內(nèi)控自查報告
隨著人們自身素質(zhì)提升，越來越多人會去使用報告，要注意報告在寫作時具有一定的格式。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？下面是小編精心整理的內(nèi)控自查報告，希望對大家有所幫助。
內(nèi)控自查報告1
我公司按照總公司相關(guān)要求，結(jié)合自身工作特點，精心組織，妥善布置，對照《內(nèi)控管理手冊》進(jìn)行了認(rèn)真核對，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、自查基本情況
我公司高度重視內(nèi)控工作，結(jié)合本單位工作實際,組織內(nèi)控工作小組開展自查工作，下發(fā)內(nèi)控自查通知，通過訪談內(nèi)控相關(guān)崗位、上報內(nèi)控自查材料等形式進(jìn)行了重點自查。
上半年共修改流程5個，包括：工程質(zhì)量事故處理流程、外委工程審批流程、內(nèi)部工程施工管理流程、固定資產(chǎn)報廢管理流程、車輛修理管理流程；增加流程2個，包括：內(nèi)部工程驗收管理流程、外部工程驗收管理流程。
二、自查發(fā)現(xiàn)問題及原因分析
（一）反舞弊程序與控制方面
通過自查發(fā)現(xiàn)部分員工對反舞弊問題的認(rèn)知度不夠；目前僅采用辦公電話和普通電子郵箱作為信訪舉報電話和郵箱的問題。
（二）財務(wù)管理方面
1、工程成本核算管理存在工程進(jìn)度確認(rèn)不及時的問題。
2、項目轉(zhuǎn)資未明確資產(chǎn)類別及使用年限。
3、發(fā)票管理未按規(guī)定保管
4、經(jīng)核查，我公司發(fā)現(xiàn)工資表中，由總公司統(tǒng)一計算、發(fā)放的通訊費補(bǔ)貼（按稅法規(guī)定屬于工資性補(bǔ)貼范疇）沒有納入個人所得稅應(yīng)稅額度內(nèi)。經(jīng)與總公司財務(wù)處溝通，此項補(bǔ)貼沒有經(jīng)過稅務(wù)機(jī)關(guān)審批的免稅文件，應(yīng)列入個人所得稅計稅范疇。
（三）物資采購及庫存管理方面
通過自查發(fā)現(xiàn)在材料采購驗收上還存在問題，如：只對招標(biāo)采購的設(shè)備材料驗收，而零采的沒有驗收過程，導(dǎo)致部分采購材料不符合要求。究其原因是過去對零采物資重視不夠，認(rèn)為數(shù)量少，材料比較雜，驗收比較困難。
（四）人力資源管理方面
1、權(quán)利和責(zé)任分配上，有些部門存在職責(zé)不清，職責(zé)交叉的情況。由于人員變動，分工等原因，造成了這種情況。
2、培訓(xùn)方面，有些部門存在流程不清晰，不按照公司規(guī)定的培訓(xùn)流程進(jìn)行審批的情況。其中有臨時性的培訓(xùn)，時間緊，來不及審批等原因。
3、業(yè)績考核方面，有的部門走過場，考核就是一個形式，沒有深入到實際工作中，沒有起到考核的激勵作用。
三、整改措施
（一）反舞弊程序與控制方面
1．加強(qiáng)信反舞弊程序和控制的宣傳力度。組織員工進(jìn)行舞弊風(fēng)
險和反舞弊程序和控制的相關(guān)培訓(xùn)，利用專題會、網(wǎng)絡(luò)、宣傳欄等載體進(jìn)行大力宣傳，使員工了解什么是舞弊，發(fā)現(xiàn)舞弊行為應(yīng)向那個部門舉報以及舉報方式。
2.設(shè)置專號可錄音舉報電話，在工作時間之外采用自動錄音接聽，以保證24小時暢通。每天及時收聽舉報相關(guān)信息，保證每一件信訪舉報都得到有效處置。
3.新建信訪專用電子舉報郵箱，對電子舉報郵箱的權(quán)限設(shè)置進(jìn)行調(diào)整，加強(qiáng)舉報郵件處理情況的監(jiān)督。
（二） 財務(wù)管理方面
1.要求公司工程管理部按及時與甲方確認(rèn)工程進(jìn)度，及時入賬活化企業(yè)資金。
2.為了發(fā)票使用安全建議購買保險柜。
（三）人力資源管理方面
1、對職責(zé)不清的部門，修改崗位說明書，做到職責(zé)清晰。
2、嚴(yán)格培訓(xùn)的審批流程，對時候?qū)徟牟块T進(jìn)行考核扣分，同時加強(qiáng)培訓(xùn)審批流程的宣傳。
3、業(yè)績考核方面，讓主管的領(lǐng)導(dǎo)深刻認(rèn)識到績效考核的作用和意義，讓績效考核工作成為激勵員工的一個工具，從而更好的管理日常的工作。
內(nèi)控自查報告2
四河信用社自接到聯(lián)社文件《關(guān)于印發(fā)遼寧省農(nóng)村信用社“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》的通知后，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，按照省聯(lián)社提出的活動要求，結(jié)合我社實際查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，對照省聯(lián)社、銀監(jiān)部門的有關(guān)制度文件，全面梳理和審查各項內(nèi)控和案防制度，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
1、我社認(rèn)真落實貸款“三查”制度，貸款業(yè)務(wù)都能夠按流程操作，規(guī)避了操作風(fēng)險。
2、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)能夠執(zhí)行相關(guān)文件規(guī)定，沒有違規(guī)現(xiàn)象。
3、負(fù)債業(yè)務(wù)都能嚴(yán)格按制度要求操作，特別是大額存款管理、開銷戶管理、掛失業(yè)務(wù)等都能夠嚴(yán)格按規(guī)定操作。
4、崗位輪換制度，干部交流制度，強(qiáng)制休假制度，親屬回避制度、員工行為排查制度、干部任免監(jiān)督制度、離任審計制度等我社都能按照省社要求認(rèn)真執(zhí)行，確保我社工作的有效開展，穩(wěn)健運營。
5、安全保衛(wèi)方面，沒有任何違規(guī)現(xiàn)象，我社能做到警鐘長鳴，對安全保衛(wèi)工作常抓不懈，對任何細(xì)小的問題都能做到及時發(fā)現(xiàn)，及時處理，確保我社的資金安全和人員安全。
通過此次對四河信用社內(nèi)控和案防制度細(xì)微全面的自查，未發(fā)現(xiàn)我社在制度執(zhí)行力方面存在突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，但我社會在今后的工作中將內(nèi)控和案防制度作為工作的重中之重，常抓不懈，切實將內(nèi)控和案防制度落實到位。
內(nèi)控自查報告3
按照上級行關(guān)于20xx年度基層行內(nèi)控綜合評價工作的部署和要求，工行濟(jì)南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內(nèi)控管理狀況，進(jìn)一步促進(jìn)完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，提高內(nèi)控管理水平，采取三項強(qiáng)有力的措施，保證內(nèi)控評價工作高效率、高質(zhì)量地展開。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任落實。
為把20xx年度內(nèi)控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內(nèi)控評價領(lǐng)導(dǎo)小組，并在風(fēng)險部下設(shè)辦公室。該行在加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)的同時，還強(qiáng)化了各部室、網(wǎng)點的責(zé)任落實：內(nèi)控評價領(lǐng)導(dǎo)小組具體負(fù)責(zé)、組織、協(xié)調(diào)支行內(nèi)控評價有關(guān)事項和工作；風(fēng)險部作為牽頭部門負(fù)責(zé)支行與上級行內(nèi)控管理部門的請示和溝通工作，統(tǒng)一認(rèn)識、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一進(jìn)度，統(tǒng)籌安排和調(diào)度各部室、網(wǎng)點的內(nèi)控評價工作落實到位，確保內(nèi)控評價自評工作的順利進(jìn)行。
二、加強(qiáng)內(nèi)評文件資料的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，正確理解和掌握各項評價指標(biāo)的評價標(biāo)準(zhǔn)、評價要點、評價依據(jù)及評價方法。
該行內(nèi)控評價領(lǐng)導(dǎo)小組組織部室、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)總行《基層行內(nèi)部控制評價實施細(xì)則（20xx年版）》和《基層行內(nèi)控評價操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質(zhì)量。
三、加強(qiáng)過程評價指標(biāo)的量化分解，保證該行進(jìn)行內(nèi)控評價自評的完整性和可操作性。
基層行的內(nèi)控評價工作主要是過程評價，該行結(jié)合本行經(jīng)營管理的實際情況，按照評價操作手冊的要求，對過程評價指標(biāo)的評價內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、要點、依據(jù)及方法等進(jìn)行量化分解，確定被評價的部室、網(wǎng)點以及進(jìn)行評價的具體項目和操作方法。
四、加強(qiáng)和完善內(nèi)控評價自評工作的基礎(chǔ)管理，實現(xiàn)內(nèi)控評價日常管理行為的制度化。
內(nèi)控評價的目的不僅僅是促進(jìn)內(nèi)控管理制度、措施的完善，更重要的是將內(nèi)控評價過程中形成并完善了的各項內(nèi)控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的`管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對評價過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補(bǔ)完善和整改的基礎(chǔ)上，對相關(guān)日常操作規(guī)程和管理考核實施細(xì)則等進(jìn)行了修改和補(bǔ)充，力求結(jié)合執(zhí)行力建設(shè)實現(xiàn)內(nèi)控評價日常管理行為的制度化。
五、加強(qiáng)評價工作的信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門的作用。
基層行之間、部室之間、網(wǎng)點之間的經(jīng)營和管理狀況不同，進(jìn)行內(nèi)控評價的內(nèi)容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質(zhì)量和進(jìn)度，作為支行牽頭部門的風(fēng)險部充分發(fā)揮職能部門的積極作用，在認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會和掌握上級行精神和要求的基礎(chǔ)上，吸收借鑒其他行的先進(jìn)經(jīng)驗，在支行部室、網(wǎng)點之間加強(qiáng)評價工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動、協(xié)調(diào)一致，使各項自評工作高質(zhì)量按時完成。
通過20xx年度內(nèi)控評價自評工作，該行使員工充分認(rèn)識到加強(qiáng)內(nèi)控管理的重要性，正在不斷完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。
內(nèi)控自查報告4
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結(jié)如下：
20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實施細(xì)責(zé)》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實、制度落實、責(zé)責(zé)落實、任務(wù)落實、檢查落實。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
三、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務(wù)操作的要點融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識，在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。
2、認(rèn)真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐
按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務(wù)操作與計算機(jī)應(yīng)用的全面落實。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實監(jiān)管實務(wù)操作在計算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1)20xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
(2)加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達(dá)100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進(jìn)一步落實監(jiān)管責(zé)任制，切實履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實
內(nèi)控自查報告5
一、個人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》的情況
自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動安排，積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊，通過空閑時間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識，貫徹落實該方案。
為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊里面的情況，局里開了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會，并根據(jù)大家的實際情況制定了學(xué)習(xí)計劃并結(jié)合實際情況學(xué)習(xí)，以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容，以互相談?wù)撔牡皿w會為輔助，撰寫學(xué)習(xí)心得體會不少于三次。
學(xué)習(xí)手冊的內(nèi)容主要分為五個部分，分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個對標(biāo)、內(nèi)控管理通報、法律與合規(guī)風(fēng)險匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度，每個部分都是學(xué)習(xí)的重點對象，尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求、內(nèi)部合規(guī)理論與實務(wù)等。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以來，通過利用空閑時閱讀學(xué)習(xí)手冊，更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性，并通過對比日常工作中個人的行為表現(xiàn)，及時糾正了一些錯誤，業(yè)務(wù)流程更規(guī)范。
二、個人自身業(yè)務(wù)和三個對標(biāo)自查情況
因本人的職務(wù)是普柜，屬于金融方面得業(yè)務(wù)，在三項對標(biāo)表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結(jié)發(fā)現(xiàn)，主要在精細(xì)化管理方面存在不足，不夠細(xì)心，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務(wù)時，有時會漏掉對憑證進(jìn)行查驗真?zhèn)危送猓粋�較迫切需要解決的問題是在理財業(yè)務(wù)管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務(wù)。
三、自查存在問題整改落實情況
存在的問題有：
一是代理保險、理財業(yè)務(wù)管理方面，銷售人員未取得從業(yè)資格；
二是在辦理個人柜面業(yè)務(wù)時未對憑證進(jìn)行真?zhèn)悟炓暋?/p>
整改落實情況：
一是閱讀理財業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務(wù)知識，加深對理財?shù)恼J(rèn)識，今早通過相關(guān)的從業(yè)資格考試；
二是辦理業(yè)務(wù)時，根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟炓暎瑸榭蛻艮k理業(yè)務(wù)時，先核實客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù)。
四、下一步工作措施
繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以及各項各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程，熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實務(wù)，盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識，規(guī)范流程，以及時刻關(guān)注團(tuán)隊內(nèi)控方面的表現(xiàn)，和團(tuán)隊一起進(jìn)步。
內(nèi)控自查報告6
一、動員部署
1、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》和《財政部關(guān)于全面推進(jìn)行政事業(yè)單位內(nèi)部控制建設(shè)的指導(dǎo)意見》，對我辦系統(tǒng)貫徹實施《內(nèi)控規(guī)范》工作進(jìn)行全面動員部署，要求全體人員按照《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》目標(biāo)和原則，規(guī)范工作與管理，完善單位內(nèi)部控制建設(shè)。通過學(xué)習(xí)使全體人員認(rèn)識到實施內(nèi)控規(guī)范是落實黨十八大精神的重要舉措，是推進(jìn)財務(wù)管理規(guī)范化、科學(xué)化的積極實踐。它可以提升單位財務(wù)管理水平，提高財政資金的使用效益。
2、部署機(jī)關(guān)和下屬單位認(rèn)真貫徹落實。一是要求各單位在單位層面須建立決策、執(zhí)行和監(jiān)督分離的機(jī)制，即決算過程、執(zhí)行過程和監(jiān)督過程相互分離、相互獨立、相互影響和制約;二是在業(yè)務(wù)層面各處(室)、單位須梳理管理流程和經(jīng)濟(jì)活動的業(yè)務(wù)流程，明確各項業(yè)務(wù)的目標(biāo)、范圍和內(nèi)容。建立機(jī)關(guān)工作人員廉政風(fēng)險防控登記表，明確崗位職責(zé)、廉政風(fēng)險點、防控措施及風(fēng)險等級、責(zé)任人等;三是要求各處(室)、單位抓好內(nèi)控制度執(zhí)行，將內(nèi)控制度落實到每個崗位，落實到工作的全過程，真正把權(quán)力關(guān)進(jìn)制度的`“籠子”。
二、完善組織機(jī)構(gòu)
加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。建立內(nèi)控組織機(jī)構(gòu)，成立了以辦主要領(lǐng)導(dǎo)為組長、分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)和目標(biāo)，形成由一把手親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、部門領(lǐng)導(dǎo)配合抓、層層抓落實的組織架構(gòu)。
三、具體實施方案
我辦通過梳理流程完善程序，建立了以防范風(fēng)險管理為核心，以控制手冊和評價標(biāo)準(zhǔn)為主的方案，具體包括為：一是建立權(quán)責(zé)一致、制衡有效、運行順暢、執(zhí)行有力、管理科學(xué)的內(nèi)部控制體系;二是合理保證單位經(jīng)濟(jì)活動合規(guī)合法，有效規(guī)范本單位預(yù)算管理、收支管理、政府采購、資產(chǎn)管理、合同控制等各類經(jīng)濟(jì)活動等內(nèi)容的控制方案;三是確保資產(chǎn)的安全完整和有效使用的控制方案;四是保證本單位財務(wù)信息的真實完整，強(qiáng)化財務(wù)信息分析和結(jié)果運用，為外部監(jiān)管和內(nèi)部管理提供信息支持的控制方案。
四、主要做法
加強(qiáng)控制環(huán)境是我單位實施內(nèi)控基礎(chǔ)和核心，其好壞直接決定了行政事業(yè)單位內(nèi)部控制整體框架實施的效果。我辦通過制定行為準(zhǔn)則和各項規(guī)章制度，對機(jī)關(guān)干部、職工工作作風(fēng)、工作紀(jì)律、組織管理及違反守則的處理辦法等方面做出規(guī)定，確保內(nèi)部控制的有效性，重要業(yè)務(wù)流程得以有效運行。具體如下：
1、在預(yù)算管理方面。一是建立健全預(yù)算編制、審批、執(zhí)行、決算與評價等預(yù)算內(nèi)部管理制度;二是嚴(yán)格經(jīng)費開支預(yù)算管理，按照專項經(jīng)費的原則、使用范圍對經(jīng)費預(yù)算進(jìn)行審覈;三是實施財政支出績效評價，全程跟蹤監(jiān)控績效運行，將績效評價結(jié)果作為以后年度預(yù)算的重要依據(jù)。
2、在財務(wù)收支管理方面。一是對出租等非稅收入實行收繳分離、票款一致，并及時、足額上繳財政專戶，實行“收支兩條線”管理;二是加強(qiáng)支出審批控制，審批人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)審批，不得越權(quán)審批;三是加強(qiáng)支出審覈控制，重點審覈單據(jù)來源是否合法，內(nèi)容是否真實、完整，使用是否準(zhǔn)確，是否符合預(yù)算，審批手續(xù)是否齊全。
3、在政府采購方面。一是加強(qiáng)對政府采購預(yù)算與計劃管理，按照已批覆的預(yù)算安排政府采購計劃;二是加強(qiáng)對政府采購活動的管理，按照規(guī)定選擇政府采購方式、發(fā)布政府采購信息，指定專人對所購物品的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量和其他相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行驗收，妥善保管政府采購業(yè)務(wù)相關(guān)資料;
4、在國有資產(chǎn)管理方面。一是國有資產(chǎn)日常使用管理，規(guī)范資產(chǎn)驗收入庫、賬卡登記、領(lǐng)用交回、保管維護(hù)和損失賠償?shù)裙ぷ鞒绦?二是建立資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)，做好資產(chǎn)的統(tǒng)計、報告、分析工作，實現(xiàn)對資產(chǎn)的動態(tài)管理。
五、存在的問題
1、預(yù)算控制比較薄弱。有時預(yù)算剛性不夠，預(yù)算的計劃性、科學(xué)性不強(qiáng)，削弱了預(yù)算的約束控制力。
2、固定資產(chǎn)控制薄弱。實行政府集中采購制度以后，行政事業(yè)單位固定資產(chǎn)的采購得到了有效控制，但使用管理仍缺乏相關(guān)的內(nèi)部控制，重購輕管現(xiàn)象比較普遍。
六、意見與建議
良好的內(nèi)部控制意識是內(nèi)部控制制度設(shè)計完善和有效運行的基本前提。單位有些干部、職工對內(nèi)部控制制度重要性的認(rèn)識還不到位，內(nèi)控意識不強(qiáng)，重發(fā)展、輕控制，對內(nèi)部控制知識缺乏基本了解，把內(nèi)部控制看成僅是財務(wù)部門的事。因此，建議在今后的工作中：一是要認(rèn)真學(xué)習(xí)財政部制定的《行政事業(yè)單位內(nèi)部會計控制規(guī)范》，提高對實施內(nèi)部控制觀念認(rèn)識，發(fā)揮內(nèi)部控制制度應(yīng)有的作用;二是要建立健全內(nèi)控督促檢查與考覈評價機(jī)制，將其納入各處(室)、單位年度目標(biāo)責(zé)任和黨風(fēng)廉政建設(shè)考覈之中;三是加快內(nèi)控信息化建設(shè)，將內(nèi)控措施固化與辦公自動化系統(tǒng)之中。
內(nèi)控自查報告7
聯(lián)社營業(yè)部根據(jù)舞信聯(lián)[20xx]88號文《關(guān)于開展經(jīng)營成果真實性與內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神，并成立了有邢XX任組長，XX任副組長，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，組長邢XX全面負(fù)責(zé)，卞XX、張X、陳X分別負(fù)責(zé)經(jīng)營真實性及內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查工作，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：
一、基本情況
止6月底，營業(yè)部各項存款余額x萬元，較上年底上升x萬元。各項貸款xx萬元，較上年凈投放xx萬元。其中，逾期貸款余額xx萬元，較上年底下降xx萬元，呆滯貸款余額xx萬元，較上年下降xx萬元，不良貸款占比x%，存貸比例x%，貼現(xiàn)余額x萬元，較上年底增xx萬元，股金余額xx萬元，較上年凈增xx萬元。總收入x萬元，總支出xx萬元，實現(xiàn)利潤xx萬元。
二、存在的問題
1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款xx筆，均堅持集體審批并嚴(yán)格執(zhí)行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。
但存在有以下問題：
①5萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象；
②貸款有超訴訟時效現(xiàn)象。
2、盤活資金方面，截止xx月底，不良貸款余額xx萬元，較上年底下降xx萬元。經(jīng)查實有xx萬元貸款應(yīng)調(diào)未調(diào)入不良貸款科目。但于7月3日已調(diào)入不良貸款科目。
3、股金方面：止6月底股金余額xx萬元，較上年底凈增xx萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。
4、盈虧方面：止6月底，總收入xx萬元，總支出xx萬元，盈余xx萬元。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標(biāo)準(zhǔn)，無費用掛帳，越權(quán)列支現(xiàn)象，各項費用列支均執(zhí)行了財務(wù)公開。存在的問題：
①業(yè)務(wù)招待費超比例多列支x元；
②呆帳準(zhǔn)備金多提xx元；
③應(yīng)收利息未按照規(guī)定計提，少提xx元，經(jīng)查實5—6月份，計提的收貸手續(xù)費、貼現(xiàn)手續(xù)費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。
5、重要空白憑證，經(jīng)核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。
6、電腦業(yè)務(wù)操作方面。故障恢復(fù)操作沒有及時進(jìn)行登記，沖帳補(bǔ)帳業(yè)務(wù)沒進(jìn)行登記，打印的資料缺動戶余額表和分戶明細(xì)帳。
7、登記簿有內(nèi)容登記不全現(xiàn)象。
三、形成的原因
貸款形態(tài)不實的原因：
①信貸會計執(zhí)行制度不力，沒及時按規(guī)調(diào)整貸款形態(tài)；
②內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)為完成上半年任務(wù)，從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。
提前退股的原因：
①前期對股民的分紅承諾與現(xiàn)實不符，致使個別股民提前退股；
②個別股民對入股政策領(lǐng)會不到位，濫用了過去的入退股習(xí)慣。
業(yè)務(wù)招待費超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費在營業(yè)部列支所致。呆帳準(zhǔn)備金多提xx元原因是應(yīng)計提的呆帳準(zhǔn)備金基數(shù)合計錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細(xì)資料是原來沒有要求。
四、檢查結(jié)論
經(jīng)過自查6月底貸款形態(tài)應(yīng)調(diào)未調(diào)不良貸款科目xx萬元。多提呆帳準(zhǔn)備金xx元，少提應(yīng)收利息xx元，貼現(xiàn)手續(xù)費少提xx元，超列業(yè)務(wù)招待費xx元，6月底應(yīng)盈余xx元，比帳面少盈余xx元。
以上是營業(yè)部20xx年上半年的經(jīng)營成果真實性暨內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查，對查出的問題已及時進(jìn)行了整改糾正，在今后的經(jīng)營工作中，我部將嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格經(jīng)營管理，圓滿完成聯(lián)社交給的各項任務(wù)。
內(nèi)控自查報告8
根據(jù)河南省社會養(yǎng)老保險事業(yè)管理局《關(guān)于印發(fā)<河南省社會保險個人權(quán)益記錄管理專項督導(dǎo)工作方案>的通知》要求，對照本次督查的內(nèi)容，對我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險個人權(quán)益記錄管理工作進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、社會保險個人權(quán)益管理現(xiàn)狀
截止20xx年x月底，我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險現(xiàn)有參保職工75人，繳費職工5681人，退休1413人，養(yǎng)老保險金按時足額社會化發(fā)放，為每個參保人員建立了一個終生不變的個人賬戶。20年3月起采用全市統(tǒng)一的金保工程社會保險信息系統(tǒng)軟件進(jìn)行管理。
二、督查內(nèi)容的自查情況
（一）健全工作機(jī)制，確保權(quán)益記錄的完整和準(zhǔn)確：
1、采集個人權(quán)益記錄情況
（1）嚴(yán)格執(zhí)行部頒社保（LB101—20xx），采集個人權(quán)益信息。
（2）準(zhǔn)確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費、享受特遇和個人權(quán)益信息。
（3）個人權(quán)益記錄數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)經(jīng)辦原始資料一致。
（4）參保單位和個人的基本信息實行現(xiàn)場采集，城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險的個人賬戶按政策規(guī)定記錄到位，對個人參保繳費、單位劃入部分分別進(jìn)行記賬管理。
（5）我區(qū)目前尚未通過互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)辦社會保險業(yè)務(wù)采集社會保險個人權(quán)益信息。
（6）所有經(jīng)辦業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集，全部通過信息系統(tǒng)前臺客戶端進(jìn)行。
（7）待遇計發(fā)數(shù)據(jù)嚴(yán)格按照社會保險信息系統(tǒng)操作規(guī)程生成。
2、操作權(quán)限情況管理：
（1）按照政策規(guī)定和操作規(guī)程、每個崗位設(shè)置了相應(yīng)的個人權(quán)益記錄管理權(quán)限。
（2）信息系統(tǒng)中的崗位設(shè)置了管理權(quán)限。
3、目前，由于多方原因與工商、民政、公安、機(jī)構(gòu)編制部門數(shù)據(jù)核對不夠徹底，只對已參保單位或個人進(jìn)行了核對。
4、業(yè)務(wù)專網(wǎng)的連通和使用：
（1）企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)專網(wǎng)聯(lián)通到市級社保機(jī)構(gòu)。
（2）社保機(jī)構(gòu)通過業(yè)務(wù)專網(wǎng)進(jìn)行個人權(quán)益數(shù)據(jù)日常管理和維護(hù)。
（3）聯(lián)網(wǎng)指標(biāo)監(jiān)測與個人權(quán)益記錄質(zhì)量進(jìn)行了有機(jī)結(jié)合起來。
5、保管與維護(hù)個人權(quán)益記錄情況：
（1）個人權(quán)益數(shù)據(jù)系備份、存儲，異地備份存儲由市局管理。
（2）辦理社保關(guān)系轉(zhuǎn)移時，個人權(quán)益數(shù)據(jù)經(jīng)過核對再辦理，并保存相關(guān)資料備查。
（3）已建立并執(zhí)行個人數(shù)據(jù)維護(hù)修改審批流程，對數(shù)據(jù)的修改嚴(yán)格按程序進(jìn)行維護(hù)。
（4）對維護(hù)的時間、內(nèi)容、原因、處理方法和責(zé)任人信息系統(tǒng)前臺客戶端自動對其進(jìn)行登記記錄。
6、存檔：采集、保管和維護(hù)個人權(quán)益信息涉及書面材料的，均由局檔案室統(tǒng)一集中存檔。
（二）強(qiáng)化服務(wù)意識，做好權(quán)益記錄查詢和寄送服務(wù)：
1、參保信息查詢在注冊股窗口，查詢時需帶查詢?nèi)松矸葑C或養(yǎng)老保險繳費發(fā)票，查詢服務(wù)未收取任何手續(xù)費。
2、目前，個人權(quán)益記錄由上級統(tǒng)一通過郵政寄送，異地轉(zhuǎn)移由我局通過郵政寄送。
（三）權(quán)益記錄保密安全管理：
1、沒有存在通過后臺直接進(jìn)行數(shù)據(jù)輸入，提供虛假個人權(quán)益記錄或篡改個人權(quán)益記錄的情況。
2、數(shù)據(jù)管理職責(zé)落實到每個崗位，沒有個人權(quán)益記錄委托第三方單獨管理和維護(hù)。
3、個人權(quán)益數(shù)據(jù)庫用戶管理權(quán)限控制已落實，不存在系統(tǒng)管理員，數(shù)據(jù)管理員兼職業(yè)務(wù)經(jīng)辦用戶或信息查詢用戶現(xiàn)象。
4、個人權(quán)益記錄查詢，嚴(yán)格按14號令要求，由本人提供身份證，經(jīng)辦人員提供查詢范圍的信息，不存在提供數(shù)據(jù)庫交換或提供超出規(guī)定查詢范圍的信息。
5、不存在將保險個人權(quán)益記錄用于與社保機(jī)構(gòu)約定以外用途，或者造成社會保險個人權(quán)益信息泄露行為。
6、不存在擅自提供、復(fù)制、公布、出售或變相交易個人權(quán)益記錄信息行為。
7、個人權(quán)益數(shù)據(jù)安全情況：
①目前只通過專網(wǎng)采集個人權(quán)益信息；
②個人權(quán)益數(shù)據(jù)變更維護(hù)、權(quán)限控制、安全審計存儲嚴(yán)格按制度和規(guī)定執(zhí)行；
③已經(jīng)建立信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，個人權(quán)益數(shù)據(jù)由市局實行異地備份。
（四）法制廉政教育開展情況：
定期開展法制教育、反腐教育、定期學(xué)習(xí)相關(guān)資料、建立長效機(jī)制、補(bǔ)查漏洞，進(jìn)一步創(chuàng)新法制廉政教育手段，豐富教育形式和內(nèi)容，利用節(jié)日慶祝活動開展保險法，廉政自律方面的知識問答，寓教于樂，讓職工娛樂中得到教育，收效十分明顯。
（五）組織情況：
1、成立了社會保險個人權(quán)益記錄管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，各股室負(fù)責(zé)人為成員，確保工作有領(lǐng)導(dǎo)分管，有工作人員具體抓落實，切實維護(hù)參保人權(quán)益。
2、個人記錄崗嚴(yán)格按照社會保險內(nèi)控制度的要求設(shè)崗并明確工作職責(zé)，注冊、征繳、稽核、支付、財務(wù)各崗位嚴(yán)格分開設(shè)置，同時定期或不定期對基金情況進(jìn)行監(jiān)督，形成相互監(jiān)督和約束機(jī)制，我局將個人權(quán)益管理服務(wù)工作納入職工年度業(yè)務(wù)考核，作為職工年度評優(yōu)的主要依據(jù)。
3、目前由于種種原因未與工商、民政、公安交換有關(guān)信息。
4、與移動銀行充分進(jìn)行合作，并簽訂了相關(guān)協(xié)議，我局參保繳費全部由參保企業(yè)和個人繳納到收入專戶，確保了基金安全。
內(nèi)控自查報告9
為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施:
一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;
二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善;
三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學(xué)家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認(rèn)真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機(jī)退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進(jìn)行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
內(nèi)控自查報告10
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)養(yǎng)老保險內(nèi)控制度檢查工作實施方案的通知》[渝社險發(fā)（20xx）22號]要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)基本養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)、基金管理，我局對基本養(yǎng)老保險內(nèi)部控制制度認(rèn)真進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、組織機(jī)構(gòu)控制
1.建立健全了比較完善的組織決策控制制度。我局內(nèi)設(shè)統(tǒng)籌科、退管科、居保科、工傷生育科、財務(wù)審計科（信息科）和辦公室，對每個科室的職責(zé)進(jìn)行了明確。各科室制定了業(yè)務(wù)工作制度，針對每項業(yè)務(wù)工作制定了具體的辦理程序。在工作中，制訂了一系列的組織決策制度，針對不同的情況，召開局長辦公會議、局務(wù)會議進(jìn)行研究決策。對重大的問題由主要領(lǐng)導(dǎo)審批決策或者集體研究。在崗位設(shè)置上，會計出納分設(shè)，業(yè)務(wù)與財務(wù)分離，基金征收實行計劃與征收分離。在業(yè)務(wù)經(jīng)辦中，實行經(jīng)辦人員初審、科室負(fù)責(zé)人復(fù)審、分管領(lǐng)導(dǎo)審批的制度，實行不相容職務(wù)分離，相互監(jiān)督制約。目前，上述制度都得到了較好的執(zhí)行。
2.強(qiáng)化授權(quán)管理。對各項業(yè)務(wù)辦理均實行了嚴(yán)格的授權(quán)管理，我局對機(jī)關(guān)管
理制度進(jìn)行了進(jìn)一步完善，制定了業(yè)務(wù)工作制度，對參加基本養(yǎng)老保險、養(yǎng)老基金的退付轉(zhuǎn)移等17項業(yè)務(wù)全部進(jìn)行了授權(quán)管理，明確規(guī)定哪些業(yè)務(wù)由科室人員直接辦理，哪些需要業(yè)務(wù)需要送主要領(lǐng)導(dǎo)審核，哪些業(yè)務(wù)需要由勞動和社會保障局審核。對每項業(yè)務(wù)都有明確的授權(quán)。在授權(quán)管理中，體現(xiàn)了集權(quán)與分權(quán)相結(jié)合，執(zhí)行與監(jiān)督相結(jié)合的原則。
3.強(qiáng)化人事管理。建立健全了人事管理制度，在人員招錄中，根據(jù)崗位要求，設(shè)置招錄人員條件，一律實行公開招考。在人員管理中，我局制發(fā)了云社險發(fā)〔20xx〕26號文件，對每個工作人員的崗位職責(zé)作了進(jìn)一步細(xì)化，強(qiáng)化工作考核，嚴(yán)格開展工作人員年度考核制度。強(qiáng)化工作人員學(xué)習(xí)培訓(xùn)制度，每月至少組織職工集中學(xué)習(xí)一次。
二、 業(yè)務(wù)運行控制
1.完善業(yè)務(wù)規(guī)程。依據(jù)現(xiàn)行社會保險有關(guān)法規(guī)和政策，結(jié)合本縣實際，明確了參保登記、繳費申報及繳費基數(shù)核定、賬戶管理辦法和工作制度，確保具體業(yè)務(wù)操作之間都形成了內(nèi)在的制約關(guān)系。
2.加強(qiáng)參保登記管理。建立了《辦理參加基本養(yǎng)老保險制度》，對單位職工、城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員等不同群體參加基本養(yǎng)老保險的經(jīng)辦程序和審核、審批辦法作了明確的規(guī)定，尤其是針對涉及補(bǔ)繳1995年12月31日以前養(yǎng)老保險費的審核審批作了更為嚴(yán)格具體的要求。所辦養(yǎng)老保險登記、申報業(yè)務(wù)，符合《養(yǎng)老保險操作規(guī)程》要求。
參保人員死亡時，其指定受益人或法定繼承人辦理個人帳戶繼承情況等方面都符合規(guī)定。
3.嚴(yán)格經(jīng)辦程序，加強(qiáng)基金征繳。按照《基本養(yǎng)老保險經(jīng)辦業(yè)務(wù)規(guī)程（試行）》的要求，對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的經(jīng)辦范圍、程序、要求和辦理時限進(jìn)行了明確的規(guī)，對參保單位進(jìn)行稽核。例如，統(tǒng)籌科定期將企業(yè)月繳納的養(yǎng)老保險申報表、明細(xì)表等，送財務(wù)審計科復(fù)核，并根據(jù)財務(wù)傳遞的到帳信息及時登記各種臺帳，確定專人保管。
強(qiáng)化個人賬戶管理，按規(guī)定利率記息，終止繳費者除建立標(biāo)識外封存其個人賬戶。
4.辦理退休審核業(yè)務(wù)時，堅持實行退休人員檔案“兩審制”，即檔案先由業(yè)務(wù)人員初審，再由分管領(lǐng)導(dǎo)復(fù)審，做到手續(xù)完備，資料齊全。同時明確了崗位職責(zé)，退休審核崗位與待遇計算崗位相分離，計算退休待遇時，堅持專人辦理，科室負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)復(fù)核，確保退休信息錄入數(shù)據(jù)與退休審核審批資料一致。
5.養(yǎng)老待遇及離退休人員死亡待遇支付審批程序健全完善。每月養(yǎng)老待遇的月結(jié)算形成的各類支付計劃，堅持由科室負(fù)責(zé)人審核，分管領(lǐng)導(dǎo)復(fù)核；離退休人員及兩類人員的死亡待遇辦理做到資料齊全，手續(xù)完備，并堅持由科室負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)復(fù)核。
6.做好領(lǐng)取養(yǎng)老待遇的資格認(rèn)證工作。目前，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）社保所的人員已完全到位，我局組織了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，將認(rèn)證工作下伸到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）社保所，由各社保所進(jìn)行生存認(rèn)定，填好表冊，報我局處理。
7.在職參保人員流動就業(yè)時，能按規(guī)定及時為其辦理轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險關(guān)系手續(xù)。包括在統(tǒng)籌范圍內(nèi)流動時，轉(zhuǎn)移的個人帳戶檔案符合要求；跨統(tǒng)籌范圍流動就業(yè)時，能按有關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)移個人帳戶基金。
建立了業(yè)務(wù)檔案管理制度，對業(yè)務(wù)檔案資料按規(guī)定歸檔保管。
三、基金財務(wù)控制
1.制定基金管理制度。按照《社保基金財務(wù)制度》、《社保基金財務(wù)制度》的要求，我局制定了《財務(wù)管理制度》、《財務(wù)管理目標(biāo)考核制度》、《社會保險內(nèi)部控制制度》，并在工作中認(rèn)真執(zhí)行。加強(qiáng)預(yù)算管理，按規(guī)定編制年度預(yù)算。
2.加強(qiáng)基金收支管理。養(yǎng)老保險基金嚴(yán)格執(zhí)行“收支兩條線”和財政專戶管理的規(guī)定，資金存入規(guī)定銀行。養(yǎng)老、工傷、生育分別建賬、分別核算，憑合法有效的原始憑證、記賬憑證記賬，更正會計錯誤有依有據(jù)。
3.加強(qiáng)社保基金財務(wù)對賬工作，勞動保障、財政、地稅、銀行、審計等部門聯(lián)合發(fā)文，建立完善社會保險基金對賬機(jī)制，從體制、機(jī)制上規(guī)范了對賬行為。指定由出納負(fù)責(zé)核對支出戶銀行賬戶，由會計負(fù)責(zé)核對財政專戶銀行帳戶、核對稅務(wù)征繳數(shù)額、核對業(yè)務(wù)實收實撥及業(yè)務(wù)計劃數(shù)，使銀行存款賬戶與會計賬簿、會計報表等相符，財務(wù)數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)一致，做到賬賬、賬表、賬單相符。
4.建立崗位責(zé)任制。根據(jù)工作需要建立了財務(wù)工作人員崗位責(zé)任制，規(guī)定了財務(wù)負(fù)責(zé)人、會計、出納崗位的工作內(nèi)容、工作要求，使不相容的工作崗位相分離。會計負(fù)責(zé)管理財務(wù)憑證、會計賬簿、財務(wù)報表、會計檔案資料保管等工作，出納負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬支票的填開、日記賬的登記等工作，出納不得登記涉及收支、債權(quán)債務(wù)等會計業(yè)務(wù)。
財務(wù)專用章由會計專人保管，財務(wù)人員私章由本人各自分別保管，領(lǐng)導(dǎo)印章由辦公室保管 ，杜絕一人保管全部財務(wù)印章。
四、信息系統(tǒng)控制
1.已按照國家及重慶市有關(guān)社保信息系統(tǒng)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范建立了業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫，已制定了相應(yīng)的管理制度。
2.我局已明確了系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)人員的職責(zé)和權(quán)限，并由系統(tǒng)管理員根據(jù)工作需要分配業(yè)務(wù)人員的權(quán)限。
3.我局養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)信息的錄入、修改、訪問、數(shù)據(jù)維護(hù)等都是按照重慶市企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)操作管理規(guī)范進(jìn)行的。
4.我局已建立了計算機(jī)房安全管理制度,業(yè)務(wù)系統(tǒng)已與外部互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行了完全物理隔離。堅持按時備份制度，我們是堅持每天對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)加以備份的，市局已建立遠(yuǎn)程備份機(jī)制，對計算機(jī)病毒實時進(jìn)行檢測，并及時更新殺毒軟件，以確保數(shù)據(jù)安全。
五、內(nèi)部控制的監(jiān)管
1.我們根據(jù)勞動部及重慶市的有關(guān)規(guī)定，制定了云陽縣社會保險內(nèi)部控制制度，已設(shè)立了內(nèi)審稽核部門，并配備了內(nèi)審稽核人員。
2．內(nèi)控制度以通知的方式發(fā)我局各科室，由財務(wù)審計科牽頭執(zhí)行,制定了工作計劃，開展了內(nèi)審及內(nèi)控工作，工作筆錄由被檢查單位負(fù)責(zé)人簽字蓋章。
3．我局對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行了定期檢查，如財務(wù)審計科對參保單位申報的繳費工資進(jìn)行復(fù)審，現(xiàn)發(fā)問題及時向業(yè)務(wù)反饋，提出整改意見進(jìn)行整改。
4．建立風(fēng)險評估制度，制定風(fēng)險處置預(yù)案，同時加強(qiáng)信息披露管理。
我局通過建立健全內(nèi)部控制制度，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強(qiáng)化了權(quán)力的制約和責(zé)任追究，規(guī)范了業(yè)務(wù)行為，提高了數(shù)據(jù)信息質(zhì)量，確保養(yǎng)老基金的安全完整，杜絕了養(yǎng)老基金被貪污、截留、挪用等違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。但經(jīng)過自查還存在以下不足：如信息系統(tǒng)控制方面感到技術(shù)力量跟不上，人才嚴(yán)重不足等。我們將在今后的工作中加以改進(jìn)，從而推動社保事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
內(nèi)控自查報告11
按照xxxx文件要求，我社成立內(nèi)控制度執(zhí)行自查領(lǐng)導(dǎo)小組，xxx為組長，xxxxx為成員。組長為自查第一責(zé)任人，各成員相互配合。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進(jìn)行自查；發(fā)現(xiàn)庫存有連續(xù)三天超限額現(xiàn)象。
二、對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查。發(fā)現(xiàn)九月份之前有代理開戶現(xiàn)象，掛失申請書填寫不規(guī)范的情況。
三、對授權(quán)管理，考勤情況進(jìn)行檢查，存在分筆授權(quán)現(xiàn)象，考勤方面，有員工離開崗位時間過長，我社將進(jìn)一步進(jìn)行處罰，若不改正，交予聯(lián)社處理。
我社自查找出了存在問題，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，合規(guī)經(jīng)營。
四、建議加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，提高我們作為一線柜員的道德素養(yǎng)。
內(nèi)控自查報告12
一、特別提示：
本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題
1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制；
2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險負(fù)責(zé)人、行長助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲校瑢徲嬇c關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會
股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行XX年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的.工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會
董事會是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事
是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于XX年3月份開始進(jìn)入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
內(nèi)控自查報告13
根據(jù)河南省社會養(yǎng)老保險事業(yè)管理局《關(guān)于印發(fā)<河南省社會保險個人權(quán)益記錄管理專項督導(dǎo)工作方案>的通知》要求，對照本次督查的內(nèi)容，對我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險個人權(quán)益記錄管理工作進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、社會保險個人權(quán)益管理現(xiàn)狀
截止20xx年8月底，我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險現(xiàn)有參保職工7508人，繳費職工5681人，退休1413人，養(yǎng)老保險金按時足額社會化發(fā)放，為每個參保人員建立了一個終生不變的個人賬戶。20xx年3月起采用全市統(tǒng)一的金保工程社會保險信息系統(tǒng)軟件進(jìn)行管理。
二、督查內(nèi)容的自查情況
（一）健全工作機(jī)制，確保權(quán)益記錄的完整和準(zhǔn)確
1、采集個人權(quán)益記錄情況，（1）嚴(yán)格執(zhí)行部頒社保
（LB101-20xx），采集個人權(quán)益信息；（2）準(zhǔn)確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費、享受特遇和個人權(quán)益信息；
（3）個人權(quán)益記錄數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)經(jīng)辦原始資料一致；（4）參保單位和個人的基本信息實行現(xiàn)場采集，城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險的個人賬戶按政策規(guī)定記錄到位，對個人參保繳費、單位劃入部分分別進(jìn)行記賬管理；（5）我區(qū)目前尚未通過互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)辦社會保險業(yè)務(wù)采集社會保險個人權(quán)益信息；
（6）所有經(jīng)辦業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集，全部通過信息系統(tǒng)前臺客戶端進(jìn)行；（7）待遇計發(fā)數(shù)據(jù)嚴(yán)格按照社會保險信息系統(tǒng)操作規(guī)程生成。
2、操作權(quán)限情況管理：（1）按照政策規(guī)定和操作規(guī)程、每個崗位設(shè)置了相應(yīng)的個人權(quán)益記錄管理權(quán)限；（2）信息系統(tǒng)中的崗位設(shè)置了管理權(quán)限。
3、目前，由于多方原因與工商、民政、公安、機(jī)構(gòu)編制部門數(shù)據(jù)核對不夠徹底，只對已參保單位或個人進(jìn)行了核對。
4、業(yè)務(wù)專網(wǎng)的連通和使用：（1）企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)專網(wǎng)聯(lián)通到市級社保機(jī)構(gòu)；（2）社保機(jī)構(gòu)通過業(yè)務(wù)專網(wǎng)進(jìn)行個人權(quán)益數(shù)據(jù)日常管理和維護(hù)；（3）聯(lián)網(wǎng)指標(biāo)監(jiān)測與個人權(quán)益記錄質(zhì)量進(jìn)行了有機(jī)結(jié)合起來。
5、保管與維護(hù)個人權(quán)益記錄情況：（1）個人權(quán)益數(shù)據(jù)系備份、存儲，異地備份存儲由市局管理；（2）辦理社保關(guān)系轉(zhuǎn)移時，個人權(quán)益數(shù)據(jù)經(jīng)過核對再辦理，并保存相關(guān)資料備查；（3）已建立并執(zhí)行個人數(shù)據(jù)維護(hù)修改審批流程，對數(shù)據(jù)的修改嚴(yán)格按程序進(jìn)行維護(hù)；（4）對維護(hù)的時間、內(nèi)容、原因、處理方法和責(zé)任人信息系統(tǒng)前臺客戶端自動對其進(jìn)行登記記錄。
6、存檔：采集、保管和維護(hù)個人權(quán)益信息涉及書面材料的，均由局檔案室統(tǒng)一集中存檔。
（二）強(qiáng)化服務(wù)意識，做好權(quán)益記錄查詢和寄送服務(wù)
1、參保信息查詢在注冊股窗口，查詢時需帶查詢?nèi)松矸葑C或養(yǎng)老保險繳費發(fā)票，查詢服務(wù)未收取任何手續(xù)費。
2、目前，個人權(quán)益記錄由上級統(tǒng)一通過郵政寄送，異地轉(zhuǎn)移由我局通過郵政寄送。
（三）權(quán)益記錄保密安全管理
1、沒有存在通過后臺直接進(jìn)行數(shù)據(jù)輸入，提供虛假個人權(quán)益記錄或篡改個人權(quán)益記錄的情況。
2、數(shù)據(jù)管理職責(zé)落實到每個崗位，沒有個人權(quán)益記錄委托第三方單獨管理和維護(hù)。
3、個人權(quán)益數(shù)據(jù)庫用戶管理權(quán)限控制已落實，不存在系統(tǒng)管理員，數(shù)據(jù)管理員兼職業(yè)務(wù)經(jīng)辦用戶或信息查詢用戶現(xiàn)象。
4、個人權(quán)益記錄查詢，嚴(yán)格按14號令要求，由本人提供身份證，經(jīng)辦人員提供查詢范圍的信息，不存在提供數(shù)據(jù)庫交換或提供超出規(guī)定查詢范圍的信息。
5、不存在將保險個人權(quán)益記錄用于與社保機(jī)構(gòu)約定以外用途，或者造成社會保險個人權(quán)益信息泄露行為。
6、不存在擅自提供、復(fù)制、公布、出售或變相交易個人權(quán)益記錄信息行為。
7、個人權(quán)益數(shù)據(jù)安全情況：①目前只通過專網(wǎng)采集個人權(quán)益信息；②個人權(quán)益數(shù)據(jù)變更維護(hù)、權(quán)限控制、安全審計存儲嚴(yán)格按制度和規(guī)定執(zhí)行；③已經(jīng)建立信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，個人權(quán)益數(shù)據(jù)由市局實行異地備份。
（四）、法制廉政教育開展情況
定期開展法制教育、反腐教育、定期學(xué)習(xí)相關(guān)資料、建立長效機(jī)制、補(bǔ)查漏洞，進(jìn)一步創(chuàng)新法制廉政教育手段，豐富教育形式和內(nèi)容，利用節(jié)日慶祝活動開展保險法，廉政自律方面的知識問答，寓教于樂，讓職工娛樂中得到教育，收效十分明顯。
（五）組織情況
1、成立了社會保險個人權(quán)益記錄管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，各股室負(fù)責(zé)人為成員，確保工作有領(lǐng)導(dǎo)分管，有工作人員具體抓落實，切實維護(hù)參保人權(quán)益，
2、個人記錄崗嚴(yán)格按照社會保險內(nèi)控制度的要求設(shè)崗并明確工作職責(zé)，注冊、征繳、稽核、支付、財務(wù)各崗位嚴(yán)格分開設(shè)置，同時定期或不定期對基金情況進(jìn)行監(jiān)督，形成相互監(jiān)督和約束機(jī)制，我局將個人權(quán)益管理服務(wù)工作納入職工年度業(yè)務(wù)考核，作為職工年度評優(yōu)的主要依據(jù)。
3、目前由于種種原因未與工商、民政、公安交換有關(guān)信息。
4、與移動銀行充分進(jìn)行合作，并簽訂了相關(guān)協(xié)議，我局參保繳費全部由參保企業(yè)和個人繳納到收入專戶，確保了基金安全。
內(nèi)控自查報告14
為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關(guān)于開展財務(wù)專項檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務(wù)會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進(jìn)行了認(rèn)真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況報告于后：
一：上年1月1日至12月30日財務(wù)費用列支情況：
（一）、手續(xù)費支出上年度，我社列支手續(xù)費319046.82元，經(jīng)核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應(yīng)列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應(yīng)給付手續(xù)費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應(yīng)計付手續(xù)費148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
（二）、營業(yè)費用支出
1、比例費用列支：20xx年實現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應(yīng)列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費應(yīng)列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應(yīng)計提職工福利費26340.54元，職工教育經(jīng)費2822.20元，工會經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標(biāo)準(zhǔn)，無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。
3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項目。
4、其他營業(yè)管理費用：均按《xx農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。
5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。
（三）、其他營業(yè)支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計提，均按《xx縣農(nóng)村信用社20xx年都會計決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
（四）、營業(yè)外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費用開支情況
（一）、手續(xù)費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續(xù)費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續(xù)費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費列支22598.40元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。
（二）、營業(yè)費用開支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費應(yīng)列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。 (三)、其他營業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計提357.50元，預(yù)提呆賬準(zhǔn)備60000.00元，其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
三、存在的問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：
1、部分費用超標(biāo)，如業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費，其原因是確定的標(biāo)準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應(yīng)。
2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開支項目確定不準(zhǔn)。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超出勤工資11580.00元.
四、整改措施：
對過去費用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號文件通報全縣：對未經(jīng)批準(zhǔn)計發(fā)加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務(wù)招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，由責(zé)任人（信用社三長）按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責(zé)任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費、其它營業(yè)支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強(qiáng)財務(wù)管理，嚴(yán)格費用開支，真實加強(qiáng)財務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；
1、認(rèn)真加強(qiáng)財務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴(kuò)大正常費用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。
2、認(rèn)真加強(qiáng)財務(wù)管理，嚴(yán)格費用開支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支，降低經(jīng)營成本。
3、認(rèn)真加強(qiáng)財務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財務(wù)費用，真實反映經(jīng)營成果。
4、對未經(jīng)批準(zhǔn)開支計提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實力。
通過自查，我社在費用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細(xì)則》等規(guī)定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務(wù)收支，大額費用按規(guī)定報批列支，各項提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營中，繼續(xù)嚴(yán)格財務(wù)費用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財務(wù)核算制度，依法合規(guī)列支費用，努力提高經(jīng)營效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。篇二：某分行會計檢查整改報告
內(nèi)控自查報告15
今年，我行堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持“標(biāo)本兼治、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”、“管行業(yè)必須管行風(fēng)”的原則，以“樹立行業(yè)新風(fēng)，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎(chǔ)，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，以隊伍管理為重點，著力解決與改革發(fā)展不相適應(yīng)的作風(fēng)問題，堅決糾正損害群眾利益的不正之風(fēng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，創(chuàng)新工作機(jī)制，改進(jìn)工作作風(fēng)，提升服務(wù)質(zhì)量，提高郵儲銀行社會滿意度，向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
一、全面動員做好宣傳發(fā)動工作
(一)建立健全了行風(fēng)評議組織機(jī)構(gòu)
市分行成立了xx行長為組長、其它行領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室負(fù)責(zé)人為成員的的行風(fēng)評議領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市分行渠道與科技部，抽調(diào)3名同志組成工作專班，負(fù)責(zé)日常工作，下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓、行評機(jī)構(gòu)具體抓、其他部門配合抓的工作機(jī)制，形成了全市上下聯(lián)動、整體推進(jìn)工作局面。
(二)制定方案，層層宣傳發(fā)動
市分行以xxx文件下發(fā)了具體實施意見，各縣(市)支行也結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，制定了具體實施方案，上報了各縣(市)行評辦。4月28日晚，郵儲銀行xx市分行隆重召開民主評議政風(fēng)行風(fēng)動員大會，xx行長作了《全行動員齊抓共管以行風(fēng)評議為契機(jī)進(jìn)一步提升全市郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力》的動員報告，市分行機(jī)關(guān)全體人員、網(wǎng)點所有人員共86人參加了動員大會。市行評辦副主任xxx、xxx，十堰銀監(jiān)分局紀(jì)委書記xx、市行評辦郵儲銀行督導(dǎo)組組長xxx出席了郵儲銀行動員大會并作了重要講話。郵儲銀行今年被列為重點行評對象，既體現(xiàn)了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關(guān)懷，更體現(xiàn)了社會各界對郵儲銀行服務(wù)的關(guān)注和激勵。此次評議按照部署發(fā)動、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結(jié)五個階段進(jìn)行，切實做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動。對于這次民主評議工作，全市郵儲銀行統(tǒng)一思想、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、突出重點、嚴(yán)格獎懲，充分尊重行評代表的權(quán)利，正確處理民主評議與當(dāng)前工作的的關(guān)系，將行評工作與推動郵儲銀行的發(fā)展，以行評促全行服務(wù)質(zhì)量的提升，以工作成績來展現(xiàn)行評工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。5月12日全市行評動員會后，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動員大會，行評工作達(dá)到了人人知曉、人人參入的目的。
(三)組織召開了網(wǎng)點服務(wù)提升啟動會和培訓(xùn)，確定了服務(wù)提升和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型三年規(guī)劃，建立服務(wù)提升和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的長效機(jī)制
5月6日下午，十堰市分行網(wǎng)點服務(wù)提升啟動會在鄖縣支行召開，市分行凌光平副行長主持大會，省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動會，市分行各部室負(fù)責(zé)人、各縣(市)支行支行長、所有一類網(wǎng)點支行長共計48人參加了啟動會。會上，凌光平副行長就網(wǎng)點服務(wù)提升三年規(guī)劃進(jìn)行了安排部署。為提升服務(wù)管理能力和服務(wù)水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務(wù)提升活動主題，分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務(wù)”和“整體越遷”，制定了各年度活動目標(biāo)、方案、措施，用三年時間(20xx-20xx)打造一支服務(wù)督導(dǎo)內(nèi)訓(xùn)師隊伍，使之成為我行規(guī)范服務(wù)的傳承部隊和踐行者，實現(xiàn)進(jìn)一步提高服務(wù)管理能力，提高服務(wù)客戶能力和提高客戶忠誠度的目標(biāo)。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對十堰市分行網(wǎng)點服務(wù)提升工作給予了肯定，并對下一步工作提出了四點要求：一是加大電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，夯實網(wǎng)點服務(wù)提升和轉(zhuǎn)型工作基礎(chǔ);二是加快優(yōu)質(zhì)客戶信息收集工作，完善優(yōu)質(zhì)客戶信息;三是做好網(wǎng)點績效管理工作，增強(qiáng)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的內(nèi)在驅(qū)動力;四是加強(qiáng)網(wǎng)點服務(wù)提升的督導(dǎo)和日常檢查指導(dǎo)工作，實現(xiàn)服務(wù)提升目標(biāo)。
關(guān)于網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作，十堰市分行將通過三年努力，到20xx年底，轉(zhuǎn)型達(dá)標(biāo)網(wǎng)點達(dá)到15個，轉(zhuǎn)型標(biāo)桿網(wǎng)點7個。達(dá)標(biāo)網(wǎng)點整體盈利能力較其他網(wǎng)點提升20%，標(biāo)桿網(wǎng)點整體盈利能力較其他網(wǎng)點提升50%，努力實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變：一是建立新的網(wǎng)點銷售管理流程，變業(yè)務(wù)經(jīng)營為客戶經(jīng)營，實現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變;二是完善員工銷售行為，強(qiáng)調(diào)流程控制，實現(xiàn)網(wǎng)點經(jīng)營從單一結(jié)果管理向注重過程管理轉(zhuǎn)變;三是運用網(wǎng)點經(jīng)營月報和銷售管理工具，實現(xiàn)從個人經(jīng)驗管理向團(tuán)隊數(shù)據(jù)管理轉(zhuǎn)變;四是培育電子、自助多渠道客戶群，釋放柜員人員成本，實現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷售服務(wù)型銀行轉(zhuǎn)變。
(四)加強(qiáng)溝通、加大宣傳，提升郵儲銀行社會知名度
4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲銀行行風(fēng)評議動員會，提出“通過扎實開展行風(fēng)評議活動，提升郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力，更好地服務(wù)地方、服務(wù)民生、服務(wù)三農(nóng)”，受到新聞媒體高度關(guān)注，在《十堰日報》、《十堰晚報》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報道，十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進(jìn)行了新聞報道，得到社會高度關(guān)注。各網(wǎng)點利用門頭屏、利率屏向廣大社會客戶滾動宣傳行風(fēng)評議內(nèi)容，播放“認(rèn)真開展民主評議行風(fēng)，誠懇接受社會各界監(jiān)督”、“全員參與行風(fēng)評議，推進(jìn)郵儲銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn)，扎實開展行風(fēng)評議”等宣傳內(nèi)容38條。黃行長先后3次、凌光平副行長先后5次到市行評辦匯報行評工作上報。我行已上報行評簡報12期，分別報送行評辦、銀監(jiān)局和各位行評監(jiān)督員。
(五)省分行席新國行長深入十堰督導(dǎo)行風(fēng)評議工作
5月12日至xx日，省分行席新國行長一行到十堰調(diào)研。席行長與十堰市紀(jì)委書記、市行評辦主任何萬勤、市委常委副市長師永學(xué)以及市紀(jì)委副書記、監(jiān)察局長陳新榮就行評工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時，認(rèn)真聽取了我行前階段行評工作匯報，并對我行行風(fēng)評議工作提出了三點要求：一要認(rèn)真查找行風(fēng)評議工作存在的問題，彌補(bǔ)去年的不足，落實問題的整改;二要加大網(wǎng)點硬件投入，以銷售示范網(wǎng)點推廣為契機(jī)，服務(wù)上狠練內(nèi)功，提升郵儲銀行社會形象。三要按照十堰市行評辦的要求，分五個階段、五個方面做好行風(fēng)評議工作，在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績。
(六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，建立健點轉(zhuǎn)型各項基礎(chǔ)資料，提升網(wǎng)點服務(wù)
5月20日至23日，市分行組織城區(qū)一類網(wǎng)點從業(yè)人員，連續(xù)4個晚上舉辦網(wǎng)點服務(wù)提升和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，培訓(xùn)采用了案例分析、情景演練、話術(shù)模擬、上下互動、分組討論等多種形式，增強(qiáng)了培訓(xùn)效果，參訓(xùn)人員達(dá)到260多人次。同時印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單，進(jìn)一步了解客戶需求，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
(七)落實網(wǎng)點晨會制度，提升服務(wù)從晨會開始
開展行風(fēng)評議以來，網(wǎng)點已按要求每日召開網(wǎng)點晨會。我行進(jìn)一步規(guī)范了網(wǎng)點晨會內(nèi)容，其中服務(wù)話術(shù)演練、服務(wù)案例分享、服務(wù)點評列入晨會重要內(nèi)容。黃行長以及其他行領(lǐng)導(dǎo)、部室負(fù)責(zé)人多次參加網(wǎng)點晨會，進(jìn)行督導(dǎo)網(wǎng)點晨會的落實，網(wǎng)點服務(wù)水平得到了進(jìn)一步提升。
(八)創(chuàng)新金融服務(wù)，助推經(jīng)濟(jì)發(fā)展
為切實破解中小企業(yè)融資難題，實現(xiàn)銀企互利共贏，5月24日上午，由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會主辦，市中小企業(yè)服務(wù)中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會在十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)報告廳隆重舉行。期間，共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲銀行十堰分行進(jìn)行了對接，銀企雙方共達(dá)成各類貸款意向5000余萬元。郵儲銀行十堰分行建行以來始終以“支農(nóng)支小、服務(wù)中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)”為己任，在依托網(wǎng)點資源優(yōu)勢和傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)規(guī)范的基礎(chǔ)上，陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款、個人商務(wù)貸款、個人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達(dá)xx00萬元)等信貸業(yè)務(wù)，貸款品種不斷增多，融資服務(wù)力度不斷加大。目前，全行儲蓄余額達(dá)到88億元，已成功為一萬余家個體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力于打造“陽光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業(yè)人員嚴(yán)格以“信貸八不準(zhǔn)”原則規(guī)范自身行為，切實履行“客戶至上”的服務(wù)理念，受到了新老客戶的一致認(rèn)可與社會各界的好評。
二、“八項措施”備戰(zhàn)自查自糾工作
為確保行評第二階段工作取得實效，郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。
一是召開自查自糾階段轉(zhuǎn)段動員會，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開了由市行評辦領(lǐng)導(dǎo)、市銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)、市行評監(jiān)督員和分行領(lǐng)導(dǎo)班子、機(jī)關(guān)全體人員、各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人參加的行評第二階段轉(zhuǎn)段動員會，對第一階段工作進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié)，對第二階段工作作了部署和動員。
二是下發(fā)征詢意見函，廣泛征詢社會各界意見。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級支行開門納諫，廣泛征求社會各界意見，將通過發(fā)放征求意見函等方式收集匯總社會各界意見和建議。
三是全面開展“真情服務(wù)走萬家”活動。為全面配合行評工作的開展，進(jìn)一步了解客戶需求，廣泛收集客戶的意見和建議，提高郵儲銀行服務(wù)質(zhì)量，開展“真情服務(wù)走萬家”客戶走訪活動。將對各一類網(wǎng)點郵儲總資產(chǎn)達(dá)5萬元以上大客戶，包括個人業(yè)務(wù)客戶、信貸業(yè)務(wù)客戶、公司業(yè)務(wù)客戶以及綜合業(yè)務(wù)客戶開展走訪活動。成立了“一把手”為組長、分管行長為副組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，按照準(zhǔn)備、走訪、整改、總結(jié)評價四個階段開展，將本次活動作為強(qiáng)化行風(fēng)建設(shè)和進(jìn)一步提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作的重要舉措來抓。
四是認(rèn)真抓好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型推進(jìn)工作。網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作已完成組織體系的建立、人員培訓(xùn)、xx多種網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工具的配備，6月份主要做好網(wǎng)點晨會、工具使用、經(jīng)營分析、駐點幫扶等工作，做到由形似到神似的轉(zhuǎn)變，提升網(wǎng)點服務(wù)提升水平和能力。
五是開展“大家談行評”活動。組織全行員工圍繞自己的崗位職責(zé)開展自查自糾，查找工作中的不足，同時為業(yè)務(wù)發(fā)展和行評工作建言獻(xiàn)策。要求領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭撰寫心得體會和自查報告，分析存在問題的原因，制定下一步的改進(jìn)措施。
六是召開座談會。一要開好行評監(jiān)督員座談會;二要開好社會監(jiān)督員座談會。同時要求全行所有網(wǎng)點開門納諫、設(shè)立客戶意見簿、公示資費標(biāo)準(zhǔn)、公布服務(wù)監(jiān)督電話和營業(yè)人員服務(wù)工號，方便客戶監(jiān)督和意見反映。
七是圍繞服務(wù)質(zhì)量提升，做好明察暗訪。按照《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)規(guī)范》服務(wù)環(huán)境、服務(wù)禮儀、服務(wù)行為、投訴處理、服務(wù)監(jiān)督檢查五個方面共51項，通過加大現(xiàn)場檢查力度、每天進(jìn)行監(jiān)控抽查通報、神秘人檢查等三種方式，查找網(wǎng)點服務(wù)存在的問題，下發(fā)整改通知，并跟蹤整改結(jié)果，同時加大考核力度。通過上述三種方式，促進(jìn)全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量的提升，為客戶提供更加快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)，樹立郵儲銀行良好社會服務(wù)形象。
八是組織開展“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂”活動。以“解決農(nóng)民農(nóng)村融資難”為切入口，大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，切實踐行“服務(wù)三農(nóng)”理念。
三、多種渠道收集整理意見建議
行評工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問題，為了查出存在的問題，我行采取個人主動查、部室自覺查、領(lǐng)導(dǎo)帶頭查、問卷征求查、會議幫助查、社會監(jiān)督查等形式，在促進(jìn)發(fā)展、執(zhí)行力建設(shè)、公開透明、服務(wù)和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。
我行在全市各營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立了征求意見箱、征求意見簿、95580服務(wù)電話指示牌，廣泛發(fā)放征求意見表20xx余份，同時，采用主動電話回訪、電話隨機(jī)采訪、神秘人檢查、內(nèi)部暗訪、集中視頻監(jiān)控等方式，請市民群眾對我行的服務(wù)態(tài)度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進(jìn)行評議打分，提出批評意見。通過采取多種形式，我行征求了許多有益的批評意見和建議，經(jīng)過認(rèn)真梳理，歸納的主要問題有以下6個方面：
1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。
2、新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高。
3、產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求。
4、自有網(wǎng)點偏少。
5、部分網(wǎng)點形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。
6、小額賬戶管理費解釋不到位。
四、制定方案狠抓整改落實
針對存在的問題，我們堅持金融服務(wù)無小事的原則，做到邊自查邊整改，對發(fā)現(xiàn)的問題，能糾正解決的，做到及時糾正解決;一時解決不了的，制定解決方案和措施，切實滿足客戶需求，提升我行服務(wù)水平和質(zhì)量，樹立郵儲銀行品牌。針對6個方面的問題，經(jīng)行評專題會研究，確定整改責(zé)任單位、整改時限、整改措施。
1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。
責(zé)任單位：渠道科技部、人力資源部
整改措施：結(jié)合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范培訓(xùn)，加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范落實，加大服務(wù)檢查力度，加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量考核力度。
整改時限：20xx年7月前。
2、對于新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高問題。
責(zé)任單位：人力資源部、個人業(yè)務(wù)部
整改措施：加強(qiáng)新員工上崗培訓(xùn)力度，加強(qiáng)窗口營業(yè)人員點鈔和漢字錄入技能培訓(xùn)，開展梯形排班、服務(wù)。
整改時限：20xx年7月前。
3、對于產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求問題。
責(zé)任單位：各網(wǎng)點、各業(yè)務(wù)部室
整改措施：一方面積極進(jìn)行網(wǎng)點員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，盡量用現(xiàn)在業(yè)務(wù)進(jìn)行適當(dāng)組合滿足用戶需求;另一方面，收集典型客戶需求，提交上級行，爭取新業(yè)務(wù)開辦試點。
整改時限：20xx年8月前。
4、對于自有網(wǎng)點偏少問題。
責(zé)任單位：渠道與科技部、財務(wù)會計部
整改措施：落實中國郵政集團(tuán)公司和總行關(guān)于“二改代”政策，爭取在合理布局的前提下，豐富郵儲銀行自有網(wǎng)點數(shù)量，滿足用戶金融業(yè)務(wù)需求。
整改時限：按“二改代”進(jìn)程實施。
5、對于部分網(wǎng)點形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。
責(zé)任單位：渠道與科技部、財務(wù)會計部，相關(guān)網(wǎng)點
整改措施：加大網(wǎng)點選址力度，盡早確定花果支行遷址方案;加強(qiáng)與移動公司協(xié)商，力爭人民北路支行原址改造擴(kuò)大面積，增配自助機(jī)具，改善環(huán)境。
整改時限：選址、協(xié)商確定后即進(jìn)行裝修改造。
6、小額賬戶管理費解釋不到位。
責(zé)任單位：個人業(yè)務(wù)部、各網(wǎng)點
整改措施：再組織一次人員培訓(xùn)，各網(wǎng)點要安排人員做好客戶解釋工作，同時加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳。
整改時限：20xx年6月底前。
針對收集到的6類問題，除逐條落實整改措施、整改責(zé)任單位和整改時間外，市分行對全市工作作出整體安排，有效促進(jìn)行風(fēng)評議工作。
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高員工綜合素質(zhì)
市分行加強(qiáng)了新業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)素質(zhì);一是對全行柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務(wù)技能大賽;二是結(jié)合示范網(wǎng)點建設(shè)工作，圍繞“以客戶為中心”理念，強(qiáng)化對支行的服務(wù)流程培訓(xùn)，將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務(wù)禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識學(xué)習(xí)，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，做好反腐倡廉工作;四是實行首問責(zé)任制，遇問題不得推諉，必須快速化解。
(二)加強(qiáng)宣傳，提高知名度
我行進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度，通過在《十堰日報》、《十堰晚報》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)的典型事例，擴(kuò)大郵儲銀行社會知名度。在營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報、印發(fā)宣傳冊、加強(qiáng)新聞宣傳等方式，提高我行新業(yè)務(wù)的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務(wù)書》張貼于所有營業(yè)網(wǎng)點，并在利率屏中增加服務(wù)書的內(nèi)容，自覺接受群眾監(jiān)督。
(三)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合，提升服務(wù)水平
積極探索適合我行發(fā)展和社會需要的產(chǎn)品品種，并通過調(diào)查研究撰寫可行性方案，為我行新業(yè)務(wù)的開辦奠定良好的基礎(chǔ);積極響應(yīng)政府及監(jiān)管部門要求銀行業(yè)支持“三農(nóng)”工作的號召，深入開展支持縣域經(jīng)濟(jì)“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會”、“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂活動”活動;開展金融知識進(jìn)社區(qū)宣傳活動，大力宣傳我行產(chǎn)品種類;針對百姓抗通脹理財難等問題，強(qiáng)化理財經(jīng)理培訓(xùn)，召開理財交流會，充分滿足客戶的理財需求。
五、持續(xù)跟進(jìn)建立長效機(jī)制
我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風(fēng)辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署，對照自查中發(fā)現(xiàn)的問題和群眾意見建議，對照各位督查員提出的問題和意見，深入剖析原因，制定切實可行的整改方案，認(rèn)真進(jìn)行全面整改，更好地支持十堰經(jīng)濟(jì)發(fā)展，積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品，提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。具體從以下五方面著手：
(一)加強(qiáng)宣傳工作，提升行評氛圍。在第一階段通過LED門頭屏、意見簿、發(fā)放征求意見表、在當(dāng)?shù)攸h報上刊登服務(wù)書等手段的基礎(chǔ)上，準(zhǔn)備進(jìn)一步提升宣傳力度，營造全員參與、全社會關(guān)注的行評氛圍。
(二)加強(qiáng)溝通聯(lián)系，落實整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通，加強(qiáng)與行評督查員的聯(lián)系，通過行評簡報、行評信息、監(jiān)督員座談會、用戶座談會等形式，對我行的行評工作進(jìn)行溝通和交流。針對第二階段收集的問題，認(rèn)真落實部門、落實人員、落實時限、落實措施、落實目標(biāo)的“五落實”，把整改工作落到實處。
(三)擴(kuò)大信貸投放規(guī)模，擴(kuò)大受益企業(yè)和用戶范圍。通過有針對性的信貸產(chǎn)品推介會、用戶聯(lián)席會、創(chuàng)業(yè)交流會、各種現(xiàn)場會等形式，擴(kuò)大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳，及時解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難，更好地支持十堰市經(jīng)濟(jì)發(fā)展，做好各層次金融服務(wù)工作，展示郵儲銀行金融服務(wù)風(fēng)采。
(四)擴(kuò)大自助終端設(shè)備投入，方便用戶享受郵行金融服務(wù)。在20xx年增加自助服務(wù)終端的基礎(chǔ)上，積極創(chuàng)造條件進(jìn)一步增加自助設(shè)備的數(shù)量，擴(kuò)大郵儲銀行服務(wù)半徑和范圍，力爭將服務(wù)范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民，真正成為老百姓的銀行、服務(wù)三農(nóng)的銀行、零售銀行。
(五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，督促提高窗口服務(wù)水平。為了更好地促進(jìn)行評工作上臺階，我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，對全市郵儲銀行網(wǎng)點的服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，找出并整改存在的問題和不足，促進(jìn)窗口服務(wù)水平提高，進(jìn)一步改善郵儲銀行金融服務(wù)形象。
(六)加強(qiáng)內(nèi)控管理，狠抓防險控案。審計部和風(fēng)險合規(guī)部是內(nèi)控管理、防險控案的具體責(zé)任單位，我們將采取一切措施，確保銀行經(jīng)營安全、用戶資金安全，真正擔(dān)當(dāng)起銀行為自身發(fā)展、為用戶負(fù)責(zé)的責(zé)任。
(七)建章立制，提高各級執(zhí)行力。在20xx年行評工作的基礎(chǔ)上，對相關(guān)制度進(jìn)行完善，一方面可以提高行評工作的效率，提高各級工作的執(zhí)行力;另一方面，通過制度建設(shè)，理順工作，能夠形成行評工作的長效機(jī)制，將行評相關(guān)工作當(dāng)成日常工作來抓，進(jìn)而形成長年樹立良好金融服務(wù)形象的長效機(jī)制。
我行力求通過此次行風(fēng)評議工作，解決好工作作風(fēng)中存在的一些實際問題，推動整體工作收到實實在在的效果，切切實實為全市市民做實事、辦好事，為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。
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