風控部門年終總結(jié)

　　總結(jié)就是把一個時段的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)，通過它可以正確認識以往學習和工作中的優(yōu)缺點，快快來寫一份總結(jié)吧。你想知道總結(jié)怎么寫嗎？下面是小編為大家收集的風控部門年終總結(jié)，歡迎閱讀與收藏。

　　一、抓規(guī)范，著力完善風控流程

　　制度是行動的先導，是實現(xiàn)風控目標的保障。一年來，風險管理部在公司領(lǐng)導的幫助和指導下，從公司業(yè)務經(jīng)營和風險管理實際出發(fā)，堅持建章立制與規(guī)范管理相結(jié)合，一是擬定了《金融類業(yè)務操作及風控規(guī)程》《平臺業(yè)務操作及風控規(guī)程》及操作流程圖；二是制定了《平、臺及股東業(yè)務授信管理辦法》；三是對原有的合同、協(xié)議進行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領(lǐng)導意見的基礎上進行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質(zhì)化、格式化。

　　與此同時，配合相關(guān)部門起草并出臺了《過失責任追究辦法》，確保了各類業(yè)務操作和風險管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風險、合規(guī)風險、道德風險的發(fā)生。

　　二、抓源頭，嚴把風險入口關(guān)

　　任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風險管理部堅持從源頭抓起，嚴把“四關(guān)”，保證了項目質(zhì)量，降低了項目實施風險。一是嚴1把“項目立項關(guān)”，對業(yè)務部門申報的項目，風險管理部在查看相關(guān)資料、認真聽取情況介紹的基礎上，幫助相關(guān)人員對項目實施面臨或可能面臨的潛在風險進行識別、分析，并根據(jù)所揭示風險的可控性，結(jié)合客戶及項目實際情況提出明確、有效的風控建議，對經(jīng)雙方溝通認為不符合風控要求的，業(yè)務部門均主動撤回了立項申請；二是嚴把“盡職調(diào)查關(guān)”，對初審符合條件，風控部根據(jù)項目實際逐一列出驗證和調(diào)查清單，并配合業(yè)務人員適時開展實地盡職調(diào)查。在調(diào)查中始終堅持“聽、看、查、問、測”相結(jié)合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶及項目一手資料；三是嚴把“綜合審查關(guān)”，結(jié)合現(xiàn)場盡職調(diào)查所掌握的信息，風險管理部一方面對客戶及擔保人所提供資料的真實性、完整性、有效性進行審查。對借款人或擔保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關(guān)人員及時收集完善。另一方面對客戶資信、經(jīng)營能力、經(jīng)濟實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對客戶資信良好、項目可行、還款來源可靠、資金投入風險可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴把“風控措施設計關(guān)”，對符合公司投資及風控政策要求的項目，風險管理部堅持從每個項目的具體情況出發(fā)，本著“程序簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風控措施，盡可能地為領(lǐng)導決策提供最佳建議。

　　與此同時，對操作復雜、風險管控難度大的項目，風險管理部還逐一制定了詳細的操作流程，以幫助操作人員準確執(zhí)行風控決策意見。

　　全年共開展項目風險評估186個，其中參與盡職風險調(diào)查129個，2通過風險審查78個。

　　三、抓落實，杜絕內(nèi)生風險發(fā)生

　　事實證明：企業(yè)真正的風險不在于外部而是內(nèi)部，而防范內(nèi)部風險的關(guān)鍵在于規(guī)章制度的落實。

　　一年來，風險管理部始終堅持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務操作和風險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導相關(guān)人員充分認識嚴格執(zhí)行規(guī)章制度對防范經(jīng)營風險與管理風險、企業(yè)風險與個人風險的重要性。

　　另一方面，為準確落實項目風控決策意見，風險管理部始終堅持全程參與項目落實及回款工作，并對落實過程中的每個環(huán)節(jié)、每個步驟進行全方位、全過程監(jiān)督與指導，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過法律顧問審查、 領(lǐng)導審定后實施。同時，對落實過程中遇到的新情況、新問題及時幫助進行風險分析，并提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風險、道德風險和法律風險的發(fā)生。

　　四、抓監(jiān)控，適時化解投資風險俗話說

　　“三分種七分管” 。為確保項目投資按時順利回收，風險管理部一方面督促業(yè)務部門隨時關(guān)注項目運行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實行責任到人，采取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔保人、介紹人催收相結(jié)合的手段加強清收。對生產(chǎn)經(jīng)營正常、還款有保證、風險可控，但因一時資金周轉(zhuǎn)困難的，在結(jié)清費用的前提下按公司相關(guān)規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。另一方面，風險管理3部依據(jù)投資項目臺賬隨時了解客戶結(jié)息、還款情況，對欠息、逾期的項目及時與業(yè)務部門進行溝通，對存在重大風險苗頭的，主動配合業(yè)務部門通過約見借款人、前往企業(yè)實地考察，全面摸清項目投資風險狀況，并根據(jù)項目風險特點制定相應的風險化解措施；對通過正常手段均無法收回的投資，在請示領(lǐng)導并與法律顧問進行交流溝通的基礎上，果斷采取法律手段進行清收，在一定程度上確保了項目風險管控的有效性。

　　五、抓評價，不斷提高風控水平

　　投資風險的多樣性、復雜性和不確定性，決定了風險管理的靈活性、嚴密性和超前性。一年來，風控人員在開展自學與互學、項目討論與風控交流，不斷加強自身專業(yè)知識學習和實踐經(jīng)驗總結(jié)的同時，還定期不定期地開展項目風控工作后評價，對過去己實施項目尤其是對典型案例從項目立項、項目風險識別、風險分析、風險控制、風險跟蹤到風險處置全過程進行回顧剖析，認真總結(jié)經(jīng)驗和查找不足，進而歸納、完善不同項目風險管控的基本方法及流程，為進一步做好項目風險控制工作，有效防范項目風險奠定了堅實基礎。

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