年度風險管理股工作總結

時間：2024-01-31 10:55:05 林惜年度總結我要投稿

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年度風險管理股工作總結（精選10篇）

　　總結是事后對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以幫助我們總結以往思想，發揚成績，是時候寫一份總結了。你想知道總結怎么寫嗎？下面是小編整理的年度風險管理股工作總結，歡迎大家分享。

年度風險管理股工作總結（精選10篇）

　　年度風險管理股工作總結 1

　　20xx年，我股按照市、縣局對稅源管理工作的各項部署要求，結合我局實際情況，以稅收風險分析為重點，以數據管理為基礎，暢通與其他部門的數據共享渠道，提高涉稅數據應用質量，加大風險任務應對強度，配合減稅降費各項工作，服務地方經濟發展�，F將全年工作開展情況匯報如下：

　　一、20xx年工作成效

　　今年截止11月底年我局共應對各類風險任務1546條，其中省局任務1290條，市局任務170條，縣局自行制發任務86條。共計入庫稅款、滯納金及罰款2450.7萬元，所得稅彌補虧損24.6萬元。入庫數比去年全年1244.2萬元增長了1206.5萬元，與去年同期相比增幅達到97%。

　　一是跨區域風險管理協作。協助任務完成情況：我局發起協作任務79條，遠超出市局要求數量，接收協作任務共7條，我股在24小時內接收并將任務交派給應對崗，做到按時處理。風險任務統籌和規范執法：在風險任務下發前都進行了按戶歸集，扎口管理，對同一納稅人的不同風險點，先進行統籌歸并再發起任務，以減少入戶檢查次數，達到規范稅收執法，減輕基層負擔的目的。

　　二是積極開展減稅降費工作。省局通過稅源管理平臺下發我局減稅降費任務5批次284條，我股積極與相關股室進行溝通，積極配合做好平臺任務的維護和任務分配工作。同時對基層分局進行指導，及時轉發應對指引，做到不壓、不拖，確保基層按期完成任務。隨時關注任務辦理進度，按照縣局減稅辦的要求提供相關數據資料，較好地履行了崗位職責。

　　三是加強自主識別風險推送工作。為充分發揮風險管理職能作用，我們開展向風險要收入，主動開展風險分析，為完成稅收收入任務做貢獻。今年，縣局自行制發任務16批次任務86條，共計入庫稅款、滯納金及罰款2389.7萬元，占全部風險入庫的97.5%。重點加強建筑房地產行業少繳風險。在房產稅、土地使用稅及企業所得稅匯算清繳期過后及時比對未繳少繳風險。二是加強與管理分局溝通，提高分局存在加收滯納金的稅款就要考慮如何計入風險成果的意識，及時獲得未在征期申報的納稅人信息通過風控系統推送應對。三是通過以地控稅手段，對繳滿一年期耕地占用稅未及時申級繳納土地使用稅的企業進行跟蹤分析發現風險。

　　四是強化任務復核工作。我股積極采取案頭復核和實地復核相結合的方式，結合風險點，重點從報告反饋內容、事實認定、處理依據、數據計算等方面進行復核。對事實不清、證據不足、內容不實、數據不準的任務堅決回退分局重新辦理，風險任務復核率達到100%。

　　五是組建風險團隊。組建風險分析應對團隊。通過實行自愿報名、縣局推薦、分組抽調實地開展分析應對工作。通過高校培訓方式提高風險團隊人員的知識儲備。在兩稅匯算清繳過程中，團隊成員全程參與，在實踐中提高業務素質。

　　二、明年風險工作謀劃及準備采取的措施

　�。ㄒ唬┘訌婏L險專業團隊識別風險的專業知識培訓力度。為確保風險應對工作落實到位、切實提高風險應對質量，突出抓質提效，開展提升能力、提升標準、提升效率“三提升”活動。一是以熟練操作平臺為基礎，針對部分風險應對人員對稅源管理平臺操作不熟練，召開“稅源管理平臺”專題培訓，提高風險管理和應對人員的平臺實操能力。二是以提高應對能力為核心，召開風險應對集中培訓，在以省局下發風險任務應對結果為案例現場教學，對市局核查報告模板、風險應對文書應用、風險推送流程、應對成果體現等方面進行專題培訓，提高基層人員應對能力。三是以提升工作質效為關鍵，召開風險工作培訓會，以省局下發的'風險任務應對結果為案例現場教學，制作核查報告模板、填寫要求、各項表單的適用、任務推送流程和成果體現方式等，盡量使基層工作人員逐步熟練掌握平臺操作流程、規范報告填寫，提高基層應對質量，減少上級審核回退次數。

　　（二）細化績效考核指標，按工作要求分解考核指標，下壓一級，提升風險應對質量。明年的績效考核指標中風險管理主觀努力程度、復核回退率仍然是重點指標，市局開會要求“不管采取什么措施（加大分析力度還是有其他好的方法，還要重點抓地稅稅種—契稅、土地增值稅、耕地占用稅等）一定要完成征管努力程度這個指標，這就需要我們牢固樹立只要有存在加收滯納金的稅款就要考慮如何計入風險成果的意識；省局任務和市局下發的評估任務，要由風險管理領導小組集體審議通過，未達到上級核查要求的，本級進行回退，防止出現被市、省局復核回退一條扣0.5分。

　�。ㄈ┩晟粕娑悢祿䦷煨畔ⅰＭㄟ^模型掃描，特殊風險事項任務導入，加大自主發現風險任務下發力度。

　　（四）加大任務復核力度，隨著風險管理工作的深入，及時開展工作流程，文書使用，風險點核實、反饋內容等風險應對結果的復核，對不符合要求的堅決退回重新應對，促進應對質量的提高。

　�。ㄎ澹﹦撔麓髷祿畔⒐芏惡献鳎岣呔C合治稅水平。在政府的牽頭指導下，與縣綜合治稅辦的聯系溝通暢通，及時提取各綜合治稅成員單位職能部門的涉稅信息，加大對涉稅信息的風險識別。強化第三方信息涉稅數據采集。積極協助政府政務云平臺搭建，實現信息共享，為做好稅收風險分析工作開展提供有效的數據支撐。堅持把涉稅數據采集和應用作為一項基礎性、長期性工作來抓，立足風險識別涉稅數據需求，著力在數據采集的廣度、深度上下功夫。

　　年度風險管理股工作總結 2

　　我鎮將20xx年以來開展的風險管理工作進行了梳理，現將有關情況總結如下：

　　一、風險防控制度建立

　�。ㄒ唬┙M織領導。根據上級有關要求，我們按照立足現實、充實加強、細化職責、重在建設的方針，成立了由鎮長擔任組長，副鎮長為副組長，各村（居）、相關站所為成員的應急管理小組，統籌指揮、協調全鎮應急管理工作的開展。一是配備了應急救援隊伍，明確了應急管理工作人員，為處置突發公共事件提供了堅實的組織保障。二是部門互動，工作到位。堅持屬地管理和“誰主管、誰負責”的原則，各站所、鎮級各部門都能夠各司其職，協調一致，密切配合，妥善處置。三是信息通暢，反應靈敏�；咀龅搅嗽诘谝粫r間內準確掌握各類突發公共事件的信息，確保了全鎮的突發公共事件發現得早，處置得及時。

　�。ǘ╊A案管理。針對各類突發公共事件的特點，認真研究各類突發公共事件的.發生和發展規律，完善和修訂《森林防火撲救應急預案》、《重特大水上交通事故應急救援預案》等預案，不斷提高預案的科學性、合理性和可操作性。

　　（三）應急隊伍建設及演練。組建了一支由50多人組成的應急救援隊伍，并在2月份開展了一次應急演練。

　　（四）監測預警方面。一是加強信息員隊伍建設，切實做好信息采集工作；二是進一步加強安監、國土、水利等部門監測預警，提高預測預報準確性和時效性。

　　（五）科普宣教方面。一是廣泛開展科普宣教活動。派出所、學校、案件、司法所、綜治辦等有關部門廣泛開展減災、安全生產、道路交通、食品藥品安全等方面的宣傳教育活動，發放宣傳材料5000余份。二是深入組織應急管理業務培訓。對森林火災應急隊伍、食品藥品安全信息員等進行應急管理業務培訓3次。

　　二、風險隱患排查

　　切實抓好隱患排查和風險評估，進一步加強隱患排查和整改，組織各村、鎮級各部門開展突發公共事件風險隱患排查工作，全面掌握本轄區內各類風險隱患情況，并登記造冊，落實綜合防范措施。對排查出的隱患，認真進行整改，并做到邊查邊改。對短期內可以完成整改的，立即采取有效措施消除隱患；對情況復雜、短期內難以完成整改的，制訂切實可行的應急預案并限期整改，同時做好監控和應急準備工作。共排查出隱患15處，其中關于道路交通的10處，消防2處，食品2條，涉水1處，整改了10條。

　　三、新增風險識別和登記

　　通過會商研判、實地踏勘，新增3個風險，分別是觀湖湖社區中海燃氣泄漏風險、黎湖村南太路塌方風險、丁山湖村電力線路樹障。填寫了風險信息采集表，將有關內容錄入風險管理信息系統，根據最終的損害后果值和發生可能性值，在風險矩陣圖上繪制相應的坐標，按照坐標所在區域確定風險的最終等級。

　　四、風險防控措施落實情況

　　（一）技術措施。通過開展各類設施建設和改造，或采取技術手段、工程措施，以消除、降低、規避、隔離、減小風險。

　　（二）管理措施。通過制定完善相關政策和管理制度，或調動各類力量治理防范風險。

　　（三）應急準備。針對確實難以消除、控制或難以預測、預防的風險，提前做好監測、預警、預案、演練、隊伍、資金、物資、技術、宣傳、保障等各方面的準備工作。

　　五、存量風險隱患銷號

　　對各類風險進行重新識別、登記和評估，根據風險變化情況，對風險系統內的信息進行更新。根據區國土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風險和丁山湖村1社巖口——小風堡公路滑坡事故風險不屬于群測群防地點，可暫不錄入，經過鎮相關人員分析會商，消除該兩處風險。

　　年度風險管理股工作總結 3

　　風險管理部xx的工作，要更多的體現服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現培訓職能（創新培訓方式），體現監督指導職能（加大聯動模式）。

　　以精細管理提升制度執行力，以創新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰斗力，以文化引領提升團隊凝聚力。

　　一、整合資源、優化配置

　　按照總行風險管理部的指導意見，結合xx的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發揮xx管理的支持保障作用。

　　二、建章立制，提升業務執行力和團隊凝聚力

　　編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。

　　根據學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執行。

　　三、打好組合拳、優化創新模式、提升風險管理水平

　�。ㄒ唬┡嘤�+考核，提高員工業務知識水平，規范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的`培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業務認知度。

　�。ǘ┍O督檢查+跟蹤規范，促使營業機構各項業務統一，員工操作驅于規范。

　　改變檢查模式，加大后續問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現場告知、原因分析、持續跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

　　改善監督方式，事后監督崗做好賬務監督的同時，開展每周一個業務種類，討論業務操作、憑證擺放等，逐步將全行業務統一、規范。

　　（三）風險刊物+數據分析，努力提高營業機構和xx人員風險防范意識和能力。為機構的業務發展、組織規劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業務等方面起到一定的指導作用。

　�。ㄋ模┛萍�+業務，省時省力，改善客戶及員工業務辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網點一線，用風險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業務優化和便捷方式的開發，旨在進一步提高客戶服務能力和業務風險環節的防范。

　　四、專項活動，嚴控風險重點

　　一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業務主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，涌現有一些有價值的防風險建議。三季度xx主管案例大會演，對實際工作中發生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規文化”建設，切實強化員工工作責任意識、制度執行意識和內控主動意識；四季度舉辦業務主管座談會，對全年風險性業務差錯進行逐一分析討論。

　　年度風險管理股工作總結 4

　　20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部操縱治理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、方法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控治理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務進展與內控治理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用�，F將我行內控治理基本事情匯報如下：

　　一、加強制度的梳理及學習

　　今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，仔細組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹降實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行依照支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《xx銀行股份有限公司職員守則》、《職員違規行為處理方法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》等一系列規章制度的學習。我行全體職員遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

　　二、降實重要崗位人員管控措施

　　我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確別相容崗位和業務。堅定杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等咨詢題發生。并且，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

　　三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控

　　我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行事情；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬事情。

　　四、積極開展今年的各項風險排查工作

　　依照省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的治理，規范日常操作，增強職員合規操作和風險意識。

　　（一）公司條線

　　依照《對于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度治理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

　�。ǘ﹤€金條線

　　1、依照《對于發送的'通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

　　2、依照《對于發送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間經過個人理財銷售系統辦理的職員個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查職員是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述事情浮現。

　�。ㄈ┍O察及法律合規方面

　　1、依照《對于對銀行職員泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了職員的思想教育和治理工作，加大了職員保密工作的培訓力度。

　　2、依照《對于加強對職員自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行職員開展了業務指導與學習，哺育全員操作風險治理文化，規范柜臺操作流程。

　　五、職員思想動態分析與行為排查制度降實到位

　　近期我行組織了職員思想動態分析與行為排查工作，經過觀看、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位職員思想動態和行為變化。并且經常與每位職員進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓舞每位職員為支行的合規內控工作獻計獻策。

　　在支行領導及我行全體職員的別懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在將來的工作中，我行將高度重視，將內控合規作為一項長期別懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營進展保駕護航。

　　年度風險管理股工作總結 5

　　20XX年，在公司各位領導及同仁的支持配合下，本人組織部門積極開展風險控制工作，認真履行了風險控制部部長的職責，在公司項目投資、已投項目管理等重點風險控制方面取得了一定的成效，為公司的投資業務提供了決策依據。本人20XX年主要工作內容如下：

　　一、完善風控流程，加強風控制度建設

　　風險控制部成立于20XX年末，由于成立的時間較短，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經形成較為完整的流程。

　　經多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見，結合風控工作實際，進一步修訂了《風險控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風險評估意見》、《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。并在《風險控制制度》的基礎上，將風控工作流程融入投資管理制度，使風控工作變得日�；c具體化，進一步規范公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風險控制體系。

　　二、加強投資風險監督，揭示擬投資項目風險

　　1、組織部門員工及時收集投資各部的項目立項資料，并進行初步風險分析，并與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目。

　　2、組織、督導部門員工在獲得項目具體資料后做進一步的風險分析，并向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內審會提供決策依據。

　　3、組織擬投資項目的現場風控調查，并與投資部多次溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據。

　　4、組織風險控制委員會的會務工作，匯總風險控制委員會的評審意見，并按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

　　5、督導風險控制制度的具體實施，并監督項目投資嚴格按照業務流程規范操作。

　　三、匯總已投項目情況，加強已投項目管理

　　1、組織20XX年已投資項目的資料收集與匯總，對每一家企業20XX年的經營情況都進行了具體的.分析，并撰寫《已投項目20XX年經營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。

　　2、實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，并提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。組織撰寫相關的專項情況報告。

　　四、加強法務事項管理，控制法務風險

　　1、多次與法律顧問溝通協調，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險咨詢等。

　　2、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

　　五、加強與中介機構的聯系，協助其他部門的工作

　　1、根據項目調查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題提供咨詢，并聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。

　　2、為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協助工作，并督促法律顧問提供法務支持。

　　3、就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯系事務所并就相關問題進行溝通協調。

　　六、提高個人素質，加強團隊建設

　　1、順利引入兩名專業人才，并定期進行培訓，傳授相關業務知識，以提高部門人員的業務水平，為建設高效的風控團隊、提高風控工作質量奠定基礎。

　　2、不斷加強自我建設，注意學習投資行業相關制度，參加相關培訓以實時掌握新知識。

　　3、定期組織部門內部討論會議，對投資項目、已投項目、風控工作方式等內容進行交流，既有利于提高部門人員業務水平，也有利于提高風控工作的效率、完善投資與風控的流程。

　　七、20XX年的工作計劃與努力的方向

　　20XX年，本人在領導和同仁的支持下，保證了風險控制工作的順利開展，但是由于種種原因的存在，風險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業務蓬勃發展，由于風控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風控工作與投資工作如何銜接也是難點之一。

　　總結過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風險控制工作：

　　1、嚴格按照相關制度開展風險控制工作，進一步規范風險控制流程，完善公司風險控制體系。

　　2、引進專業人才，壯大風控工作團隊，提高風控工作效率。

　　3、進一步加強已投資項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為管理層提供決策依據。

　　年度風險管理股工作總結 6

　　20xx年，我部在總公司及公司領導的正確領導下，嚴格貫徹公司各項風險管理要求，緊緊圍繞公司經營發展思路，以穩健發展為目的，以授信風險控制為手段，全力服務于前臺業務增長，堅持做好風險審查、五級分類、數據上報等常規工作，充分發揮風險管理部的職能作用和人才優勢作用，較好地履行了各項職責。

　　現將風險管理部20xx年主要工作簡要匯報如下：

　　(一)提高對風險管理工作的重視程度，加強理論學習

　　作為風險管理條線的人員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為業務提供完善快捷的服務，無法發現潛在的風險隱患。為了全面提升綜合素質，跟上政策規章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關金融政策及規章制度的學習，對現行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學習用于實踐，更好地服務于業務部門。

　　(二)持續加強風險管理部常規工作，努力服務于業務增長

　　1、完善風控流程，加強風控制度建設

　　風險管理部成立以來，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經形成較為完整的流程。同時將風控工作流程融入日常管理制度，使風控工作變得日�；c具體化，在進一步規范公司授信業務風險控制的同時，也完善了公司的風險控制體系。

　　2、在風險可控的前提下加大對優質成員單位的支持力度

　　隨著公司業務的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據總公司關于適度增加貸款投放的總體思路，結合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點，著力優化信貸結構，重點扶持符合國家產業政策和行業政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來，20xx年新增授信1.6億元，為公司業務發展提供了有力保障。

　　3、做好風險管理部統計分析和數據報送工作

　　財務公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監局的領導與監督，我部嚴格按照監管部門的要求，及時上報風控月報、季報等相關報表，為總公司、監管部門和公司領導決策提供了依據。

　　(三)嚴格執行審查制度，有效防范和減少信貸風險，確保信貸資金的安全性、流動性和效益性

　　在實際工作中，嚴格貫徹落實“審貸分離”制度，認真落實授信業務審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經理溝通，要求補充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經濟、金融、產業政策進行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業和項目，嚴禁信貸資金進入。三是嚴格貸款新規的執行，確保貸款用途的規范。對申請用信用途有關的市場前景調查及分析資料是否全面進行審查，對其用途進行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規定。四是嚴格借款人財務及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據相關財務信息，對客戶的各項財務指標進行認真的測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。

　　在嚴格審查的基礎上，堅持審查中的獨立性，20xx年共對27筆貸款業務、18筆貼現業務、13筆融資擔保業務計54.62億元的授信業務提出了明確的風險審查意見，出具風險審查報告。對公司金融部填制的相關合同、借款憑證及抵、質押登記手續嚴格審查，防范操作風險;全面做好授信業務的風險監測和控制工作，及時分析授信資產質量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施，在信貸的'審查環節和整體管理中，力爭將風險降到最低。

　　在做好授信業務風險審核的同時，加強貸款五級分類后續管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：

　　1. 認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風險分類相關文件，認識到貸款風險五級分類的必要性、重要性及重要意義。

　　2. 注重質量，準確分類，實時調整。認真細致地做好調查工作，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務因素，確保分類結果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。

　　3.實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查，發現問題及時整改，為數據采集的準確性打下了基礎。

　　同時注重授信資產五級分類的內在質量，并對需上報的分類結果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。

　　經過三年多的努力，風險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分的風險管理制度，并以之為基礎，構建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以法律風險控制為輔，結合授信資產五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業務流程的風險管理機制，以為公司的穩健發展作出努力。

　　(四)做好公司領導交辦的其他工作

　　配合做好修改公司內控制度、完善公司法人治理結構工作(完成年度董事履職評價、董事會年度工作報告、監事會年度工作報告、年度風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等)，為省銀監的風險評價做好準備;協助做好財務公司董事會、股東會會議準備工作，為公司后續發展提供了支持。

　　回顧20xx年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經濟、區域經濟發展態勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業務知識的積累，在日常工作中要注意與各業務部門的溝通，及時轉變工作思路，更好地服務于業務部門。

　　(五)20xx年工作計劃

　　1、繼續加大風險監控力度，將風險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風險。

　　2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預防風險的發生。

　　3、不斷加強自我建設，注意學習金融行業相關政策，積極參與橫向與同行業交流學習活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質，為公司的風險管理工作提供智力支持。

　　以上是我部20xx年工作小結及20xx年工作計劃，總之，我部在總結今年風險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務的完成，以風險管理為突破口，不斷提高加強風險防范的能力，為公司發展再作貢獻。

　　年度風險管理股工作總結 7

　　在去年5月的時候我才進入現在的部門，剛一開始對自己本職的業務還不太熟悉，工作的時候經常會遇到瓶頸。當我在困難面前一籌莫展的時候，身邊的一些熱心的好同事和領導都挺身而出，給我提供指導和支持。有了他們的扶持我才從一個什么都不懂的新人，漸漸成為一個稱職的員工，我能有現在這么大的進步他們功不可沒，在此我把本年度工作進行總結：

　　1、完善體系

　　一個是了解好自己所在崗位知識的新動態，及時的把先進的方法和技能給學到手，把陳舊的方案和理念進行完善更新。再者就是搭建內部協作體系，因為一個人的眼光和判斷很多時候都不夠準確，甚至偶爾會出現馬虎和誤判的情況，這個時候大家一同來把握判斷結果，能減少或者杜絕失誤的出現，讓風險控制評估更準確。

　　2、盡好職責

　　除了把我們部門的協作平臺給建設好，關鍵還得靠大伙盡職把手頭的活干好。這個具體一點來說就是，每天有沒有按照規范的'流程來操作，是否在上班的時候偷懶，自己本該完成的事情，卻一再的拖延和懈怠。然后是否有完成短期的工作目標，還有周期性的總結和匯報有沒有如期進行。

　　3、追求上進

　　從一來到我部那天開始我就在很刻苦的學習，一個自己工作范圍里的業務常識，在平時一有空閑就埋頭查看資料，利用一切時間給自己充電。經過這樣艱苦的奮戰我的業務能力突飛猛進，從一個無名的小職員，成為受領導重視的骨干，后來被提升為小組長之后。我更加燃起了雄心，我將眼光放得更長遠，從宏觀的風控前景出發，不斷深挖專業的內涵，總結出了自己獨到的職業心得。

　　年度風險管理股工作總結 8

　　20xx年，風險管理部從業務能力、工作態度、敬業程度等多方面作為抓手，堅決提升部門整體工作能力，積極有效的開展法務工作，力求做好事前防范、事中控制、事后應對及總結規范等一系列工作為上海公司發展保駕護航。現將本部門今年以來工作情況總結匯報如下：

　�。ㄒ唬┳龊煤贤皩ν馕募膶徍斯ぷ�，控制公司經營風險

　　對所有上海公司簽署的合同、對外出具的具有義務性質的文件進行審核，發現以下問題：

　　1、合同主體不當。合同當事人主體合格，是合同得以有效成立的前提條件之一。而合格的主體，首要條件應當是具有相應的民事權利能力和民事行為能力的當事人。因此業務部門在合同談判時，應首先審查合同對方當事人是否具備相應的資質條件，以免在合同履行過程中產生法律問題。

　　2、合同條款不完整,有缺陷,有漏洞。一些合同主要條款不完備，基本的時間、合同履行范圍、違約責任、解除條款不具備，使合同簽訂失去原有意義，大大降低了合同的對雙方的約束力及嚴肅性。

　　3、事后補辦合同時有發生。簽訂合同的目的是為了規范經營行為，確保合同相對方提供優質的產品或服務。若業務履行完畢后再補簽合同，很多事情已經木已成舟，無法有效約束。更大的風險是一旦發生糾紛，將很難維護公司的合法權益。

　　（二）為項目拓展提供法務支持

　　雖然由于種種原因，上海公司在20xx年未能獲取新項目，但風險管理部在配合投資拓展工作中，仍發揮了重要作用，既能支持業務部門法務需求，也能及時揭示交易法律風險，供公司領導決策。

　　在xx項目、xx項目等交易探討環節，參與設計交易方案，盡量通過優化交易結構，規避風險，實現公司利益最大化。在江陰項目中，揭示土地出讓合同約定逾期開竣工的法律風險，并堅持要求轉讓方獲取責任豁免的文件后才可推薦項目進行，避免后續風險失控。

　�。ㄈ┓e極做好糾紛訴訟處理工作，維護公司合法權益

　　對尚未進入到訴訟階段的糾紛，能根據客觀情況及文件，給出合理解決思路，逐步化解糾紛。

　　對已進入訴訟階段的`糾紛，根據案件難易程度、訴訟標的大小來區分，對有把握的案件，風險管理部主動擔當，自行承擔訴訟處理工作，在xx項目逾期交付訴訟中，有力應對客戶無理訴求，為公司降低損失約四百余萬元。對訴訟標的大的疑難案件，積極配合、引導外部律師按照公司整體經營節奏處理訴訟。在xxx商鋪解約糾紛訴訟中，基本能滿足公司經營節奏需要，在協調法院等事項上發揮了較大作用。

　　工作中的不足

　　結合在工作中的實際情況，發現在風險管理工作中存在以下問題：

　�。ㄒ唬┕ぷ鹘缑娌磺逦�

　　在部分工作中，對于哪些事情屬于風險管理部，哪些事情屬于其他相關部門沒有清晰的界定，容易出現推諉扯皮、責任不清、無法有效推進工作等情況。

　�。ǘ⿲瘓F風險管理系統化方案及標準尚缺乏統一認識

　　目前上海公司風險管理工作尚處于被動應對階段，未能從系統化、標準化的高度開展工作。

　�。ㄈ┎糠致毮苋笔�

　　目前風險管理部主要履行法務管理職能。工程審計及內務管理鑒于人手短缺尚未能有效開展。

　�。ㄋ模┤狈贤募s的動態管理及后評價機制。

　　目前風險管理部對合同的管理還僅限于對合同的事前審查，合同履行中的動態跟蹤及回顧與評價尚未開展，將可能出現管理漏洞。

　　工作展望

　　展望20xx年，法務部將繼續在分管領導的帶領下，一如既往的積極開展法務工作，并結合工作中經常出現的問題，對以下幾方面展開更進一步的工作：

　　1、著力強化部門人員的風險及管理能力。通過自身學習及內外部培訓，適當招聘充實力量，整體提升風險管理部人員的風險管理綜合觀念和認識，大力提高部門人員的綜合工作能力。

　　2、從風險管理角度審核梳理城市公司的管理制度流程，提出系統化的修改完善建議。

　　3、強化訴訟預判、策略管理及外聘律師承辦工作管理，從經濟效果上有目的有意識地管理訴訟案件，總結訴訟效果；優化訴訟處理內部程序，使跨部門合作更順暢、富有成效，落實案件實際責任人，對因不當履行合同導致的訴訟案件要實現合同履行與案件責任相掛鉤。

　　4、在增加人手的情況下，加強對城市公司內部管理工作的自我審計與評估，使各類管理動作符合集團各項制度與流程。

　　5、爭取開展合同履約等后續情況跟蹤檢查，逐步實現重大合同的五步驟（交易方案設計、談判、審核簽署、履行、糾紛處理）全流程管理。

　　6、開展項目風險管理巡檢工作。規范巡查內容、方法、報告格式及整改檢查。巡檢要從合同審核流程審查逐漸過渡到合同實質內容抽樣審查，并檢查合同履行的質量，充分保障公司利益。

　　年度風險管理股工作總結 9

　　為全面了解銀行的風險管理情況，切實提高本行的風險水平，增強識別，計量，監測和控制風險的能力，為本行施行全面風險管理夯實基礎，銀行成立以來，我部門主要做了一下工作，現將風險管理部近段工作做一個簡要的總結：

　　一、建章立制，搭建架構

　　首先，根據照銀監部門的監管要求，結合XX銀行發展的需要，我部門通過學習借鑒、摸索，現已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在審閱下發中。其次，全行已經初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現有人員3人。

　　二、摸清家底，夯實基礎

　　銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產質量和資產管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎，為領導的決策提供了依據。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產及抵貸資產進行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二加強檢查監督，摸清底子。根據省聯社文件要求部署完成了勝訴未執行涉政不良貸款清收工作和信貸違規十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規及支付落實情況、關聯貸款進行了全面風險排查；完成省聯社風險管理工作專項督查的'準備工作；下發抵押品清理的通知。三是創新動態管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行風險提示，并督促管理和清收工作。

　　三、當好助手，籌備改革

　　為了本行改革的順利進行，我部門承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網點銅牌，屋頂發光字的制作安裝，現已基本完工。

　　下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：

　　1、進一步完善部門制度，下發不良貸款責任追究、風險經理等方面的文件，以便有章可循。

　　2、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統數據規范到各支行統一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，制定清收計劃。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是表內不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時對已經出現和可能出現風險的隱性不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。

　　3、加強與各職能部門之間的聯動，通過全面的業務檢查發現風險，對風險進行提示，促進各項業務的健康發展。

　　4、組織開展風險管理知識培訓，提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎。

　　5、建議

　　賬務與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現象進行統一規范。建議總行召集財務、信貸、風險管理等相關部門就因網點整合造成不良貸款