融資性擔保公司風險排查工作方案

　　為了確保我們的努力取得實效，我們需要事先制定方案，方案指的是為某一次行動所制定的計劃類文書。優(yōu)秀的方案都具備一些什么特點呢？以下是小編收集整理的融資性擔保公司風險排查工作方案，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　一、檢查目的

　　為督促轄區(qū)擔保公司加強基礎管理，完善擔保業(yè)務操作流程，消除案件風險隱患，建立風險管理和防范的長效機制。

　　二、檢查對象與范圍

　　（一）檢查對象：全市范圍內經省金融辦批準設立的融資性擔保公司。

　　（二）檢查范圍：經省金融辦批準設立之日起至xx年xx月底的融資性擔保公司部分擔保業(yè)務（抽查）開展情況和注冊資本金、公司治理結構、內部控制制度、高管人員、公司章程、經營范圍、兩金提取、擔保額度、對外投資比例等情況。

　　三、檢查時間

　　xx年xx月xx日至xx年xx月xx日。

　　四、檢查內容

　　本次檢查重點圍繞融資性擔保公司的注冊資本金、公司治理結構、內部控制制度、高管人員、公司章程、經營范圍、兩金提取、擔保額度、對外投資比例等情況進行現(xiàn)場檢查。具體檢查內容如下：

　　（一）融資性擔保公司內控制度建設及執(zhí)行情況

　　1、風險管理制度。檢查是否設立了風險管理的專門部門，制定并實施識別、監(jiān)測和管理的制度程序和方法；檢查是否涵蓋擔保機構各項業(yè)務等。

　　2、授權授信制度。檢查是否建立擔保業(yè)務分級授權制，是否規(guī)范；是否有不按規(guī)定辦理擔保業(yè)務行為。

　　3、崗位職責制度。檢查是否具有崗位職責；是否實行擔保業(yè)務崗位責任制，各崗位責任、分工是否明確。

　　4、風險防范機制。檢查是否建立了擔保業(yè)務風險防范機制和不良擔保管理及責任追究制度；具體落實情況如何。

　　（二）擔保公司業(yè)務制度建設及執(zhí)行情況

　　1、業(yè)務管理制度。檢查是否有擔保業(yè)務操作流程和制度，是否建立內部監(jiān)督檢查機制。

　　2、業(yè)務范圍。是否嚴格按照批準的業(yè)務范圍從事經營活動；是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資或吸收存款、違規(guī)違法放貸、非法理財、超范圍經營等違法行為。

　　3、經營行為。業(yè)務開展是否規(guī)范操作；是否有不正當竟爭和暴力追債等行為；是否按規(guī)定足額提取“兩金”；擔保額度是否按規(guī)定放大倍數(shù)；對外投資是否超比例。

　　（三）擔保公司高管和工作人員配備情況

　　是否具有健全的組織機構并配備人員；是否按規(guī)定配備一定比例從事銀行和擔保業(yè)務的專業(yè)人員；是否具有擔保從業(yè)資格證。

　　（四）擔保公司注冊資本金情況

　　檢查注冊資本金是否足額到位；是否按規(guī)定比例交存保證金；是否按規(guī)定比例進行投資；是否有抽逃注冊資金、虛假出資和其他違規(guī)的現(xiàn)象。

　　五、檢查方式

　　風險排查由金融辦、銀監(jiān)局組成檢查組，采取現(xiàn)場檢查的方式進行。

　　六、檢查要求

　　（一）各擔保公司要重視這次排查工作，積極配合，并提供檢查資料，要明確專人負責，提供現(xiàn)場檢查用的辦公場所等。

　　（二）檢查人員在檢查中要認真負責，實事求是，做到客觀公正、廉潔自律。

　　七、檢查依據(jù)

　　（一）《xx省融資性擔保公司管理暫行辦法》；

　　（二）《中華人民共和國公司法》；

　　（三）其他法律、法規(guī)。

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