（精）銀行自查報告

　　隨著個人素質(zhì)的提升，報告與我們的生活緊密相連，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？下面是小編整理的銀行自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行自查報告1

　　中國工商銀行廣東省分行成立于1984年，是中國工商銀行最大的省級分行，也是廣東境內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模最大的金融機構(gòu)，下轄1391個機構(gòu)，包括1家營業(yè)部和19家二級分行，擁有員工3萬余名。近年來，我行緊緊圍繞現(xiàn)代金融企業(yè)建設(shè)宗旨，致力于經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)變，努力踐行“共創(chuàng)、共建、共享”的家園文化，同心協(xié)力，眾志成城，各項工作取得突破性進展，存貸款和利潤連年增長，全部存款余額超過10000億元，位居同業(yè)翹楚。現(xiàn)根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，誠邀20xx年優(yōu)秀畢業(yè)生加盟我行。

　　一、招聘機構(gòu)

　　中國工商銀行廣東省分行。

　　二、招聘條件

　　1、具備良好的政治素質(zhì)、優(yōu)秀的思想品德、較好的儀表氣質(zhì)，身體健康。

　　2、全日制普通高等院校20xx年應屆本科及以上學歷畢業(yè)生（統(tǒng)招統(tǒng)分）和初次就業(yè)的海外院校留學歸國人員。其中：境內(nèi)高校畢業(yè)生應當在20xx年8月前畢業(yè)，并獲得國家認可的就業(yè)報到證、畢業(yè)證和學位證；海外院校留學歸國人員應當在20xx年1月至20xx年8月畢業(yè)，并且在報到時取得國家教育部的學歷（學位）認證。

　　3、大學本科畢業(yè)的，年齡在24周歲（含，下同）以下；碩士研究生畢業(yè)的，年齡在27周歲以下；博士研究生畢業(yè)的，年齡在35周歲以下。

　　4、大學本科畢業(yè)生應通過國家大學英語四級考試（成績在425分及以上）；碩士研究生及以上

　　畢業(yè)生應通過國家大學英語六級考試（成績在425分及以上）；英語專業(yè)畢業(yè)生應至少達到專業(yè)四級（含）以上水平；主修語種為其他外語的，應通過其他相應的外語水平考試。

　　5、海外院校留學歸國人員的學歷（學位）、年齡、外語水平等條件與全日制高等院校畢業(yè)生相同。

　　6、熟練使用計算機辦公系統(tǒng)軟件，具有較強的學習與溝通能力及良好的團隊協(xié)作精神。

　　7、所學專業(yè)為經(jīng)濟、金融、財務管理、法律、計算機及應用等相關(guān)專業(yè)；報考省分行本部職位的畢業(yè)生需取得碩士研究生以上學歷。

　　三、招聘崗位

　　中國工商銀行廣東省分行及各地市分行轄內(nèi)銷售類、客服類、專業(yè)類和運行類崗位，新入行員工原則上須在基層行的`客服類、運行類崗位鍛煉，滿一定時間后，視工作表現(xiàn)、崗位需求和個人特長，再行聘入銷售類等相關(guān)崗位。

　　四、工作地點

　　廣東省內(nèi)除深圳以外的其他地市。

　　五、招聘程序

　　（一）報名。統(tǒng)一采取網(wǎng)上報名方式。具體報名時間為20xx年10月9日－10月30日。請應聘者注冊并登錄我行統(tǒng)一招聘平臺（job.icbc.com.cn），在線填寫個人簡歷，完成職位申請。請?zhí)崆皽蕚銳PEG、GIF或JPG格式的電子版證件照和生活照各1張，證件照大小在30k以內(nèi)，尺寸為00x140；生活照大小在80k以內(nèi)，尺寸為320x240。

　　（二）資格審查。我行將根據(jù)招聘條件對應聘者進行資格審查，審查通過者進入筆試名單。

　　（三）筆試。總行將于20xx年11月下旬在全國38個城市組織統(tǒng)一筆試。請應聘者在申請職位時選擇筆試城市意向。

　　（四）面試、體檢及錄用等后續(xù)工作。由我行統(tǒng)一組織實施，具體安排另行通知，請及時關(guān)注。

　　六、相關(guān)說明

　　（一）我行將于10月中旬起在廣州市部分高校舉辦20xx年校園招聘宣講會，歡迎廣大青年才俊踴躍參加。

　　（二）應聘者應對申請資料信息的真實性負責，如與事實不符，我行有權(quán)取消其應聘資格。

　　（三）經(jīng)審核符合條件者，我行將通過招聘系統(tǒng)信息提示、手機短信或電子郵件等方式與應聘者聯(lián)系。

　　（四）中國工商銀行有權(quán)根據(jù)報名情況，取消或終止個別崗位的招聘工作，并對本次招聘享有最終解釋權(quán)。

　　七、聯(lián)系方式

　　電子郵箱：zhaopin@gd.icbc.com.cn（只用于咨詢，不接收簡歷）

　　聯(lián)系電話：020-81308130-2322

銀行自查報告2

　　6月6日區(qū)采購執(zhí)行情況專項檢查業(yè)務培訓會后，我部領(lǐng)導非常重視，及時組織相關(guān)人員認真學習了x財發(fā)[20xx]78號關(guān)于印發(fā)《xxx區(qū)政府采購執(zhí)行情況專項檢查實施方案》的通知精神，在安排專人負責此項工作的同時，嚴格對照文件要求進行專項檢查自糾自查工作。現(xiàn)將具體情況匯報如下：

　　一、領(lǐng)導重視，落實責任。

　　部領(lǐng)導班子對政府采購工作非常重視，經(jīng)專題研究，明確該項工作由分管財務的副部長xxx負責，日常具體工作由財務人員負責。在日常財務管理中，部領(lǐng)導經(jīng)常在部務會、支部會議上，多次強調(diào)各項物資采購要嚴格遵照政府采購有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，決不允許出現(xiàn)化整為零、規(guī)避政府采購的'行為；在業(yè)務方面要求財務人員經(jīng)常向區(qū)政府采購中心請教、學習，向會計核算中心領(lǐng)導和報帳組工作人員學習，不斷強化程序意識、節(jié)約意識；在日常具體工作中，領(lǐng)導經(jīng)常提醒經(jīng)辦人員，要嚴格按照政府采購法的要求進行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現(xiàn)。

　　二、完善政府采購管理制度。

　　部領(lǐng)導班子科學統(tǒng)籌，本著節(jié)約的原則，在每年年底定出下一年度預算，采購活動嚴格控制在預算范圍內(nèi)。每項具體采購工作由各科室根據(jù)辦公需要和上級有關(guān)政策提出申請，經(jīng)主管科室的部領(lǐng)導閱示后，提交部務會研究確定。

　　三、嚴格管理，規(guī)范操作。

　　我們自覺堅持采購程序，部務會研究同意采購后，由財務人員負責在區(qū)政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對每一項政府采購業(yè)務，我們嚴格按照政府采購法和政府采購業(yè)務指南的程序進行上報，根據(jù)區(qū)采購中心批準的采購方式、金額進行下一步的采購。到目前為止，我部在執(zhí)行政府采購政策方面沒有出現(xiàn)違規(guī)或違反財經(jīng)紀律現(xiàn)象發(fā)生。

　　四、完善檔案管理。

　　對每次采購活動的采購資料，財務人員能及時進行整理歸檔。

銀行自查報告3

　　根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：

　　1、內(nèi)部員工貸款方面。

　　作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構(gòu)有貸款余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xxx。

　　經(jīng)查證，本人xxxx（親屬）在xxxx社貸有余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

　　2、參與民間融資方面。

　　經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：

　　一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象；

　　二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象；

　　三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象；

　　四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的'現(xiàn)象；

　　五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象；

　　六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構(gòu)"的現(xiàn)象。

　　3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。

　　經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。

　　以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴謹、開拓"的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

銀行自查報告4

　　做客戶經(jīng)理有半年時間,認真反思和檢察自己的問題和不足,自查剖析存在的問題的根源,認真面對,謹慎對待,深刻檢察,提出改正自己的措施,為下步徹底改正自己的不足提供思路,我將自己按照以下措施改正自己,提高自己.

　　一、 思想有時有所松懈，學習意識不強。

　　自入行以來通過深入學習有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、合規(guī)文化培訓了解了行內(nèi)合規(guī)文化的必要性；經(jīng)案防實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時工作一忙就對業(yè)務學習有所放松，自覺性不高，不能真正的做到在工作中學習，在學習中進步。今后要更深入學習并認真執(zhí)行有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高意識，多思考，善總結(jié)以使自己得到提示。

　　二、 工作積極性偶有下降。

　　長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現(xiàn)問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。

　　三、 創(chuàng)新意識不足。

　　通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部的整體規(guī)劃及其他員工的關(guān)

　　心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的`本職工作，還要考慮到要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力，以及本機構(gòu)和其他部門的協(xié)調(diào)能力，在工作中要起到模范帶頭作用。

　　四、 工作積極性偶有下降。

　　長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現(xiàn)問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。

　　五、 風險意識有待提高。

　　對于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風險的可能性，應當積極組織全行員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

　　總之，這次個人工作自查在改進工作不足之余對我來說是一種進步。在今后的工作中我們?nèi)孕钁阎�良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在問題面前不要害怕，要學會多看、多學、多想、多做，扎實自己的業(yè)務素質(zhì)，不斷完善自身業(yè)務水平。

銀行自查報告5

　　為整體提升自助設(shè)備安全防護能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

　　二、自查工作情況

　　（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運行、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

　　（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

　　（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

　　（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

　　（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

　　（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

　　（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

　　（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。

　　（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

　　（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

　　三、自查中存在的問題及整改情況

　　（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

　　（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。

　　（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

　　以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查工作，建立起切實有效的'自助設(shè)備管理機制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運行。

　　根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：

　　一、自查對象和范圍

　　我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。

　　二、自查內(nèi)容

　　（一）基礎(chǔ)管理情況：

　　1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。

　　2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

　　3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。

　　4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。

　　5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

　　6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

　　7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運行。

　　8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。

　　9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。

　　11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

　　（二）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：

　　1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。

　　2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

　　3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。

　　4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。

　　5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務電話。

　　6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。

　　7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。

　　8、自助設(shè)備采用實體磚。

　　今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。

銀行自查報告6

　　根據(jù)xx函[XX]257號關(guān)于認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

　　(一)思想道德方面：

　　1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

　　2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

　　3、未有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為;

　　4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

　　(二)日常生活行為方面：

　　1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

　　2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

　　3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;

　　4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

　　5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

　　(三)業(yè)務管理方面：

　　1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務操作崗位職責;

　　2、未有對業(yè)務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網(wǎng)點需要解決問題;

　　3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的.情況;

　　4、未有辦理業(yè)務越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;

　　5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進行清點的情況;

　　6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

　　(四)業(yè)務操作方面：

　　1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會計主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

　　2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;

　　3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況;無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的情況;

　　4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;

　　5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

　　6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

　　7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報告行為;

　　8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無未經(jīng)審批或?qū)徟�手續(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

　　9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

　　10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

　　11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

　　農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機構(gòu)是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業(yè)務范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營性，這就對農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求。現(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

　　1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀調(diào)控目標的實現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。

　　2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數(shù)人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導們的事，與自己沒有太大的關(guān)系;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進行公布，對基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責，凡是有可能對農(nóng)發(fā)行業(yè)務開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。

　　3、對保密工作重視不夠。從現(xiàn)實狀況來看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要，實際檢查指導少，崗位工作職責不到位。

銀行自查報告7

　　今年，我局信訪工作在市委、市政府的領(lǐng)導下，在市委群工部的指導下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩(wěn)定。根據(jù)市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：

　　我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務會分析當前水務工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務新發(fā)展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩(wěn)定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領(lǐng)導干部一崗雙責的原則，形成了主要領(lǐng)導負總責，分管領(lǐng)導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設(shè)置在局辦公室，并確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監(jiān)督、事后化解等環(huán)節(jié)妥善處理信訪問題，并按照各自承擔的目標任務明確責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務圓滿完成。

　　（一）認真處理群眾來信，熱情接待群眾來信來訪。

　　在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認真作好記錄，及時進行匯報，熱情為市民解答有關(guān)涉水事務的法律法規(guī)，認真回答市民的各類咨詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網(wǎng)上反映，都及時調(diào)查情況，對發(fā)現(xiàn)的'問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回復。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關(guān)科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理后都及時給當事人回復，并針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對于省、市明確的重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關(guān)部門匯報。據(jù)統(tǒng)計，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回復；12345為民服務平臺13件訴求，全部及時回復。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規(guī)到市水務局鬧訪事件。

　　（二）積極做好領(lǐng)導干部接訪工作。

　　全年局領(lǐng)導接待日有計劃有安排，相關(guān)接待局領(lǐng)導按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領(lǐng)導接待日制度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領(lǐng)導包案制度，采取了一個案子、一名領(lǐng)導、一個方案、一抓到底的辦法，嚴格督辦，全年局領(lǐng)導包案辦結(jié)率達100%，有效解決了一批信訪難題。

　　（三）抓好特殊時期和敏感時期的信訪維穩(wěn)工作。一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發(fā)生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領(lǐng)導分憂，為我市社會穩(wěn)定、經(jīng)濟發(fā)展和構(gòu)建和諧社會服好務。由于重視信訪工作，今年水務系統(tǒng)未發(fā)生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節(jié)假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪。

　　（四）加強制度建設(shè)。

　　對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩(wěn)定風險評估制度，對外公布信訪工作流程，限時辦結(jié)，大大提升了信訪工作處置力度。

　　（五）加強情報信息報送。

　　建立市、縣水務信息系統(tǒng)報送機制，由分管領(lǐng)導及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務部門的信訪工作動態(tài)，及時報送涉及社會穩(wěn)定的重要信息，保證信息的完整性。

銀行自查報告8

　　為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)

　　的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

　　二、自查情況

　　（一）是學習不夠深入，如政治理論學習只側(cè)重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。

　　（二）是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

　　三、加強學習，提高思想意識

　　1、認真學習理論知識，加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

　　2、恪守規(guī)章制度。自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

　　3、在工作作風上，嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

　　4、生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的`教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

　　四、今后的努力方向

　　一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。

銀行自查報告9

XX支行：

　　關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自查報告

　　按照XX銀行《關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》要求，我進行自助銀行設(shè)備風險排查工作，現(xiàn)將自查情況通知如下：

　　一、基本情況

　　我行目前有1臺自助設(shè)備，即存取款一體機。

　　二、組織領(lǐng)導

　　根據(jù)銀行《關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》的要求，我行成立了以為XX組長，XX、XX、XX為成員的自查小組，負責對我行的.自助銀行設(shè)備情況進行自查。

　　三、自查情況

　　（一）自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控。我行自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控實現(xiàn)全覆蓋，不存在監(jiān)控死角和監(jiān)控畫面模糊。

　　（二）清機加鈔雙人作業(yè)和維護監(jiān)督制度執(zhí)行情況。我行自助銀行設(shè)備清機、加鈔嚴格執(zhí)行雙人作業(yè)，以及設(shè)備維護嚴格執(zhí)行現(xiàn)場監(jiān)督制度進行全面檢查。

　　（三）軟件和存儲設(shè)備管理制度執(zhí)行情況。通過對轄內(nèi)自助銀行設(shè)備維護時軟件和存儲設(shè)備的使用情況進行檢查，未發(fā)現(xiàn)廠商維護工程師使用其他自帶軟件和存儲設(shè)備進行設(shè)備軟件安裝、更新和維護。

銀行自查報告10

　　作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務量不算太大，相對于市區(qū)支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營業(yè)部主任要求我們一定要認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的'危害性，根據(jù)自身情況展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、 牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學習國家各項金融政策法規(guī)，加強政治理論學習，提高政治意識，以維護國家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。

　　二、 行為規(guī)范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進步，用認真負責的態(tài)度去做好每一件事，細化工作內(nèi)容，努力做到大事做細、平常事做精，堅持“柜臺服務準則”企業(yè)信譽，從我做起。

　　三、 業(yè)務操作，態(tài)度端正，認真細心，按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務和責任，確保銀行經(jīng)營安全和客戶資金安全。

　　四、 存在問題及努力方向，一是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經(jīng)驗憑主觀；二是基礎(chǔ)知識不扎實，時常出現(xiàn)較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業(yè)務不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動的學習專業(yè)知識，以適應自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，嚴格約束自己，秉承“誠·立信 德·致遠”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實實做人，在xx銀行的寬闊舞臺上，舞出自己的精彩未來。

銀行自查報告11

　　為認真貫徹落實公安部、銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》進一步全面客觀地認識我行的安全防范情況，根據(jù)上級領(lǐng)導的要求，我行及時組織以行長孫瑩瑩為組長、副行長周靜為副組長的自查小組。按照通知要求的檢查方法，結(jié)合實際情況，對網(wǎng)點安全設(shè)施及周邊環(huán)境進行了全面的檢查。先將自查情況匯報如下：

　　一、物防設(shè)施

　　1、二層以下窗戶已安裝金屬防護欄或相應防護措施。

　　2、網(wǎng)點與外界相通的`出入口均已安裝防護門或防盜安全門~且符合國家安全標準。

　　3、營業(yè)網(wǎng)點外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。

　　4、網(wǎng)點內(nèi)已配備自衛(wèi)器材。

　　5、營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)已配備應急照明設(shè)施且安全可用。

　　二、技防設(shè)施

　　1、營業(yè)場所與外界相通的出入口已安裝了視頻監(jiān)控設(shè)施。

　　2、營業(yè)場所現(xiàn)金區(qū)、非現(xiàn)金區(qū)均安裝視頻監(jiān)控設(shè)施~實時監(jiān)控區(qū)域人員活動情況以及業(yè)務辦理過程。

　　3、營業(yè)場所的所有監(jiān)控設(shè)施的回放錄像均可以分辨人員的體貌特征。

　　4、網(wǎng)點錄像資料能保存30天以上。

　　5、網(wǎng)點已具備與公安局110報警服務臺聯(lián)網(wǎng)報警條件。

　　三、人防措施

　　1、網(wǎng)點內(nèi)業(yè)務人員均接受過系統(tǒng)的安全保衛(wèi)培訓~能應對緊急情況的發(fā)生。

　　2、網(wǎng)點配備專職的安全保衛(wèi)人員。

　　3、網(wǎng)點人員熟悉110報警設(shè)施、狼牙棒、滅火器等安全設(shè)施的使用。

　　四、TM自助設(shè)備的安全

　　1、已安裝報警裝置~且能對撬盜和破壞事件進行檢測報告。

　　2、視頻裝置可以對客戶交易時的正面圖像、進出鈔票過程進行清晰地實時錄像。

　　3、已加裝防窺視功能裝置~已設(shè)置相對獨立的用戶操作區(qū)域。

　　4、已通過顯示屏顯示必要的安全提示和24小時客服電話。

　　五、運鈔安全

　　1、使用專用運鈔車以及雙人以上的武裝押運。

　　2、運鈔車交款停放位置合理。

　　3、押運員站位能全方位警戒。

　　4、運鈔登記手續(xù)齊全。

　　5、運鈔車接款、送款過程能夠全程錄像。

　　六、消防安全

　　1、建立了領(lǐng)導負責的逐級防火責任制度。

　　2、每月組織開展安全教育宣傳教育。

　　3、保證消防設(shè)施、滅火器的安全、有效。

　　4、對火災能及時發(fā)現(xiàn)且發(fā)現(xiàn)后能及時消除。

　　七、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作

　　1、我行實行安全保衛(wèi)責任制~對每一個員工的安全保衛(wèi)職責落實到位。

　　2、領(lǐng)導小組對安全保衛(wèi)工作常抓不懈~定時舉行案件演習和消防演習。

　　3、指定專門的安全保衛(wèi)人員~對每天的安全保衛(wèi)工作進行詳細記錄~以備查閱。

　　通過此次安全評估自查，??銀行??支行的全體員工進一步提高了相關(guān)的安全防范意識，從而將安全工作責任到人，落實到位。今后我行將加大對安全教育的學習力度，做到警鐘長鳴、防患于未然，為我行健康發(fā)展提供有力保證，進一步維護全縣金融秩序，為我縣經(jīng)濟又好又快發(fā)展貢獻一份力量。

銀行自查報告12

　　近些年來，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務、代理業(yè)務、清算業(yè)務和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務環(huán)節(jié)的案件仍然占據(jù)多數(shù)，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象還時有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內(nèi)部管理松馳、處罰不嚴、基層營業(yè)機構(gòu)管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。

　　一、商業(yè)銀行案件防范的意義

　　發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)的更為突出，發(fā)展是核心，穩(wěn)定是保障，沒有穩(wěn)定發(fā)展就無從談起，穩(wěn)定主要表現(xiàn)為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業(yè)務經(jīng)營不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經(jīng)濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容，同時該項工作也受到了監(jiān)管部門的特別關(guān)注。

　　二、商業(yè)銀行案件防范的難點

　　（一）案件防范意識不到位。不論是領(lǐng)導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業(yè)務發(fā)展是主要的，案件防范是次要的，重發(fā)展、輕風險的'思想還比較嚴重。

　　（二）制度執(zhí)行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規(guī)范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規(guī)程進行操作，導致出現(xiàn)了“大錯不犯，小錯不斷”的現(xiàn)象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。

　　（三）監(jiān)督檢查不到位。沒有監(jiān)督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務部門自身，監(jiān)督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現(xiàn)場檢查，致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴格履行制度，規(guī)章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。

　　（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調(diào)硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。

　　三、商業(yè)銀行案件防范的對策

　　（一）推行風險教育，強化案件防范意識

　　風險教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發(fā)展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領(lǐng)導人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

　　（二）完善制度建設(shè)，強化制度落實

　　制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結(jié)合。一是根據(jù)業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。二是嚴格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進成本管理和執(zhí)行財經(jīng)紀律等方面加強對領(lǐng)導人員的監(jiān)督，將案件防范納入領(lǐng)導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

　　(三)加大監(jiān)督檢查力度，強化問責機制

　　失去監(jiān)督的權(quán)力必然會被濫用，必須監(jiān)督對權(quán)力的監(jiān)督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀違規(guī)行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

　　（四）創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設(shè)

　　在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；深入推進紀檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標內(nèi)容，科學編制考核評價指標，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。

　　可見，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監(jiān)督到位，創(chuàng)新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎(chǔ)，提高整體管理水平，從而實現(xiàn)長治久安，安全運營。

銀行自查報告13

　　寫此類報告要注意：總結(jié)工作內(nèi)容要全面、具體，根據(jù)要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。

　　根據(jù)___銀發(fā)【_____】_____號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務經(jīng)營狀況進行了全面認真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。

　　一、存款管理

　　我行均按存款管理有關(guān)規(guī)定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉(zhuǎn)人個人儲蓄現(xiàn)象，無隱藏和虛增存款現(xiàn)象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段占用財政性存款，沒有違規(guī)吸收金融機構(gòu)存款，沒有提高利率吸收存款行為。

　　_____市合作銀行_____支行自查報告

　　二、貸款管理

　　我行完全按有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟實體發(fā)放貸款現(xiàn)象，沒有濫用會計科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準手續(xù)齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。

　　_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。

　　上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營中受市場的影響，未達到預期的.收益，經(jīng)調(diào)查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)。現(xiàn)有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。

　　三、投資和拆借資金管理

　　我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農(nóng)行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。

　　四、賬外經(jīng)營情況

　　我行無賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款，無賬外“小金庫”。

　　此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產(chǎn)，沒有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費和好處費等問題。

　　____市合作銀行____支行

　　______年____月______日

銀行自查報告14

　　根據(jù)集團公司工會《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展工會財務大檢查工作的通知》要求，結(jié)合公司實際，積極全面開展工會財務大檢查工作，現(xiàn)將工會財務大檢查自查自糾情況報告如下。

　　一、高度重視、成立領(lǐng)導小組

　　接到集團通知后，公司及時下發(fā)《工會財務大檢查實施方案》，并成立財務大檢查工作領(lǐng)導小組。公司財務部和黨群工作部相互配合，按照全國總工會規(guī)定的.檢查內(nèi)容、范圍、時限和要求，立即開展自查自糾工作。

　　二、自查自糾基本情況

　　經(jīng)過自查自糾發(fā)現(xiàn)，心得體會公司工會單獨設(shè)立銀行賬戶x個，有x名兼職工會會計人員。

　　在工會經(jīng)費收入方面，工會經(jīng)費各項收入合法合規(guī)，不存在賬外賬；每年均按照集團公司工會要求及時、足額上繳工會經(jīng)費；與財政、稅務及時對賬、入賬。

　　在工會經(jīng)費支出方面，工會經(jīng)費各項收入嚴格按照“八項規(guī)定”及《黨政機關(guān)厲行節(jié)約反對浪費條例》執(zhí)行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超標準、超范圍開支、轉(zhuǎn)嫁或攤派相關(guān)費用的情況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫”情況；不存在基本建設(shè)、維修改造、購買服務或貨物未按規(guī)定招投標和執(zhí)行集中采購支出的情況；本級收到的各項補助資金均為專款專用，未改變資金用途；工會憑證不存在涂改偽造發(fā)票情況。

　　在工會經(jīng)費預算方面，xx公司工會每年均按時開展工會財務預算編制工作，不存在超預算開支、無預算開支的情況；追加、調(diào)整預算程序合法合規(guī)；重大開項目均經(jīng)過本級工會領(lǐng)導集體研究決定。

　　三、鞏固自查自糾工作成果

　　公司將繼續(xù)做好自查自糾工作，積極迎接集團公司工會抽檢，以財務大檢查為契機，進一步完善內(nèi)部控制機制，防范和杜絕違法違規(guī)行為發(fā)生，確保工會資產(chǎn)、資金安全有效運行。同時全面總結(jié)財務大檢查工作，針對財務大檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，認真分析研究，找出原因不足，并根據(jù)集團公司工會有關(guān)規(guī)定，制定整改措施和解決方案，認真整改落實，確保此次財務大檢查工作卓有成效。

銀行自查報告15

　　我行在收到《中國銀監(jiān)會蕪湖監(jiān)管分局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強影子銀行風險防控的通知》文件后立即組織相關(guān)人員對我行進行了影子銀行風險排查，并安排部署了我行員工的自查工作，現(xiàn)將風險排查情況匯報如下：

　　一、風險排查情況

　　未發(fā)現(xiàn)我行與影子銀行有任何業(yè)務往來，與我行合作的xxx融資擔保有限公司、xxxx擔保有限公司、xxxx融資擔保（集團）有限公司在我行無貸款業(yè)務，且我行無理財業(yè)務及信托業(yè)務，目前不存在影子銀行的風險隱患。

　　二、風險自查情況

　　我行組織全行所有員工進行影子銀行風險自查工作，未發(fā)現(xiàn)我行員工有參與社會融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規(guī)行為。

　　三、下一步工作要求

　　我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務，以確保符合監(jiān)管規(guī)定要求和有效防控風險；改進相關(guān)業(yè)務系統(tǒng)，嚴格執(zhí)行既定風險限額和政策，杜絕自營業(yè)務和代理業(yè)務之間的'利益讓渡和風險轉(zhuǎn)移等；規(guī)范對小額貸款公司和融資性擔保公司的準入合作和最高額擔保限額管理制度；同時我行將不定時的對我行業(yè)務進行風險排查，對違法違規(guī)行為予以嚴厲打擊。

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