,我行積極組織實(shí)施自查工作。認(rèn)真的學(xué)習(xí)融資性擔(dān)保公司及小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)排查的相關(guān)文件。了解我行擔(dān)保公司的基本情況、存在的問(wèn)題,排查的內(nèi)容及方法等。各個(gè)客戶經(jīng)理依照分管客戶的名單對(duì)相應(yīng)的擔(dān)保公司及小企業(yè)進(jìn)行逐一風(fēng)險(xiǎn)排查。

  本次自查主要涉及以下兩部分:

  一、融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)排查情況

  我行目前合作的融資性擔(dān)保公司為XXXX。該企業(yè)是XXXX共同發(fā)起設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。通過(guò)本次自查,我行查詢了XX的申報(bào)材料。

  在申報(bào)材料中,我行真實(shí)、完整地披露了擔(dān)保公司的相關(guān)信息,包括公司治理狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理水平、財(cái)務(wù)狀況資本金到位情況、經(jīng)營(yíng)狀況、與他行業(yè)務(wù)合作情況、資信情況等。在合作的過(guò)程中,XX均能及時(shí)存入相應(yīng)的保證金,

  對(duì)擔(dān)保方式進(jìn)行了分類。針對(duì)由擔(dān)保公司擔(dān)保的授信業(yè)務(wù),我行客戶經(jīng)理查詢檔案,對(duì)所涉的客戶基本信息、擔(dān)保方式、貸款支付、貿(mào)易背景等方面的真實(shí)性進(jìn)行審查,重點(diǎn)關(guān)注信貸準(zhǔn)入政策是否得到執(zhí)行、信用評(píng)級(jí)是否準(zhǔn)確、授信條件是否嚴(yán)格落實(shí)、信貸資金監(jiān)管是否到位等方面。其三,客戶經(jīng)理對(duì)相關(guān)信貸客戶進(jìn)行貸后回訪,了解企業(yè)真實(shí)貸款用途,還款能力及方式,與擔(dān)保公司的.合作情況。同時(shí),走訪擔(dān)保公司,了解擔(dān)保公司資格的合規(guī)性、擔(dān)保能力的充足性、不良情況等,確保風(fēng)險(xiǎn)的充分揭示。其四,客戶經(jīng)理查詢客戶銀行流水及憑證,了解客戶的還款來(lái)源。嚴(yán)密監(jiān)視客戶還貸來(lái)源是否涉及小貸公司、典當(dāng)行、高利息的貸款等。一旦發(fā)生融資還貸行為將立即采取措施,對(duì)偶爾發(fā)生且經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)正常的客戶將給予風(fēng)險(xiǎn)警示,對(duì)頻繁融資還貸的客戶采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施,避免信貸資金受損。

  二、與非銀行融資機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)往來(lái)

  從擔(dān)保公司我行主辦的擔(dān)保機(jī)構(gòu)共XX戶,為XX。XX是經(jīng)XX市政府批準(zhǔn),由XX共同發(fā)起成立的擔(dān)保公司。該公司注冊(cè)資金為XX萬(wàn)元,其中國(guó)有企業(yè)出資XX萬(wàn)元,占股XX%。依據(jù)通知要求,我行對(duì)XX擔(dān)保公司進(jìn)行了自查,情況如下:

  (1)擔(dān)保人信息真實(shí),擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)范,評(píng)級(jí)為XX,真實(shí)反映客戶情況,等級(jí)評(píng)定準(zhǔn)確,資本金也已全部到位。

  (2)在開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)合作前,與xx銀行簽署擔(dān)保合作協(xié)議,其中涵蓋了雙方的權(quán)利義務(wù)、擔(dān)保對(duì)象、擔(dān)保的業(yè)務(wù)范圍、擔(dān)保的額度、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)保證金及其管理、相關(guān)業(yè)務(wù)操作程序等相關(guān)約定。

  (3)XX擔(dān)保公司的擔(dān)保放大倍數(shù)未超過(guò)最高擔(dān)保放大倍數(shù),符合規(guī)定。

  (4)XX擔(dān)保公司的保證限額為XX億,擔(dān)保余額為XX萬(wàn)元;其擔(dān)保的xx銀行債權(quán)本息未超過(guò)保證限額。我行按季對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償率進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

  (5)XX擔(dān)保公司在我行開(kāi)立了保證金賬戶并簽署了《保證金質(zhì)押合同》,繳存了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)保證金。單筆業(yè)務(wù)保證金繳存比例未低于10%的要求。

  從對(duì)擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)角度分析,我行非銀行融資機(jī)構(gòu)的授信業(yè)務(wù)僅包含擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù),無(wú)信貸客戶與非銀行融資機(jī)構(gòu)的資金往來(lái)的現(xiàn)象發(fā)生。截至XX月XX日,我行由擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)共涉及XX戶,占比XX,XX筆,金額總額為XX萬(wàn)元,其中XX擔(dān)保公司共擔(dān)保XX戶,XX筆,其他均由其他擔(dān)保公司作為擔(dān)保人。業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)狀況為正常。

  通過(guò)自查,我行暫未發(fā)現(xiàn)任何不合規(guī)之處,以后我行將繼續(xù)對(duì)按季對(duì)影子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè),堅(jiān)持“隔離風(fēng)險(xiǎn)”、“疏堵結(jié)合”,切實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)。

銀行自查報(bào)告7

  人民銀行滁州市中心支行以加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、制度建設(shè)、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)宣傳、隊(duì)伍建設(shè)五個(gè)方面為重點(diǎn),努力提升基層行保密工作水平。

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),層層落實(shí)責(zé)任。

  中心支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作,通過(guò)聽(tīng)取匯報(bào)、會(huì)議部署、文件批示、交辦工作等方式,研究保密工作任務(wù),提出工作要求。保密委員會(huì)定期召開(kāi)會(huì)議,研究保密工作措施。保密辦切實(shí)履行各項(xiàng)職責(zé),科學(xué)規(guī)劃保密工作計(jì)劃,推進(jìn)落實(shí)工作任務(wù)。年終,將保密工作納入年度綜合業(yè)績(jī)考核,強(qiáng)化保密管理約束力,檢查、評(píng)價(jià)保密管理責(zé)任落實(shí)進(jìn)度和效果。

  二、加強(qiáng)制度建設(shè),嚴(yán)密制度體系。

  20xx年,滁州市中心支行依據(jù)上級(jí)行規(guī)定,對(duì)機(jī)要保密管理制度進(jìn)行了全面梳理和匯編,對(duì)保密工作職責(zé)、崗位職責(zé)、涉密設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全等制度進(jìn)行了修訂,新制定了《涉密會(huì)議管理規(guī)定》和《人民銀行滁州市中心支行國(guó)家秘密定密工作流程》,形成了覆蓋全面、權(quán)責(zé)明確、流程明晰、運(yùn)作規(guī)范的制度體系,力求過(guò)程全控制、銜接不斷檔、管理無(wú)死角。

  三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查,狠抓整改提高。

  一是定期核查密碼設(shè)備,確保管理臺(tái)賬齊全、登記規(guī)范、內(nèi)容完整,設(shè)備在位完好。

  二是開(kāi)展專項(xiàng)檢查,對(duì)非涉密網(wǎng)絡(luò)保密管理等工作織專項(xiàng)檢查,及時(shí)分析問(wèn)題成因,嚴(yán)格落實(shí)整改。

  三是要害部門(mén)(部位)定期必查,查看保密措施和管理制度是否落實(shí)到位。

  四是改造機(jī)要保密環(huán)境,機(jī)要室按功能分區(qū)管理,更換防盜門(mén)窗、門(mén)禁系統(tǒng),進(jìn)一步嚴(yán)密了人防、物防和技防相結(jié)合的防范體系。

  四、加強(qiáng)宣傳培訓(xùn),增強(qiáng)保密技能。

  一是開(kāi)展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機(jī)要保密”欄目為陣地,及時(shí)刊載國(guó)家和上級(jí)行保密規(guī)章制度,結(jié)合基層行保密實(shí)務(wù),宣傳普及保密常識(shí)。

  二是開(kāi)展專題教育。20xx年,在全轄組織開(kāi)展“保密制度學(xué)習(xí)規(guī)范月”、“保密制度學(xué)習(xí)宣講培訓(xùn)”等活動(dòng),將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節(jié)、六載體”作為重點(diǎn)內(nèi)容,開(kāi)展學(xué)習(xí)、自查、檢查、座談等活動(dòng)。

  三是開(kāi)展以會(huì)代訓(xùn)。召開(kāi)保密委(擴(kuò)大)會(huì)議,集中學(xué)習(xí)、解讀《中國(guó)人民銀行國(guó)家秘密定密管理暫行規(guī)定》等制度,增強(qiáng)全行中層干部的.保密意識(shí)和技能。

  五、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),提升業(yè)務(wù)水平。

  一方面,以機(jī)要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò)員為重點(diǎn),加強(qiáng)保密隊(duì)伍的思想建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和業(yè)務(wù)技能培養(yǎng),引導(dǎo)涉密人員加強(qiáng)保密知識(shí)學(xué)習(xí),增強(qiáng)工作責(zé)任感。另一方面,積極開(kāi)展調(diào)查研究,及時(shí)總結(jié)保密工作經(jīng)驗(yàn)與不足,通過(guò)“動(dòng)腦、動(dòng)手、動(dòng)筆”,努力增強(qiáng)保密隊(duì)伍的研究、分析、組織和協(xié)調(diào)能力,今年,撰寫(xiě)的多篇工作材料被上級(jí)行和地方保密管理部門(mén)采用。

銀行自查報(bào)告8

  為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作,黃河信用社認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、牢固思想防線

  能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),牢固思想防線

  1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想,樹(shù)立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng),時(shí)刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動(dòng),站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作,堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失,當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí),以集體為重,個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),做到“干一行、愛(ài)一行、專一行”,自覺(jué)接受廣大客戶監(jiān)督,定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng),做一名合格的信合人。

  2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫(kù)存限額,及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作,準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理,堅(jiān)持鑰匙分管,明確分工,同進(jìn)同出,做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢(qián)帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí),落實(shí)“三防一保”;認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時(shí)刻保持清醒的頭腦,保護(hù)信用社的`財(cái)產(chǎn)安全。

  二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

  在工作作風(fēng)上,主要做到了以下四點(diǎn):一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本,不搞憑空捏造,無(wú)中生有;匯報(bào)工作敢說(shuō)真話實(shí)話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說(shuō)話讓人相信,辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時(shí)上解;嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度,細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作,確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水,辦理業(yè)務(wù)快而不急,在保證質(zhì)量的前提下,提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺(jué)維護(hù)單位利益。

  生活作風(fēng)上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義,牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí),忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。

  三、存在問(wèn)題

  一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng),不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng),有時(shí)候只求過(guò)得去,不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視,對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗(yàn),憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

  四、今后的努力方向

  一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),時(shí)刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)甘肅省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處

銀行自查報(bào)告9

  我行在收到《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)蕪湖監(jiān)管分局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強(qiáng)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》文件后立即組織相關(guān)人員對(duì)我行進(jìn)行了影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查,并安排部署了我行員工的自查工作,現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)如下:

  一、風(fēng)險(xiǎn)排查情況

  未發(fā)現(xiàn)我行與影子銀行有任何業(yè)務(wù)往來(lái),與我行合作的xxx融資擔(dān)保有限公司、xxxx擔(dān)保有限公司、xxxx融資擔(dān)保(集團(tuán))有限公司在我行無(wú)貸款業(yè)務(wù),且我行無(wú)理財(cái)業(yè)務(wù)及信托業(yè)務(wù),目前不存在影子銀行的.風(fēng)險(xiǎn)隱患。

  二、風(fēng)險(xiǎn)自查情況

  我行組織全行所有員工進(jìn)行影子銀行風(fēng)險(xiǎn)自查工作,未發(fā)現(xiàn)我行員工有參與社會(huì)融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規(guī)行為。

  三、下一步工作要求

  我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù),以確保符合監(jiān)管規(guī)定要求和有效防控風(fēng)險(xiǎn);改進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng),嚴(yán)格執(zhí)行既定風(fēng)險(xiǎn)限額和政策,杜絕自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)之間的利益讓渡和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等;規(guī)范對(duì)小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入合作和最高額擔(dān)保限額管理制度;同時(shí)我行將不定時(shí)的對(duì)我行業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,對(duì)違法違規(guī)行為予以嚴(yán)厲打擊。

銀行自查報(bào)告10

  為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神,我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下:

  一、 人員配備情況

  為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名,該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

  鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。

  二、 銷售流程

  支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品,并為每一位購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶填寫(xiě)《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》),理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶,《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。

  在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的'基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶資料均填寫(xiě)完整。

  三、資料檔案保存

  20xx年以來(lái),所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

  四、今后工作計(jì)劃

  支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品, 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神,合規(guī)銷售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行自查報(bào)告11

  懷著憧憬與希望,我進(jìn)入了中國(guó)銀行xx分行。作為一個(gè)非金融專業(yè)的畢業(yè)生,對(duì)于進(jìn)入五大國(guó)有商業(yè)銀行之一的中國(guó)銀行工作,心里很是緊張與不安。對(duì)于自己能否盡快融入中行的環(huán)境,能否盡快的熟悉并適應(yīng)中行的工作心中滿是焦慮。在進(jìn)入中行之前,我對(duì)銀行的業(yè)務(wù)并不熟悉。在我的淺顯認(rèn)識(shí)中,銀行的業(yè)務(wù)無(wú)非儲(chǔ)蓄和貸款兩個(gè)方面,對(duì)于其他的銀行業(yè)務(wù)則是一無(wú)所知。對(duì)于中行,我也僅有粗略的了解。知道中國(guó)銀行是五大國(guó)有商業(yè)銀行之一,有近百年的輝煌歷史,中國(guó)銀行在中國(guó)金融扮演了十分重要的角色。

  剛報(bào)到的時(shí)候,我就被分到個(gè)人金融部去做市場(chǎng)開(kāi)拓的培訓(xùn)。在那里,我呆了半個(gè)月。這是我邁出校門(mén)后做的第一件事情,進(jìn)入中行接受的第一個(gè)任務(wù),我第一次的加班等等,很多的第一次。這半個(gè)月,對(duì)我來(lái)說(shuō)意義重大,記憶深刻。在這段時(shí)間里,我可以說(shuō)是跑遍了整個(gè)xx市,整天的烈日炎炎,整天的汗流浹背,這對(duì)我的意志是一個(gè)極大的磨練。同時(shí)也讓我清醒的認(rèn)識(shí)到,原來(lái)銀行的工作并不是我原先認(rèn)為的整天的吹著空調(diào),坐在銀行里就能完成的。在現(xiàn)在競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的商業(yè)社會(huì),銀行業(yè)也逃脫不了競(jìng)爭(zhēng)的壓力,銀行業(yè)也需要去積極的開(kāi)拓市場(chǎng),擴(kuò)展客戶。“走出去,才能引進(jìn)來(lái)”,這是我在市場(chǎng)開(kāi)拓培訓(xùn)期間的體會(huì)。另外,我也第一次真實(shí)的體會(huì)到了團(tuán)結(jié)協(xié)作的重要性。在個(gè)人金融部,我們主要負(fù)責(zé)的是對(duì)煙草客戶的信用卡發(fā)放。我們需要根據(jù)煙草公司每天提供的煙草配送客戶的名單去找出這些客戶的信用卡,以便發(fā)放到戶。由于卡多,重名多等多方面的原因,找出每天的需要發(fā)放的信用卡是個(gè)非常繁瑣的工作。只有一起分工協(xié)作才能極快的完成這項(xiàng)工作。由于我們相互不熟悉,分工不明確,第一天我們加班到晚上十點(diǎn)多,累且效率低下。在隨后的時(shí)間里,我們明確工作分工,理清工作方法,效率得到很大的提高,順利的完成了發(fā)放信用卡的工作。

  隨后,我參加了人力資源部組織的為期半個(gè)月的20xx年新入行人員的培訓(xùn)課程。在這個(gè)培訓(xùn)班里,我經(jīng)歷了意義深刻且令人難忘的時(shí)光。最令我深有體會(huì)的便是**分行的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)于人才的重視,行里給我們安排了很全面合理的課程,派出了許多行經(jīng)驗(yàn)豐富的領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干給我們授課。對(duì)于這次的培訓(xùn),我主要有以下的感受:

  1.對(duì)于培訓(xùn)期間給我們授課的老師,我十分的感激。他們不僅給我們講授了關(guān)于銀行業(yè)務(wù)的許多專業(yè)的知識(shí),教給我們很多銀行業(yè)務(wù)的辦理技巧,無(wú)私的和我們分享了他們的工作經(jīng)驗(yàn)。最讓人感動(dòng)的是他們教會(huì)了我們很多做人的道理,讓我們?cè)诠ぷ骱蜕钪卸嗔酥T多警惕,少了諸多彎路與坎坷。

  2。經(jīng)過(guò)這次培訓(xùn),我對(duì)中國(guó)銀行有了詳細(xì)的了解,對(duì)中國(guó)銀行xx分行有了詳細(xì)的了解。從1912年經(jīng)孫中山先生批準(zhǔn)成立至今,中國(guó)銀行已有近百年的歷史,經(jīng)歷了諸多風(fēng)雨坎坷,在中國(guó)金融有著重要的地位。在近百年的發(fā)展歷程中,中國(guó)銀行不僅沒(méi)有衰落,反而憑借始終追求卓越的精神,穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念,客戶至上的宗旨和嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的作風(fēng),得到了業(yè)界和客戶的廣泛認(rèn)可和贊譽(yù),樹(shù)立了卓越的品牌形象,愈加的繁榮發(fā)展。在新時(shí)期,中國(guó)銀行確立以“追求卓越”為核心價(jià)值觀,以“誠(chéng)信、績(jī)效、創(chuàng)新、責(zé)任、和諧”為主要內(nèi)容的企業(yè)文化建設(shè),向著國(guó)際一流銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)不斷邁進(jìn)。作為一名新入行的員工,我為能夠有機(jī)會(huì)親歷中行的百年華誕而感到自豪,為有機(jī)會(huì)能夠?yàn)橹行械南聜(gè)偉大百年奮斗而感到榮幸。同時(shí),我也為能夠有機(jī)會(huì)和xx分行這個(gè)優(yōu)秀的集體一起努力拼搏而萬(wàn)分欣喜。

  3。通過(guò)這次培訓(xùn),我對(duì)銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)有了一定的了解。個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù),個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù),公司業(yè)務(wù),國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù),資金業(yè)務(wù),理財(cái)業(yè)務(wù),電子銀行業(yè)務(wù),銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、柜面英語(yǔ)、禮儀等等。由于之前并未接觸過(guò)這些知識(shí),所以學(xué)習(xí)起來(lái)有些吃力。雖然有著對(duì)學(xué)習(xí)新知識(shí)的樂(lè)趣,但是對(duì)于這些知識(shí)了解的.并不深入。僅對(duì)銀行的個(gè)人、公司業(yè)務(wù)和相關(guān)產(chǎn)品有些基本的了解,對(duì)銀行的內(nèi)部運(yùn)營(yíng)機(jī)制有了大體的了解,對(duì)于銀行各部門(mén)的職能和責(zé)任以及銀行各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和性質(zhì)有了粗略的了解。

  4。這次培訓(xùn),還讓我明白了一個(gè)道理,“一流的產(chǎn)品,一流的服務(wù),才能鑄就出一流的品牌”。在培訓(xùn)中,多位老師強(qiáng)調(diào)服務(wù)的重要性。銀行作為一個(gè)金融服務(wù)行業(yè),服務(wù)的品質(zhì)至關(guān)重要。在當(dāng)前各個(gè)銀行產(chǎn)品高度同質(zhì)化的情況下,服務(wù)水平就成為銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵要素之一,服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣決定著一個(gè)銀行能否在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。xx行長(zhǎng)提出的“創(chuàng)品質(zhì)銀行、做品味員工”理念,對(duì)于我們提高自身的服務(wù)水平具有重要的指導(dǎo)意義。作為一名中行的員工,我將在以后的工作中認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)客戶,用心做好每一件事情,不斷提升自身的服務(wù)水品和服務(wù)質(zhì)量,爭(zhēng)取以的服務(wù),為中行爭(zhēng)取最多的效益。

  5。作為一名銀行工作人員,整天和數(shù)字金錢(qián)打交道,需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職。這就要求我們注重學(xué)習(xí),不斷提高專業(yè)能力、操作技能和操作能力,提高內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

  在上完理論課之后,行里還組織我們參加了一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練。說(shuō)實(shí)話,去之前,我們大部分人還是抱著玩樂(lè)的心態(tài)去的。但是隨著培訓(xùn)的進(jìn)行,我們慢慢拋卻了我們玩樂(lè)的心態(tài),進(jìn)入到培訓(xùn)的內(nèi)容去了。說(shuō)實(shí)話,培訓(xùn)很累,尤其是最后需要翻越“畢業(yè)墻”的時(shí)候,那需要極大的體力與意志力,但最重要的是信任——對(duì)隊(duì)友的信任。只有相互扶持、相互鼓勵(lì)我們才能翻越那面阻擾我們前進(jìn)的墻。當(dāng)我們?cè)谝?guī)定的時(shí)間內(nèi)翻越了那面墻之后,歡呼聲響徹滿山遍野。那一刻,任誰(shuí)也不能否認(rèn)我們是一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。團(tuán)隊(duì)的意識(shí),從沒(méi)有那么清晰的出現(xiàn)在我的腦海中。這是一次成功的素質(zhì)拓展培訓(xùn),一方面讓我們?cè)谝庾R(shí)到不管遇到任何困難都需要有勇往直前,決不放棄的勇氣。更重要的是讓我們認(rèn)識(shí)到了團(tuán)隊(duì)的重要性,讓我們學(xué)會(huì)在今后的工作中要相互團(tuán)結(jié)、相互協(xié)作,不斷翻越一堵堵墻。

  經(jīng)過(guò)我在中行的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和經(jīng)歷,我學(xué)會(huì)了很多。我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí),腳踏實(shí)地做事,從小事做起,慢慢積累,磨練意志,不斷進(jìn)步,爭(zhēng)取早日成為一名合格且優(yōu)秀的中行員工。

銀行自查報(bào)告12

  自開(kāi)展“作風(fēng)建設(shè)年”活動(dòng)以來(lái),自身能夠按照局“作風(fēng)建設(shè)年”活動(dòng)的總體部署,積極參與到這次活動(dòng)中。在認(rèn)真學(xué)習(xí)《兵團(tuán)勞動(dòng)和社會(huì)保障局關(guān)于開(kāi)展干部作風(fēng)建設(shè)年活動(dòng)的實(shí)施意見(jiàn)》的同時(shí),圍繞思想作風(fēng)整頓的具體內(nèi)容,對(duì)照自己平時(shí)的思想動(dòng)態(tài)和工作實(shí)際,認(rèn)真查擺了在思想作風(fēng)、工作態(tài)度等方面存在的問(wèn)題,并進(jìn)行了認(rèn)真剖析,查找了問(wèn)題產(chǎn)生的原因,以期達(dá)到自我教育、自我提高、自我完善目的,明確了今后的整改方向,以便更好地開(kāi)展工作。

  一、主要問(wèn)題:

  一是理論學(xué)習(xí)不主動(dòng),自覺(jué)性不高。經(jīng)常以近期工作任務(wù)比較重為理由,不能自覺(jué)主動(dòng)抽時(shí)間學(xué)習(xí),利用工作空閑和業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)也比較少。經(jīng)常是上級(jí)要求學(xué)什么就學(xué)什么,與工作關(guān)系密切的學(xué)的多,與工作關(guān)系不大的學(xué)的少。沒(méi)有系統(tǒng)地學(xué)習(xí)一些專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí),不能高質(zhì)量完成工作。特別是對(duì)政治思想學(xué)習(xí)不夠重視,缺乏自覺(jué)性和主動(dòng)性,在理論聯(lián)系實(shí)際,結(jié)合具體工作上不到位、不緊密,導(dǎo)致出現(xiàn)了政治意識(shí)不強(qiáng)的問(wèn)題。

  二是為人民服務(wù)的宗旨觀念不夠牢固。表現(xiàn)在:對(duì)待群眾不能始終保持熱情服務(wù)的態(tài)度,當(dāng)手頭工作稍多時(shí),性子就有些急燥,態(tài)度不夠和藹,遇到當(dāng)事人反復(fù)詢問(wèn)的問(wèn)題時(shí),缺乏耐心,沒(méi)有合理調(diào)整自己的情緒。有時(shí)過(guò)多考慮個(gè)人得失,存有“事不關(guān)己,高高掛起”的思想。

  三是工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。工作大多是被動(dòng)落實(shí),經(jīng)常是處于奉命行事,落實(shí)任務(wù),疲于應(yīng)付。不能做到超前思考,提前預(yù)測(cè),及時(shí)準(zhǔn)備;也不能做到主動(dòng)超前,統(tǒng)籌規(guī)劃,深入調(diào)研。工作的全局性、前瞻性、創(chuàng)新性不夠。在工作中遇到繁瑣、復(fù)雜的事情,有時(shí)會(huì)采取逃避的方法,不是自己力求尋找對(duì)策,而是消極等待,缺乏一種刻苦鉆研的精神。

  二、存在問(wèn)題的原因分析:

  經(jīng)過(guò)剖析,自己感到存在這些問(wèn)題的原因是多方面的:

  一是思想上對(duì)政治學(xué)習(xí)缺乏正確的認(rèn)識(shí)。平時(shí)雖然經(jīng)常參加政治學(xué)習(xí),但思想上未引起高度的重視,學(xué)習(xí)目的不夠明確,學(xué)習(xí)時(shí)缺乏思考,流于形式,理論與實(shí)踐相脫節(jié),自己思想意識(shí)的更新與黨的政策、方針脫節(jié)。因而不善于用理論指導(dǎo)實(shí)踐,在工作中很難有所創(chuàng)新。在理論學(xué)習(xí)中,沒(méi)有很好地堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際,在改造主觀世界上下功夫,從而牢固樹(shù)立為黨和人民事業(yè)奮斗的信念,因此在工作上出現(xiàn)干勁松懈,工作責(zé)任心、進(jìn)取心下降的情況,沒(méi)能及時(shí)用科學(xué)思想分析出現(xiàn)問(wèn)題的原由,及時(shí)糾正主觀認(rèn)識(shí)上出現(xiàn)的偏差。同時(shí),對(duì)更新知識(shí)的'緊迫性和必要性缺乏深刻的認(rèn)識(shí)。

  二是認(rèn)識(shí)上存在偏差。個(gè)人認(rèn)為已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn),思想上逐漸產(chǎn)生了厭倦情緒。因此,工作上不求有功,但求無(wú)過(guò),不求過(guò)得硬,但求過(guò)得去,缺乏積極進(jìn)取的精神,滿足于完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù),對(duì)如何開(kāi)拓性地開(kāi)展工作研究不夠,有時(shí)甚至流露出馬馬虎虎,得過(guò)且過(guò)的思想,工作缺乏主動(dòng)性和積極性。

  三是為人民服務(wù)的意識(shí)不足。對(duì)“一切為了群眾,一切依靠群眾,從群眾中來(lái)到群眾中去”的群眾路線的領(lǐng)會(huì)不夠,為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)不強(qiáng)。沒(méi)有堅(jiān)持任何時(shí)候都要以群眾滿意不滿意作為自己得失的衡量標(biāo)準(zhǔn),在個(gè)人利益與集體利益相沖突時(shí),往往考慮個(gè)人得失較多,而忽略了群眾的想法,這是工作中缺乏耐心的根本原因。

  三、整改措施和努力方向:

  針對(duì)自己在工作中存在的問(wèn)題,我將在以后的工作中,認(rèn)真反思,加以改進(jìn)。時(shí)時(shí)開(kāi)展自我批評(píng),嚴(yán)格要求自己,堅(jiān)持不為私心所擾,不為名利所累,不為物欲所動(dòng)。行動(dòng)上要增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí),不計(jì)得失,盡心盡力干好每一項(xiàng)工作,做到不抱怨、不計(jì)較、不拈輕怕重。勇于奉獻(xiàn),始終保持昂揚(yáng)向上的精神狀態(tài),努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。具體做到以下幾點(diǎn):

  一是進(jìn)一步加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)。真正把學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀放在首要位臵。通過(guò)學(xué)習(xí),牢固樹(shù)立共產(chǎn)主義的理想信念,緊跟不斷發(fā)展變化的新形勢(shì),進(jìn)一步增強(qiáng)大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、憂患意識(shí)。在工作中自覺(jué)地服從、服務(wù)于大局,自覺(jué)地把自己的工作同全局聯(lián)系起來(lái),圍繞這次作風(fēng)建設(shè)年活動(dòng),努力做好本職工作,圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù)。

  二是進(jìn)一步解放思想,加強(qiáng)自我改造,提高綜合素質(zhì)。首先,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高對(duì)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)重要性和迫切性的認(rèn)識(shí),自覺(jué)、刻苦地鉆研業(yè)務(wù),更新自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)、理論水平。其次,要用新的思維去發(fā)現(xiàn)、解決工作中遇到的各種問(wèn)題。在今后的工作中,要以學(xué)習(xí)為載體,注意思想的解放,觀念的創(chuàng)新,不斷創(chuàng)新工作思路和方式方法,以適應(yīng)新時(shí)期勞動(dòng)保障工作的需要。最后,虛心好學(xué),遇到問(wèn)題多看、多問(wèn)、多想,多向周圍的同志請(qǐng)教。以高度的責(zé)任感、事業(yè)心,勤勤懇懇、扎扎實(shí)實(shí)的做好各項(xiàng)工作。

  三是進(jìn)一步嚴(yán)格要求自己,自我加壓,把為人民服務(wù)意識(shí)落實(shí)到各項(xiàng)工作中去。堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,始終保持積極向上、昂揚(yáng)奮進(jìn)的精神狀態(tài),自重、自省、自警、自勵(lì)。牢固樹(shù)立為人民服務(wù)的人生觀、價(jià)值觀,淡薄名利,廉潔奉公。工作上高標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)要求,自覺(jué)執(zhí)行有關(guān)規(guī)定,樹(shù)立依法行政、廉潔勤政的良好形象。

  總之,今后我將在同志們的幫助支持下,更加嚴(yán)格要求自己,繼續(xù)查擺自己在各方面存在的不足和問(wèn)題,進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí),轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),改正不足,提高自己,真正使自己的思想得到進(jìn)一步凈化、工作得到進(jìn)一步提高、作風(fēng)得到進(jìn)一步改進(jìn)、行為得到進(jìn)一步規(guī)范,努力把各項(xiàng)工作做好、做扎實(shí),使工作態(tài)度明顯轉(zhuǎn)變、工作效能明顯提高、工作質(zhì)量明顯提高、工作紀(jì)律明顯增強(qiáng),樹(shù)立為民、務(wù)實(shí)、清廉的良好形象,使作風(fēng)建設(shè)年活動(dòng)取得實(shí)效。

銀行自查報(bào)告13

  一、特別提示:

  本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題

  1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;

  2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

  3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

  二、公司治理概況

  本行在股份制公司設(shè)立時(shí),就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。

  (一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

  本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng),選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書(shū)等高級(jí)管理人員,建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu),董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì),各專門(mén)委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲校瑢徲?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。

  1、股東大會(huì)

  股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開(kāi)和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的'宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告,以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行XX年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。

  此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會(huì)的.工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報(bào)。

  2、董事會(huì)

  董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu),由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì)成員15人,其中獨(dú)立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事

  是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī),而且,還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。

  目前,本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),專業(yè)委員會(huì)于XX年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門(mén)委員會(huì)中,審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

銀行自查報(bào)告14

  安全責(zé)任重于泰山,抓好安全工作,是確保分行業(yè)務(wù)順利開(kāi)展的重要前提,“沒(méi)有安全就沒(méi)有一切,把安全放在首位”,這是零售業(yè)務(wù)部從領(lǐng)導(dǎo)到部門(mén)員工始終牢固樹(shù)立的思想。為了切實(shí)貫徹落實(shí)分行保衛(wèi)部《關(guān)于加強(qiáng)安全用電嚴(yán)防火險(xiǎn)的通知》,在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的指揮下,全體員工對(duì)我部室安全工作進(jìn)行了徹底全面地排查治理,竭盡全力的消除各類安全隱患,防止安全事故的發(fā)生。具體對(duì)以下幾方面進(jìn)行了安全隱患自查,并采取了相應(yīng)的整改措施:

  一是加強(qiáng)用電防火安全教育宣傳。結(jié)合工作崗位、生活等用電實(shí)際,部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)組織員工傳達(dá)并學(xué)習(xí)了保衛(wèi)部《關(guān)于加強(qiáng)安全用電嚴(yán)防火險(xiǎn)的通知》,利用每天班后時(shí)間組織員工學(xué)習(xí)《綜合治理安全保衛(wèi)應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)讀本》,開(kāi)展安全用電宣傳教育,增強(qiáng)員工安全用電意識(shí),養(yǎng)成安全用電習(xí)慣,克服麻痹大意思想和僥幸心理。

  二是明確責(zé)任,落實(shí)責(zé)任人制度。每間辦公室設(shè)立安全責(zé)任人一名。責(zé)任人每日要認(rèn)真進(jìn)行安全檢查,在每日班后,對(duì)全部安全部位進(jìn)行集中、系統(tǒng)的巡查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決。同時(shí),重點(diǎn)檢查電源開(kāi)關(guān)、門(mén)窗、電腦、飲水機(jī)等易發(fā)生隱患的.物品,并責(zé)成他人清潔辦公所轄區(qū)域,切斷全部電源,最后將檢查情況填寫(xiě)在《安全檢查日記》中。

  匹配等。檢查過(guò)程中,員工們將交叉錯(cuò)雜的電源線理順,將電線板破損問(wèn)題及時(shí)上報(bào)到相關(guān)部門(mén)。現(xiàn)相關(guān)部門(mén)已經(jīng)進(jìn)行了維修,但有些問(wèn)題已無(wú)法修整完好,例如房屋漏水和踏腳板松懈等問(wèn)題,需相關(guān)部門(mén)進(jìn)一步進(jìn)行修繕。

  四是禁止使用大功率電器,禁止私自亂接插頭插座。電暖氣、熱得快、電褥墊等違章用電設(shè)備堅(jiān)決杜絕使用。電器線路插座周圍要保持干凈整潔,不得堆放任何易燃物和其它雜物,做到消除隱患不留死角,并養(yǎng)成外出時(shí)隨手關(guān)燈、關(guān)空調(diào)的好習(xí)慣。

  我部門(mén)時(shí)刻把安全放在首位,日間工作完全按照安全制度執(zhí)行,部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)狠抓工作落實(shí),對(duì)各項(xiàng)安全工作進(jìn)行定期、不定期全面檢查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,及時(shí)解決,把各種安全隱患消除在萌芽中。在今后的工作中,我們將繼續(xù)做到安全工作的日常化、制度化、規(guī)范化,把安全工作視為日常工作的重中之重,永不放松!

銀行自查報(bào)告15

  根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

  本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的.通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

  一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

  加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途。每天從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

  20xx年,作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下:

  20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,,年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作,及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題。另外,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了:人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

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